課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃與實(shí)施課程
一、講座背景
金融依舊在,銀行不在來?未來的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式?銀行的未來,如何走?如何打造一條致勝之路?
當(dāng)前,商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境,處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)(A:人工智能;B:區(qū)塊鏈;C:云計(jì)算;D:大數(shù)據(jù);G:5G 技術(shù))也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用,為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。
中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時(shí)代,現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在(“三無”金融)。商業(yè)銀行如何通過金融科技來實(shí)現(xiàn)銀行的流程、服務(wù)、模式、經(jīng)營與管理的多維數(shù)字化轉(zhuǎn)型,是當(dāng)前商業(yè)銀行所必須重點(diǎn)考慮的關(guān)鍵命題。
面對(duì) VUCA(波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性)的新常態(tài),越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始部署和啟動(dòng)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略,以其贏得先機(jī)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),但究竟數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方?如何才能更好的運(yùn)用金融科技等有限資源來實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營與運(yùn)營的健康、良性發(fā)展?
二、講座內(nèi)容
本講座內(nèi)容以期解決銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的宏觀和微觀兩個(gè)問題:
第一是,商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖如何畫?主方向在哪兒?
第二是,商業(yè)銀行金融科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場(chǎng)在哪兒?具體怎么打?
本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中所面臨的銀行 4.0發(fā)展、金融新基建和疫情非常態(tài),圍繞商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略如何尋找突破點(diǎn)和主攻方向的需要,從商業(yè)銀行當(dāng)前發(fā)展中面臨的短板問題作為剖析切入點(diǎn),提出如何打造“數(shù)字銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)策略。
(一) 銀行 4.0 下數(shù)字化轉(zhuǎn)型之背景與意義
1. 銀行 4.0 下銀行之轉(zhuǎn)變:從 1.0 走向 4.0
2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之背景:金融新基建與金融新常態(tài)
(1)金融科技與新基建
(2)數(shù)字化金融環(huán)境:金融科技 ABCD+5G 技術(shù)
3. 金融監(jiān)管環(huán)境(強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代與監(jiān)管科技應(yīng)用)
4. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與價(jià)值
(二) 國際先進(jìn)銀行及互聯(lián)網(wǎng)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐
1. 轉(zhuǎn)型總體戰(zhàn)略與模式、方向與路徑
2. 信息技術(shù)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的作用
3. 數(shù)字化典型轉(zhuǎn)型案例
(1)花旗銀行案例
(2)富國銀行案例
(3)安快銀行案例
(4)IBG D IRET 案例
(5)互聯(lián)網(wǎng)銀行類案例:直銷銀行+開放銀行
(6)亞馬遜案例
(三) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司的數(shù)字化發(fā)展借鑒:知己知彼 借石攻玉
1. 電商平臺(tái)的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展案例與借鑒
(1)阿里巴巴:以支付為中心的八爪魚戰(zhàn)略
(2)京東:京東金融的系列數(shù)字化-白條+金條+金庫
(3)拼多多:社交型電商平臺(tái)
(4)蘇寧:線下與線下的生態(tài)金融
2. 社交平臺(tái)的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與借鑒
(1)微信金融:獲客+流量+金融
(2)新媒體金融:抖音+快手上的銀行比拼
3. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)與互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與借鑒
(1)三馬金融:互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)
(2)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融:新藍(lán)海
(四) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展案例解析發(fā)展
(1) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè) SWOT 解析:困境+機(jī)遇+挑戰(zhàn)
(2) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行之金融科技運(yùn)用與產(chǎn)品對(duì)比
浙江網(wǎng)商銀行:電商生態(tài)+金融生態(tài)+支付生態(tài)
微眾銀行:從微粒貸看線上數(shù)字引流;點(diǎn)對(duì)點(diǎn)平臺(tái)金融(微業(yè)貸+微車貸+微粒貸等)
新網(wǎng)銀行:線上信貸主打的定制化金融平臺(tái)(好人貸+創(chuàng)客貸)
蘇寧銀行:面向小 B+小 C 的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)
武漢眾邦銀行:線上理財(cái)為重
百信銀行:直銷銀行(百度錢包+零錢 PLUS)
(3) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)數(shù)字化風(fēng)控策略
(五)國內(nèi)銀行同業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒
1. 國內(nèi)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀:
(1)戰(zhàn)略規(guī)劃層面:各類銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃
(2)科技實(shí)施層面:ABCD+5G 推進(jìn)+網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
(3)數(shù)字產(chǎn)品層面:開放銀行+直銷銀行+智能金融+線上金融+支付結(jié)算
(4)跨界合作層面:技術(shù)合作+平臺(tái)合作+場(chǎng)景合作+數(shù)據(jù)合作
2. 國內(nèi)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例解析:
(1)工商銀行:智能金融-融 e 金融系列
(2)平安集團(tuán):生態(tài)金融+綜合金融數(shù)字化+平安一賬通
(3)中國郵政:郵儲(chǔ)銀行+郵政業(yè)務(wù)+郵政保險(xiǎn)的數(shù)字化普惠金融
(4)建設(shè)銀行:5G 智能銀行建設(shè)(智能銀行+智慧銀行)
(5)招商銀行:金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展(一體兩翼的輕銀行戰(zhàn)略)
(6)其他銀行
(六)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃與實(shí)施路徑
1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃思路
戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化
金融科技創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用
運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程銀行改造
經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型
物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上金融推進(jìn)
2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型四種實(shí)現(xiàn)路徑
(1)銀行系統(tǒng)與金融功能優(yōu)化與改進(jìn):銀行 4.0 第一性定律的嚴(yán)格遵行-科技為先+功能為王!
(2)打造社交金融平臺(tái),形成情感金融:讓銀行走近客戶,讓客戶融入銀行!
(3)重點(diǎn)發(fā)展數(shù)字金融:以內(nèi)外數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),進(jìn)行雙線場(chǎng)景的打造與互嵌,實(shí)現(xiàn)數(shù)字化的客戶畫像+精準(zhǔn)營銷+數(shù)字化風(fēng)控
(4)重新重視場(chǎng)景金融:線上與線下、內(nèi)部與外部場(chǎng)景的自建+多維合作(郵件、抖音、APP 等多渠道場(chǎng)景合作)
(5)流程銀行+敏捷金融:業(yè)務(wù)、運(yùn)營、管理之間的數(shù)據(jù)流動(dòng)無縫對(duì)接,實(shí)現(xiàn)多流程的敏捷化、簡(jiǎn)化
(6)開放金融:流程與系統(tǒng)、功能、思維的開放!
4、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展實(shí)施重點(diǎn)領(lǐng)域
(1)讓金融更加普惠:家庭金融+老年金融+親子金融等
(2)讓金融深入民心:教育+旅游+理財(cái)+交通出行等
(3)讓金融服務(wù)企業(yè):中小企業(yè)供應(yīng)鏈金融(互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái))
(4)潮汐資金的掌握:企業(yè)財(cái)資的線上管理(數(shù)據(jù)說話)
(5)社區(qū)金融+便利店金融:金融要有情感,金融要有雙線
授課對(duì)象
各類(級(jí))商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)管理層、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。
授課形式
現(xiàn)場(chǎng)講授。
講座收益
本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性,從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面,可以有力開拓銀行人員的數(shù)字金融思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維,使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字銀行打造之路,并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務(wù)、金融科技應(yīng)用情況(如直銷金融、智能金融、場(chǎng)景金融、開放金融和無感金融等),全面引導(dǎo)商業(yè)銀行在銀行服務(wù)、銀行營銷、銀行風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃與實(shí)施課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/299920.html
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