課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 理財(cái)經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
個(gè)人金融理財(cái)思維課程
【咨詢背景】
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,人民生活水平的提高,家庭金融資產(chǎn)的不斷增加,投資理財(cái)成為日益重要的問(wèn)題,家庭投資理財(cái)是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行個(gè)人資財(cái)?shù)挠行顿Y,以使財(cái)富保值、增值,能夠抵御社會(huì)生活中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),不管是儲(chǔ)蓄投資、股票投資、外匯投資、債券投資、保險(xiǎn)投資、價(jià)值投資、項(xiàng)目投資、個(gè)人信用池、個(gè)人資金池,由于投資品種日益增多,所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)也不盡相同,投資方法也很難完全掌握,家庭的資產(chǎn)選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對(duì)某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向,越來(lái)越多的中國(guó)家庭希望能通過(guò)穩(wěn)健投資來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。
移動(dòng)互聯(lián)、大數(shù)據(jù)時(shí)代,金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。如今老百姓的日子越過(guò)越紅火,理財(cái)意識(shí)日益加強(qiáng),都會(huì)將自己手頭的閑置資金進(jìn)行適當(dāng)投資,讓錢(qián)賺更多錢(qián)是每個(gè)人的愿望。巴菲特的全球代言人羅伯特·邁爾斯曾說(shuō)過(guò)一句話:“如果您想快速致富,請(qǐng)不要學(xué)習(xí)巴菲特;如果您要真正擁有財(cái)富,請(qǐng)好好研究并跟隨巴菲特“。一次或幾次投資成功與長(zhǎng)期擁有財(cái)富的不同,財(cái)富管理,是無(wú)論您從事什么行業(yè),只要您擁有一定數(shù)量的財(cái)富或者想擁有財(cái)富,就必須要建立現(xiàn)代的財(cái)富觀念。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中,其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力也將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,個(gè)人理財(cái)能力也漸成為一種新型的財(cái)富管理能力。
*家庭工薪收入與投資收入各占50%,這意味著用投資賺錢(qián)已成為*家庭收入的主要來(lái)源之一;中國(guó)家庭投資收入只占2%,其余98%是工薪收入,說(shuō)明我們還主要是靠雙手掙錢(qián)??梢?jiàn)個(gè)人家庭理財(cái)很重要。伴隨著數(shù)字化和互聯(lián)網(wǎng)為核心的第三次產(chǎn)業(yè)革命,中國(guó)正進(jìn)入金融大爆發(fā)時(shí)代的起點(diǎn),更開(kāi)放的金融政策、更多元的投資渠道、更豐富的投資產(chǎn)品、更國(guó)際化的金融理念都將為個(gè)人投資理財(cái)帶來(lái)更多的選擇與機(jī)遇。理財(cái)專(zhuān)家認(rèn)為,一生能累積多少財(cái)富,不是取決于我們賺了多少錢(qián),而是取決于我們?nèi)绾卫碡?cái)。
您在個(gè)人投融理財(cái)方面是否存在以下困惑:
有一定的個(gè)人資金,缺少理財(cái)渠道,市場(chǎng)上大部分理財(cái)產(chǎn)品收益低,想實(shí)現(xiàn)理財(cái)渠道突破。
投資股票、期貨收益不穩(wěn)定性,感覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)很大,也沒(méi)有靠譜的合作機(jī)構(gòu);
想找靠譜的項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)年收益50%以上的增長(zhǎng),想做價(jià)值投資,沒(méi)有好的方法與項(xiàng)目池;
個(gè)人信用長(zhǎng)期得不到升級(jí)或長(zhǎng)期個(gè)人信用與金融資源浪費(fèi),找不個(gè)人金融盈利模式;
想做價(jià)值投資,實(shí)現(xiàn)10-100倍價(jià)值增長(zhǎng),總感覺(jué)太遙遠(yuǎn),找不到價(jià)值眾籌項(xiàng)目;
投資基金、信托產(chǎn)品雖然收益趨于穩(wěn)定,也有專(zhuān)門(mén)的理財(cái)機(jī)構(gòu)代為操做,但感覺(jué)門(mén)檻較高,時(shí)間也較長(zhǎng);
投資銀行理財(cái)產(chǎn)品,雖然品種在增多,但收益低的特點(diǎn)一直是銀行理財(cái)產(chǎn)品軟肋所在,余額寶、理財(cái)通,其收益也是在一直下降,感覺(jué)投資收益也有限,想建立個(gè)人理財(cái)資本配置杠桿;
P2P理財(cái),雖高收益、時(shí)間短,操作簡(jiǎn)單,但目前平臺(tái)跑路的較多,風(fēng)險(xiǎn)也較,想投資互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品,不知如何選擇;
作了企業(yè)高管多年,積累了很多人脈資源,移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代資源如何整合,找到資源盈利模式?
