《資管新規(guī)后私人銀行的發(fā)展趨勢及經(jīng)營 》
講師:LISA LUO(羅俊莉) 瀏覽次數(shù):2541
課程描述INTRODUCTION
· 總經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師:LISA LUO(羅俊莉)
課程價格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行的發(fā)展趨勢及經(jīng)營課程
課程背景 :
2018 年以來,全球政治經(jīng)濟(jì)局勢變化劇烈,國際金融形勢持續(xù)動蕩;同時,資管新規(guī)后國內(nèi)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入結(jié)構(gòu)性改革的關(guān)鍵轉(zhuǎn)型 期。在內(nèi)外因素疊加影響下,中國經(jīng)濟(jì)環(huán)境面臨近年來前所未有的挑戰(zhàn),中國高端財富管理更是經(jīng)歷了市場洗禮和深刻教育。
資管新規(guī)之后,私人銀行的發(fā)展趨勢隨著高凈值人群的投資心態(tài)及行為發(fā)生了很大變化。未來私人銀行以什么樣的策略和理念進(jìn)行高端財富管理。高凈值客群結(jié)構(gòu)變化帶來的需求多樣化,使私人銀行在經(jīng)營模式上的專業(yè)價值進(jìn)一步凸顯,大量高凈值人群的財富管理回歸銀行渠道;同時,境外市場不確定性因素增加,在中國一系列重大經(jīng)濟(jì)政策推動下,財富管理回歸“中國機(jī)會”。 私人銀行在市場波動加劇、監(jiān)管督促金融業(yè)回歸本源的背景下,迎來前所未有的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。 不成熟和專業(yè)性不高的私人銀行將步入瓶頸和出局,而有成熟服務(wù)體系建構(gòu)的私人銀行則獲得更大發(fā)展機(jī)會。資管新規(guī)后各家銀行力求變革,在私人銀行的經(jīng)營
管理模式上拉開差距:借助金融科技手段,進(jìn)一步優(yōu)化客戶服務(wù)體驗,同時從專業(yè) 體系、產(chǎn)品體系、客戶拓展、客戶關(guān)系和縱深服務(wù)內(nèi)容等多方面發(fā)力,構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢。
課程收益 :
1、了解和認(rèn)識資管新規(guī)后高端財富管理的現(xiàn)狀、機(jī)遇及挑戰(zhàn)
2、重新定位和搭建私人銀行的組織架構(gòu)和體系
3、完善和提高私人銀行財富管理平臺和體系
4、提升私人銀行經(jīng)營管理的競爭優(yōu)勢
課程對象:分行零售分管行長,分行零售總經(jīng)理,支行行長,支行零售分管行長,私人銀行總經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理,支行零售主管及客戶經(jīng)理
課程大綱:
一、中國私人財富報告*解析:私人銀行的現(xiàn)狀、機(jī)會及挑戰(zhàn)
1、中國私人銀行概覽與走勢
1) 私人財富市場規(guī)模及各大資產(chǎn)類別的發(fā)展現(xiàn)狀
2) 全國 23 個省市高凈值人數(shù)皆突破 2 萬人,高凈值客群地域分布更為均衡
2、中國高凈值人群群體細(xì)分、投資行為及心態(tài)·新經(jīng)濟(jì)、新動能推動新富人群崛起 ,私人銀行客戶結(jié)構(gòu)發(fā)生變化
1) 經(jīng)歷資本市場洗禮,高凈值人群更趨向財富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)
2) 從意愿到行動,財富傳承安排進(jìn)入普及深化階段
3) 私人銀行境外投資回歸“中國機(jī)會”
3、中國私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢
1) 高凈值人群財富管理回歸銀行渠道,已構(gòu)建專業(yè)能力的頭部機(jī)構(gòu)迎來發(fā)展機(jī)遇
2) 中資銀行境外競爭優(yōu)勢繼續(xù)提升,境內(nèi)外一體化服務(wù)體系成為關(guān)鍵吸引因素
二、資管新規(guī)下的關(guān)鍵數(shù)據(jù)折射典型趨勢
1、領(lǐng)先者和追趕者的破冰之戰(zhàn)
2、私人銀行 AUM 與客戶數(shù)分化日趨明顯
3、科技賦能,創(chuàng)新驅(qū)動將成為私行業(yè)務(wù)的“*”
4、回歸本源,構(gòu)建專業(yè)完善的財富管理體系和打造差異化競爭力
三、領(lǐng)先者與追趕者的破冰之戰(zhàn)
1、差異化的組織架構(gòu)設(shè)計
2、區(qū)格化的戰(zhàn)略布局
3、重新站位,回歸客戶服務(wù)初心
4、打造修煉內(nèi)功的綜合服務(wù)能力
四、私人銀行 AUM 與客戶數(shù)分化日趨明顯
1、全國性私人銀行網(wǎng)點(diǎn)&豐富的零售、對公客戶資源,為私人銀行的獲客創(chuàng)造了良好條件
2、夯實的資金基礎(chǔ)&領(lǐng)先的資產(chǎn)規(guī)模&強(qiáng)大的科技賦能,成為私人銀行發(fā)展的利器,為私行業(yè)務(wù)保駕護(hù)航
3、私人銀行自身的專業(yè)度和差異化服務(wù)平臺,決定了國內(nèi)私行機(jī)構(gòu)差異化發(fā)展格局
五、科技賦能,創(chuàng)新驅(qū)動將成為私行業(yè)務(wù)的“*”
1、使財富管理手段和資產(chǎn)配置更具競爭力
2、提升和優(yōu)化私人銀行客戶使用體驗
3、提升財富管理品牌,提高自身競爭力
六、構(gòu)建專業(yè)完善的財富管理體系,打造差異化競爭力(優(yōu)秀私行案例分析)
1、招行零售事業(yè)部架構(gòu)
2、招行財富管理體系
七、如何打造差異化競爭力
1、戰(zhàn)略整合,充分發(fā)揮大中型銀行全面的業(yè)務(wù)優(yōu)勢
2、人力為本,提升人員專業(yè)度與忠誠度為核心驅(qū)動
3、品牌定位,結(jié)合自身優(yōu)勢尋求差異化定位
銀行的發(fā)展趨勢及經(jīng)營課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295214.html
已開課時間Have start time
- LISA LUO(羅俊莉)
[僅限會員]
戰(zhàn)略規(guī)劃內(nèi)訓(xùn)
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