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未來銀保發(fā)展課程

【課程背景】
當下是?個迭變的時代，國際形勢復雜，經(jīng)濟危機影響等等，種種不確定性使得人們的不安全感急劇增長。這背后也反映出?家對不確定性因素的恐懼，背后仍是希望更大的安定。
大環(huán)境之下的壽險行業(yè)亦是如此，健康險熱賣的時代已然過去。資管新規(guī)出臺，我國全面進入老齡社會，都使得獨特金融屬性的儲蓄型壽險產(chǎn)品，成為客戶青睞，市場熱捧的產(chǎn)品。但業(yè)務團隊的認知提升、技能提高的速度遠不能匹配新形勢下客戶的成長速度以及市場的要求，誤導銷售，偷換概念層出不窮又極大的打擊了消費者信心。課程通過對行業(yè)新趨勢的研判，帶領(lǐng)業(yè)務團隊清晰未來銀保發(fā)展之路，幫助團隊提升認知，重塑邏輯。

【課程收益】
提升認知：清晰新形勢下政策變化的影響，把握住未來銀保產(chǎn)品的銷售先機；
引導管理者者做好銀保隊伍的重塑與搭建；
意識到銀保團隊在新征程中扮演的角色并掌握相應技能。

【課程對象】
銀保分管領(lǐng)導、銀保負責人、企劃或培訓科長、部分業(yè)務骨干等

【課程方式】
講授+案例解析+現(xiàn)場互動

【課程大綱】
一、研判行業(yè)新趨勢，清晰未來銀保發(fā)展之路
1.全球經(jīng)濟形勢與金融市場趨勢
我國宏觀經(jīng)濟走勢與金融政策導向
銀行業(yè)與保險業(yè)融合發(fā)展趨勢
2.銀保業(yè)務發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與機遇
金融科技對銀保業(yè)務的影響
監(jiān)管政策調(diào)整對銀保業(yè)務的影響
宏觀經(jīng)濟波動對銀保業(yè)務的影響
3.銀保行業(yè)合作發(fā)展趨勢
深化合作關(guān)系：雙方將在產(chǎn)品銷售、風險控制、客戶服務等方面進行更緊密的合作，以提高市場競爭力。
多元化銷售渠道
1）網(wǎng)上銀行
2）手機銀行等途徑
3）專業(yè)化服務向客戶提供更多的壽險產(chǎn)品。
4）銀行將保險銷售納入日常員工績效考核
合規(guī)經(jīng)營，強化風險控制：
1)銀行和保險公司需要加強風險控制，防止不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。
2)雙方將在風險評估、風險控制等方面進行更緊密的合作，以確保產(chǎn)品的質(zhì)量和信譽。
3)嚴格執(zhí)行金融消保8項規(guī)劃，維護消費者權(quán)益。
提高服務水平以提升客戶的滿意度和忠誠度
中國將迎成為全球*、最好的保險市場

二、銀保隊伍建設(shè)與人才培養(yǎng)
1.明確人才隊伍建設(shè)的目標
根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務需求，明確所需人才的專業(yè)技能、素質(zhì)能力和職業(yè)素養(yǎng)。
確定人才隊伍的數(shù)量和質(zhì)量要求，以滿足公司發(fā)展的實際需要。
2.制定人才隊伍建設(shè)的規(guī)劃
設(shè)計包括理論學習、實踐操作、崗位鍛煉等在內(nèi)的全方位培訓體系。
制定長期和短期的人才培養(yǎng)計劃，確保人才培養(yǎng)與業(yè)務發(fā)展同步。
3.加強團隊建設(shè)和領(lǐng)導力培養(yǎng)
培養(yǎng)團隊成員之間的協(xié)作精神和團隊意識。
提升管理層領(lǐng)導力，培養(yǎng)能夠帶領(lǐng)團隊實現(xiàn)目標的能力。
4.銀保團隊在新征程中的角色認知
輔導者
1)早夕會經(jīng)營
2)產(chǎn)品輔導
3)技能輔導
4)意愿輔導
服務者
1)產(chǎn)品售后服務
2)陪訪服務
3)退單安撫
經(jīng)營者
1)網(wǎng)點銷售過程的經(jīng)營
2)網(wǎng)點人員的關(guān)系經(jīng)營
管理者
1)定期團建
2)營銷氛圍營造
3)理財經(jīng)理“職涯”規(guī)劃
4)網(wǎng)點榮譽建設(shè)

三、銀保業(yè)務新的增長點與突破策略
1.重塑保險理念，回歸壽險真諦
2.2024重新定義金融強國新時代壽險意義與功用
家庭風控管理措施
提高家庭風險保障
鎖定收入補償
儲備未來急需的現(xiàn)金流
家企資產(chǎn)隔離
金稅四期下稅收籌化
指定財富傳承
3.專業(yè)創(chuàng)造價值品質(zhì)贏取未來
顧問式、專業(yè)化營銷流程精解
1)專業(yè)、主動、服務、個性、雙贏——成熟的顧問式營銷五要素
2)篩選、營銷前預演、KYC、面談（理念+需求+產(chǎn)品）、促成點、售后服務
客戶群體畫像與需求指引分析
1)低端客戶——注重攢錢，積少成多；
2)中端客戶——安全；保值的同時能增值；
3)高端客戶——傳承、隔離、融資、稅務規(guī)劃等；
銀行客戶資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與五大誤區(qū)
1)現(xiàn)狀：對市場缺乏信心、精力有限無法管理、收益下滑期望降低；
2)誤區(qū)：關(guān)注利益，無視風險、沒有規(guī)劃、近功急利、產(chǎn)品錯配且單一；
全量資產(chǎn)配置觀念下的銀保產(chǎn)品營銷邏輯
1)全量資產(chǎn)配置標準模塊（短+中+長）
2)全量資產(chǎn)重配組合模式（固收+浮動）
資產(chǎn)配置在營銷中的實際應用
1)主動詢問——尋找潛在客戶
2)主動跟進——精準KYC鎖定客戶
3)四段論——開口切入話題導入理念與產(chǎn)品

未來銀保發(fā)展課程