想利個(gè)人資源來(lái)眾籌一家新三板公司,項(xiàng)目、資金、人員、模式不知何如何操作?不知如何控制眾籌新公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?
想學(xué)習(xí)項(xiàng)目投資組合與信用眾籌、公司眾籌的方法,想找到一種適合個(gè)人投融資的5A投資工具模型?
個(gè)體戶模式開(kāi)公司多年,個(gè)人融資很困難,想突破?想找個(gè)人創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目,不如何選擇?
家庭財(cái)富不知如何保值增值,家庭資產(chǎn)配置不知如何規(guī)劃?如何控制投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)?
想學(xué)習(xí)個(gè)人大規(guī)模融資的系統(tǒng)實(shí)操方法?想了解個(gè)人資金池運(yùn)作操作模式?
以前投資理財(cái)是單打獨(dú)斗,想找項(xiàng)目池、眾籌產(chǎn)品、投資理財(cái)圈人脈?
個(gè)人資金少,長(zhǎng)期沒(méi)有財(cái)富積累,怎樣突破?如何有效突破財(cái)商智慧?
您想知道如何規(guī)避投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)嗎?您想知道3個(gè)月0-500萬(wàn)的融資策略嗎?
想成為項(xiàng)目種子基金創(chuàng)始會(huì)成員,有哪些渠道與種子項(xiàng)目呢?
聽(tīng)了很多理產(chǎn)培訓(xùn)課,感覺(jué)理論性太強(qiáng),還是缺少可操作性,想學(xué)習(xí)實(shí)操性的理財(cái)課程。
目前,各類(lèi)個(gè)人金融產(chǎn)品、股權(quán)眾籌、資產(chǎn)管理、P2P網(wǎng)貸、眾籌基金、創(chuàng)客金融、個(gè)人項(xiàng)目平臺(tái)、信用池、資源平臺(tái),如雨后春筍般涌現(xiàn),個(gè)人理財(cái)要改變傳統(tǒng)理財(cái)思維,需要重構(gòu)個(gè)人的5A金融模式,來(lái)實(shí)現(xiàn)金融資源整合與財(cái)富聚變式增長(zhǎng)。
為解決當(dāng)前中國(guó)家庭個(gè)人理財(cái)方面存在的困局,幫助更多的家庭實(shí)現(xiàn)獲取最前沿的個(gè)人投融資與金融理念思路,掌握現(xiàn)代個(gè)人高級(jí)理財(cái)創(chuàng)新的實(shí)操方法,切實(shí)推動(dòng)中國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)膭?chuàng)新發(fā)展,培育優(yōu)秀的高級(jí)財(cái)富管理人才,聚變式地創(chuàng)造個(gè)人財(cái)富價(jià)值,實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)富的增值、保值與傳承,達(dá)到個(gè)人經(jīng)營(yíng)和駕馭財(cái)富的目標(biāo)。許志勇博士在原《5A資本模式》咨詢理論體系的基礎(chǔ)上,專(zhuān)門(mén)針對(duì)個(gè)人投融資理財(cái)操作,開(kāi)發(fā)《5A資本模式-個(gè)人高級(jí)理財(cái)》咨詢實(shí)操方案課程。
【培養(yǎng)對(duì)象】
1、企業(yè)主、董事長(zhǎng)、董事、股東、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。
2、企業(yè)中高級(jí)管理人員 。
3、銀行行長(zhǎng)、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人士、基金經(jīng)理、投融資從業(yè)人員、行業(yè)協(xié)會(huì)或商會(huì)的負(fù)責(zé)人。
【方案收益】
1、樹(shù)立正確個(gè)人理財(cái)觀,分享財(cái)富管理知識(shí),掌握個(gè)人高級(jí)投融資理財(cái)技巧;學(xué)會(huì)構(gòu)建個(gè)人資金池與信用池的方法;設(shè)計(jì)個(gè)人金融資源盈利模式。
2、了解投資風(fēng)險(xiǎn)偏好、個(gè)人理財(cái)?shù)囊话悴襟E,掌握設(shè)定個(gè)人理財(cái)目標(biāo);制定并實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、評(píng)估和修正理財(cái)計(jì)劃的基本路徑。
3、掌握《5A資本模式》的個(gè)人資產(chǎn)倍增的金融邏輯,了解個(gè)人財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)的操作模型;掌握“系統(tǒng)融資、數(shù)據(jù)信用、杠桿眾籌、價(jià)值投資、種子基金、資本圈人脈、”組合理財(cái)模式。
