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資產(chǎn)配置理論與實(shí)務(wù)課程

課程背景：
隨著資管新規(guī)的正式落地，剛兌被打破，傳統(tǒng)非標(biāo)固收逐漸退出歷史舞臺(tái)，凈值型理財(cái)、固收+等“新”產(chǎn)品粉墨登場(chǎng)，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)也迎來(lái)歷史性的發(fā)展機(jī)遇。根據(jù)《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》中對(duì)于高凈值客戶(hù)的訪談結(jié)果表明，不管是高凈值人士個(gè)人還是家庭，最重要、最迫切的需求是專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置，同時(shí)對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、私人銀行資產(chǎn)配置的專(zhuān)業(yè)和能力要求明顯提高。但縱觀各家機(jī)構(gòu)的理財(cái)經(jīng)理，大部分還是以傳統(tǒng)單一產(chǎn)品推銷(xiāo)為主，資本配置理念較為粗淺，不知道如何利用資產(chǎn)配置這個(gè)工具提升產(chǎn)能、提升客戶(hù)、為銀行創(chuàng)造更多價(jià)值。
● 為什么資產(chǎn)配置對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)高凈值客戶(hù)這么重要？
● 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”，那正解究竟是什么？
● 各大類(lèi)資產(chǎn)的特性是什么？在資產(chǎn)配置中的作用是什么？
● 經(jīng)典模型（如美林時(shí)鐘、帆船模型、標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖、理財(cái)金字塔等）實(shí)際怎么用？
● 如果將資產(chǎn)配置的理論運(yùn)用到實(shí)際？
以上這些疑問(wèn)，也許您能夠在本課程中得到啟發(fā)。

課程收益：
● 專(zhuān)業(yè)提升：全面學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置的相關(guān)理論，正確理解資產(chǎn)配置的理念
● 產(chǎn)品識(shí)別：掌握分析、了解各大類(lèi)資產(chǎn)的方法
● 思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)單一產(chǎn)品推銷(xiāo)模式，養(yǎng)成資產(chǎn)配置的銷(xiāo)售思維
● 授人以漁：由簡(jiǎn)入深，掌握資產(chǎn)配置的邏輯和方法

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、貴賓理財(cái)經(jīng)理、私鉆/私行理財(cái)經(jīng)理

課程大綱：
第一講：導(dǎo)入篇-為什么資產(chǎn)配置如此重要
一、投資的末路與曙光-后疫情時(shí)代投資思路的轉(zhuǎn)變
1、重置中的中國(guó)底層經(jīng)濟(jì)邏輯
2、投資的困境與出路
二、我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展歷程
三、我國(guó)私人財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀
1、整體市場(chǎng)情況
2、我國(guó)高凈值人群畫(huà)像
3、我國(guó)私人銀行競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)
四、非銀金融機(jī)構(gòu)的威脅
五、人性的弱點(diǎn)

第二講：正確認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”
1、正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義
2、認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及衡量指標(biāo)
3、資產(chǎn)配置的目的
4、資產(chǎn)配置的底層邏輯
二、資產(chǎn)配置的步驟
三、我國(guó)高凈值家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀

第三講：各類(lèi)資產(chǎn)在配置中的作用
一、投資類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用-固定收益類(lèi)
1、資產(chǎn)配置的底層標(biāo)的
2、回歸投資的本源
3、非標(biāo)投資類(lèi)詳析
1）資金池之殤
2）房地產(chǎn)的三世身
3）政信城投產(chǎn)品要點(diǎn)
4、標(biāo)準(zhǔn)化投資詳析
1）債券類(lèi)投資的要點(diǎn)及策略
2）銀行理財(cái)
二、投資類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用-權(quán)益類(lèi)
1、公募與私募
1）公私募市場(chǎng)的發(fā)展
2）公私募優(yōu)劣勢(shì)比較
3）股票多頭策略：主觀VS量化
4）量化中性策略
5）股票多空策略
2、商品市場(chǎng)與CTA策略
1）CTA策略的配置價(jià)值
2）CTA策略簡(jiǎn)介
3、 股權(quán)市場(chǎng)與PE投資
1）股權(quán)投資的配置價(jià)值
2）正確認(rèn)識(shí)股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)
3）PE的雙維度和四步驟
4）如何評(píng)價(jià)股權(quán)投資產(chǎn)品
4、另類(lèi)投資的春天
1）結(jié)構(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
2）FOF的大時(shí)代
三、功能類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用
1、保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置
1）壽險(xiǎn)的意義與功用
2）人生的“八張”保單
3）購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)六要點(diǎn)
4）五類(lèi)目標(biāo)客戶(hù)的溝通重點(diǎn)
2、高凈值客戶(hù)的六維風(fēng)險(xiǎn)防范
3、資產(chǎn)配置的明珠——家族信托
1）家族信托的要素與功能
2）家族信托的目標(biāo)客戶(hù)畫(huà)像
3）家族信托9個(gè)真實(shí)客戶(hù)案例
4）家族信托發(fā)展的四大挑戰(zhàn)
4．保險(xiǎn)金信托
1）保險(xiǎn)金信托的要素與功能
2）保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式
3）4個(gè)年繳百萬(wàn)的真實(shí)案例

第四講：資產(chǎn)配置實(shí)操
一、建立/改變對(duì)于資產(chǎn)配置的認(rèn)知
二、SAA-戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何認(rèn)知客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷
3）風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)情緒
2、戰(zhàn)略目標(biāo)制定
3、如何利用理財(cái)金字塔明確配置順序
4、美林時(shí)鐘與大類(lèi)資產(chǎn)切換
5、低中高三檔投資策略
三、TAA-戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
1、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置八項(xiàng)重點(diǎn)原則
2、固收類(lèi)產(chǎn)品選擇與評(píng)價(jià)
3、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品選擇與評(píng)價(jià)
4、*難題-止盈還是止損？
5、清倉(cāng)的原則
四、DAA-動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
五、理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置工作方法
六、一位真實(shí)客戶(hù)的資產(chǎn)配置建議書(shū)

資產(chǎn)配置理論與實(shí)務(wù)課程