課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富大賽輔導(dǎo)課程
課程背景:
改革開放以來,我國經(jīng)歷了明顯的產(chǎn)業(yè)變遷和結(jié)構(gòu)升級,居民的人均收入水平和財富出現(xiàn)大幅增長,這些不斷增長的財富必然催生居民投資理財?shù)男枨?,也帶來了財富管理行業(yè)的快速發(fā)展。財富管理行業(yè)也呈現(xiàn)出兩極分化的現(xiàn)象,可以概括為“一邊是海水,一邊是火焰”。一方面,監(jiān)管趨嚴(yán),防范經(jīng)濟金融風(fēng)險,行業(yè)在不斷出清;另一方面,行業(yè)的競爭熱度卻在不斷上升,隨著金融開放提速,外資機構(gòu)在積極搶占中國市場,同時傳統(tǒng)的資管機構(gòu)也在紛紛布局財富管理業(yè)務(wù)。
為激發(fā)財富管理顧問前進動力,不斷提升理財經(jīng)理的綜合素養(yǎng),為客戶提供更專業(yè)、高層次、全方位的金融服務(wù),各金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等每年都會組織各類財富管理大賽。大賽不僅是財富顧問展示的舞臺,更是競技與競合的平臺,能讓財富顧問在對抗中彰顯專業(yè)水平及職業(yè)素養(yǎng)。用專業(yè)指導(dǎo)百姓,讓百姓變得更加專業(yè),真正地做到普及全民理財知識,從而推動中國金融理財事業(yè)的繁榮與發(fā)展。
“實戰(zhàn)成就專家,專業(yè)創(chuàng)造價值”,對于財富顧問來說,協(xié)助客戶做好資產(chǎn)配置就是為客戶搭配與其投資目標(biāo)相適應(yīng)的產(chǎn)品組合,為客戶賺取合理的投資回報。為了在有限的時間內(nèi)提高財富顧問的業(yè)務(wù)水平,滿足競技要求,在大賽中完美呈現(xiàn),取得優(yōu)異成績,項目團隊顧問均來自于全國理財規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)的制定者,并擔(dān)任過行業(yè)協(xié)會與多家金融機構(gòu)賽事顧問、評委,而且成功舉辦了十屆全國理財規(guī)劃師大賽,輔導(dǎo)過百位財富顧問并在各類賽事中取得了優(yōu)異成績。
課程收益:
● 視野:全國十佳參賽案例分析與品鑒、在前浪引領(lǐng)中前行;
● 專業(yè):提升財富顧問專業(yè)資產(chǎn)配置能力,掌握高品質(zhì)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)技術(shù);
● 思維:賽事既是呈現(xiàn)也是競技更是視野提升,以出題人思維答題、以*狀態(tài)參賽;
● 路演:提升學(xué)員財富管理業(yè)務(wù)水平,使其能獨立并勝任資產(chǎn)配置方案路演所需的技能;
● 選拔:通過層層遞進、層層競賽的輔導(dǎo)訓(xùn)練模式,為機構(gòu)選拔合適參賽人選
課程對象:財富顧問
課程大綱
第一篇:財富大賽參賽思維與競技技術(shù)
第一講:大賽評委出題思維與選手做題思維
一、思維:重構(gòu)財富大賽選手的參賽思維模式
1、為什么高分學(xué)霸不代表專業(yè)能力?
2、不要展示自己懂什么、而是呈現(xiàn)評委想看什么!