4、了解個(gè)人理財(cái)5A定律與10大策略,掌握的5A高級(jí)家庭理財(cái)8大工具和手段,學(xué)會(huì)個(gè)人資金池運(yùn)作操作模式與家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃八大策略,根據(jù)個(gè)人家庭財(cái)務(wù)狀況,有效資產(chǎn)的配置,達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。
5、掌握個(gè)人大規(guī)模融資的12種實(shí)操方法與個(gè)人創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的估值與金融化運(yùn)作策略;了解個(gè)人眾籌種子基金的運(yùn)作策略與項(xiàng)目?jī)r(jià)值投資略;學(xué)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融投資的基本策略,掌握個(gè)人項(xiàng)目池培育的基本方法。
6、多維度地訓(xùn)練個(gè)人的金融理財(cái)思維,有效規(guī)劃個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃。獲得最前沿投資、理財(cái)與資本管理資訊,定期進(jìn)行同學(xué)交流會(huì),輕松實(shí)現(xiàn)資源對(duì)接,建立《5A資本模式》共亨價(jià)值投資盛宴,有機(jī)會(huì)參與項(xiàng)目運(yùn)作等高回報(bào)機(jī)會(huì),同時(shí)還可免費(fèi)或*成本得到投融資、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)或管理咨詢等方面服務(wù)。
【方案模塊】
第一篇:個(gè)人資產(chǎn)配置、高級(jí)理財(cái)策略與金融模式構(gòu)建
1、個(gè)人理財(cái)觀、財(cái)商與個(gè)人金融思維、高級(jí)理財(cái)方法與技巧;投資風(fēng)險(xiǎn)偏好與項(xiàng)目選擇、個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、步驟、計(jì)劃、評(píng)估與修正路徑;
2、個(gè)人理財(cái)5A定律與十大策略;高級(jí)家庭理財(cái)八大工具;
3、個(gè)人信用體檢與信用池再造;個(gè)人信用的快速融資模型;財(cái)富集合信用設(shè)計(jì);個(gè)人信用理財(cái)八步策略;卡奴到卡神信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略;大數(shù)據(jù)信用模型與實(shí)操方法;
4、個(gè)人金融資源的盤(pán)點(diǎn)與個(gè)人資金池構(gòu)建;個(gè)人家庭財(cái)務(wù)分析與金融資源盈利模型設(shè)計(jì);
5、資金池運(yùn)作操作九類(lèi)模式與項(xiàng)目運(yùn)作模式;
6、傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品分析(基金、信托產(chǎn)品)與價(jià)值投資選擇;低成本理財(cái)五步策略;
7、《5A資本模式》的個(gè)人資產(chǎn)倍增模型;家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃八大策略;個(gè)人財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)的八大金融模式操作案例分析。
第二篇:個(gè)人融資模式、項(xiàng)目池選擇與金融價(jià)值投資
1、個(gè)人大規(guī)模融資的12種實(shí)操方法;個(gè)人系統(tǒng)化融資核心方法;
2、個(gè)人眾籌資本倍增模式;個(gè)人杠桿眾籌組合融資十大方法;個(gè)人眾籌種子基金運(yùn)營(yíng)模式與實(shí)務(wù);資本圈人脈融資創(chuàng)新實(shí)務(wù);
3、個(gè)人特種債權(quán)融資與股權(quán)融資方式實(shí)操設(shè)計(jì);個(gè)人貿(mào)易融資方式實(shí)操設(shè)計(jì);個(gè)人十種創(chuàng)新低成本融資模式;
4、個(gè)人信用平臺(tái)、融資平臺(tái)建設(shè)與戰(zhàn)略伙伴選擇;移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代資源盈利模式;財(cái)商智慧突破案例;
5、價(jià)值投資組合理財(cái)模式;P2P理財(cái)?shù)然ヂ?lián)網(wǎng)金融投資的基本策略;個(gè)人項(xiàng)目平臺(tái)與項(xiàng)目池培育的基本方法與策略;創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新成長(zhǎng)型項(xiàng)目的選擇;個(gè)人創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的估值與金融化運(yùn)營(yíng);投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)控制策略;
6、個(gè)人項(xiàng)目10-100倍價(jià)值投資策略;眾籌新三板公司策略與案例分析;項(xiàng)目創(chuàng)始會(huì)運(yùn)營(yíng)模式;小象資源引擎,價(jià)值模型構(gòu)建策略;個(gè)人桿杠融資策略;5A投資工具應(yīng)用與信用眾籌八大模型應(yīng)用;
7、個(gè)人類(lèi)基金盈利模式、個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃突破策略、個(gè)人財(cái)富倍增裂變模型與5A資本騰飛計(jì)劃。
第三篇:個(gè)人理財(cái)盈利模式設(shè)計(jì)(落地方案)
1、《個(gè)人系統(tǒng)融資方案設(shè)計(jì)》:
⑴互聯(lián)網(wǎng)+財(cái)商解密:設(shè)計(jì)個(gè)人大規(guī)?;谫Y設(shè)計(jì)、信用眾籌設(shè)計(jì)、股權(quán)眾籌設(shè)計(jì)、農(nóng)村金融設(shè)計(jì);
⑵個(gè)人短期內(nèi)部融資額倍增設(shè)計(jì)模式;
⑶個(gè)人中長(zhǎng)期內(nèi)部融資額倍增設(shè)計(jì)模式;
2、《家庭投資生態(tài)配置計(jì)劃》:
⑴生態(tài)配置:個(gè)人金融資源盤(pán)點(diǎn)與規(guī)劃;傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品配置計(jì)劃;孵化器和加速器項(xiàng)目配置,互聯(lián)網(wǎng)金融與類(lèi)基金投資、創(chuàng)始會(huì)員配置設(shè)計(jì);
⑵資產(chǎn)增值:資產(chǎn)組合創(chuàng)新投融資配置計(jì)劃;
⑶倍增加速器:家庭理財(cái)成長(zhǎng)資產(chǎn)配置規(guī)劃方案設(shè)計(jì);
3、《個(gè)人資金池、項(xiàng)目池、資本圈與眾籌平臺(tái)及盈利模式設(shè)計(jì)》:
⑴理財(cái)圣經(jīng):個(gè)人股權(quán)眾籌、類(lèi)基金項(xiàng)目、價(jià)值PE/VC項(xiàng)目、5A天使項(xiàng)目、5A孵化項(xiàng)目的選擇與設(shè)計(jì);個(gè)人大資金池設(shè)計(jì);個(gè)人資本圈設(shè)計(jì);
⑵財(cái)商開(kāi)關(guān):“個(gè)人眾籌天使基金”、“個(gè)人眾籌新三板基金”、“個(gè)人眾籌金融杠桿項(xiàng)目”創(chuàng)始項(xiàng)目設(shè)計(jì);海外資產(chǎn)配置、投融平臺(tái)、信用平臺(tái)、資源平臺(tái)設(shè)計(jì);
⑶理財(cái)落地:個(gè)人資產(chǎn)盈利模式設(shè)計(jì)、三種盈利模式集成設(shè)計(jì)、個(gè)人資金池設(shè)計(jì)+個(gè)人金融平臺(tái)設(shè)計(jì)、個(gè)人中長(zhǎng)期金融資本咨詢方案的落地跟蹤服務(wù)計(jì)劃。
個(gè)人金融理財(cái)思維課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/302732.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 許志勇
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
- 《企業(yè)投融資管理》 李寧
- 新時(shí)期金融投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控 江立新
- 《房地產(chǎn)信托融資實(shí)務(wù)與房地 賈奕琛
- 中高凈值客戶保險(xiǎn)銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn) 林濤
- 海外投資并購(gòu)實(shí)務(wù)操作與典型 鄭文強(qiáng)
- 理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能提升 林濤
- 基金投資營(yíng)銷(xiāo)與資產(chǎn)配置策略 黃德權(quán)
- 理財(cái)經(jīng)理綜合理財(cái)規(guī)劃大賽輔 黃德權(quán)
- 《如何通過(guò)項(xiàng)目投融資驅(qū)動(dòng)海 鄭文強(qiáng)
- 銀行理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)知與工作 于男
- 銀行廳堂銀保產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn) 林濤
- 金融理財(cái)與營(yíng)銷(xiāo)技能提升 黃德權(quán)