案例:某機構(gòu)選手參賽方案解析
二、規(guī)則:財富管理大賽賽程與評分規(guī)則
1、財富管理大賽賽事進程解讀
2、財富管理大賽評分標(biāo)準(zhǔn)解讀
3、財富管理大賽勝任標(biāo)準(zhǔn)解讀
三、鑒賞回憶理財、認知財富、了解配置
1、中國進入財富管理時代
2、從理財規(guī)劃到財富管理
案例:全國十佳參賽選手鑒賞
第二講:財富管理顧問理財能力提升
一、常見家庭資產(chǎn)配置案例
案例:某家庭子女援助管理
案例:某家庭退休管理案例
案例:某家庭創(chuàng)業(yè)規(guī)劃案例
二、參賽選手案例解讀與資產(chǎn)配置策略
案例:拆遷戶分紅款資產(chǎn)配置
案例:企業(yè)主中短期理財目標(biāo)實現(xiàn)
案例:上市公司子女教育與援助
三、常見財富大賽競技技術(shù)應(yīng)用
案例:某機構(gòu)模擬法庭賽事分析
案例:某機構(gòu)投資管理賽事分析
案例:某機構(gòu)網(wǎng)沙經(jīng)營賽事分析
案例:某機構(gòu)資產(chǎn)配置賽事分析
案例:某機構(gòu)交叉營銷賽事分析
第二篇:資產(chǎn)配置建議書制作與呈現(xiàn)
第一講:資產(chǎn)配置建議書與客戶經(jīng)營
一、專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)價值與功用
1、顧問:降低客戶維護成本、增強客戶粘性
2、客戶:轉(zhuǎn)變家庭理財觀念、財富穩(wěn)健增值
3、機構(gòu):產(chǎn)品交叉營銷、提升資產(chǎn)管理規(guī)模
二、資產(chǎn)配置建議書分類
1、單項規(guī)劃資產(chǎn)配置建議書
2、標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報告
3、定制版資產(chǎn)配置策略報告
4、家庭風(fēng)險管理策略報告
5、簡易版資產(chǎn)配置建議書
三、專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)案例
案例:H家庭資產(chǎn)配置報告
案例:L家庭資產(chǎn)配置報告
分析:從資產(chǎn)配置建議到委托財富管理
第二講:專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)
一、資產(chǎn)配置策略報告框架結(jié)構(gòu)
1、資產(chǎn)配置模型及管理方法
2、市場狀況和趨勢分析
3、4-背景資料收集
4、客戶理財偏好
5、客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
6、理財目標(biāo)和限定條件
7、管理建議與再平衡
8、產(chǎn)品/服務(wù)適配
9、方案評估與再平衡
10、風(fēng)險揭示與免責(zé)
二、簡易版家庭資產(chǎn)配置建議書制作
案例:拆遷戶家庭的資產(chǎn)配置建議
步驟一:客戶信息收集與分析
步驟二:家庭理財需求與風(fēng)險
步驟三:繪制家庭現(xiàn)金流量表
步驟四:產(chǎn)品配置與價值表述
步驟五:方案繪制與模擬呈現(xiàn)
三、定制版家庭資產(chǎn)配置建議書制作
案例:L女士家庭的資產(chǎn)配置建議
步驟一:家庭信息收集與分析
步驟二:搭建報告邏輯與框架
步驟三:資料收集與框架填充
步驟四:方案制作與模擬呈現(xiàn)
(模塊將根據(jù)機構(gòu)賽事章程及評分標(biāo)準(zhǔn)進行調(diào)整,該模塊僅供參考)
選手輔導(dǎo)
第三篇:訓(xùn)練:參賽選手財富大賽競技能力訓(xùn)練
測試:財富顧問參賽水平測試:簡易理財方案設(shè)計水平測試、簡易理財方案Q&A水平測試
理財大賽參賽選手勝任力評估
第一講:串講:財富管理大賽基礎(chǔ)知識
1、宏觀經(jīng)濟與金融基礎(chǔ)知識串講
2、金融市場與金融產(chǎn)品知識串講
3、理財規(guī)劃基礎(chǔ)與專業(yè)知識串講
4、網(wǎng)點業(yè)務(wù)情景模擬知識點串講
磨技:參訓(xùn)選手應(yīng)賽技能訓(xùn)練:應(yīng)變能力、能力訓(xùn)練、呈現(xiàn)能力訓(xùn)練
第四篇:訓(xùn)練:參賽選手資產(chǎn)配置方案設(shè)計輔導(dǎo)
第一講:通用資產(chǎn)配置方案
案例:某機構(gòu)資產(chǎn)管理策略報告邏輯分析
1、通用類資產(chǎn)配置方案應(yīng)用場景
2、通用類資產(chǎn)配置方案制作
第二講:自選案例資產(chǎn)配置方案輔導(dǎo)
1、客戶案例背景說明
2、不同客戶案例KYC分析要點
3、財富管理4K分析技術(shù)
第三講:自選案例資產(chǎn)配置方案模擬呈現(xiàn)
1、資產(chǎn)配置方案修改與調(diào)整
2、點評與自有客戶案例修改
第五篇:參賽選拔
財富管理大賽參賽模擬一
第一輪:情景模擬+知識問底
第二輪:理財方案設(shè)計+答辯+知識問題
總結(jié):參賽選手現(xiàn)有不足及能力提升
財富管理大賽參賽模擬二
第三輪:情景模擬+知識問底
第四輪:理財方案設(shè)計+答辯+知識問題
總結(jié):參賽選手現(xiàn)有不足及能力提升
財富大賽輔導(dǎo)課程
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已開課時間Have start time
- 張羅群