課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
定額終身壽課程
課程背景:
增額終身壽的3.5%利率切換,為各家公司貢獻了一波增量,我們需要為營銷團隊考慮的是,未來的銷售增量在哪里?我們知道抓住高凈值客戶就抓住了市場增量,一方面高凈值人群客戶,對于傳承的需求與日俱增,另一方面業(yè)務人員對杠桿壽的銷售技術還不夠全面,所以當挪儲的紅利降下后,我們需要培養(yǎng)業(yè)務人員回歸保障,銷售多類型產(chǎn)品的能力。
定額終身壽因其高身價易傳承的特點,未來會被更多的高凈值人群關注及購買,所以營銷人員需要了解這類產(chǎn)品的特點、功能,學習如何更好的與客戶做觀念切入和溝通。
課程收益:
績效:更好的銷售定額終身壽,提升銷售業(yè)績和件均
轉變:對定額終身壽的價值充分了解,并能夠以客戶的需求為不同場景推薦產(chǎn)品
課程對象:
財富顧問、理財經(jīng)理、保險顧問
課程方式:
講授+研討+訓練
課程收獲:
學會一套定額終身壽的溝通邏輯(需求導入、功能分析、作用介紹、保額設計、類比營銷促成)
課程大綱
第一講:高凈值客戶需求篇
一、社會背景-共同富裕的現(xiàn)代化
1. 金字塔型轉向紡錘型(橄欖型)
2. 開征遺產(chǎn)稅是大勢所趨:國家提出三次分配的概念;2023年不動產(chǎn)全國實現(xiàn)統(tǒng)一登記
3. 開征房地產(chǎn)稅箭在弦上:房產(chǎn)稅已從熱點城市推開穩(wěn)步推進
二、經(jīng)濟背景-經(jīng)濟還在持續(xù)下行
1. 歐美銀行危機
2. 2022《世界經(jīng)濟展望》:危機與風險抬頭,前景愈發(fā)暗淡
3. 房貸利率持續(xù)走低:房產(chǎn)市場賣不動了,二手房現(xiàn)出售潮
三、了解高凈值人群需求
1. 身份:企業(yè)主50%、高管30%、曾經(jīng)的炒房者10%、專業(yè)人員10%
2. 需求:財富配置與傳承需求提升
3. 風險:家企混同、婚姻風險、子女傳承
4. 渴望:保護生命的價值
第二講:定額終身壽功能篇
一、定額終身壽的定義及特點
1. 定義:保額固定 保障終身
2. 意義:鎖定保額 指定傳承
3. 特點:終身保障、保費固定、強制儲蓄、資產(chǎn)保全
二、定額終身壽的五大核心功能
1. 貸款靈活:期限、額度、低息
2. 資產(chǎn)隔離:免稅、避債、保全
案例:創(chuàng)業(yè)的張先生的選擇
3.財富傳承:安全、隱私、指定
案例:李玟去世后遺產(chǎn)的糾紛
4. 身價保障:責任、杠桿、循環(huán)
5. 財富控制:掌控、安全、獨屬
演練:介紹定額終身壽的特點及功能
第三講:定額終身壽對高凈值人士的作用
一、財富傳承
1. 生前傳承
1)方式:投保人、被保人、受益人的保單框架設定
案例1:子女婚姻風險帶來的財富流失
案例2:再婚家庭的生前傳承
2)婚姻規(guī)劃模型:保單現(xiàn)價離婚六分法、保險金離婚八分法
案例:富太太和子女傳承的設計
2. 身后傳承
時間價值可以提前購買
保險合同體現(xiàn)家庭責任
保險合同體現(xiàn)高額身價
案例:蔡萬霖通過保單實現(xiàn)財富保全及傳承
演練:定額終身壽保護生命價值的話術
二、身價保障
生命價值的延續(xù)
一家之主的擔當
死亡風險的保險金額計算法
生命價值法
家人需求法
收入倍數(shù)法
案例研討:分別用家人需求法和收入倍數(shù)法計算客戶應需保額
第四講:不同客群配置要點及營銷實戰(zhàn)
一、滿足不同客戶特定需求
1. 企業(yè)主客戶:企業(yè)主困境分析及配置要點
2. 中產(chǎn)獨生子女:家庭需求分析及配置要點
3. 單親父母家庭:單親家庭困境分析及配置要點
案例研討:專職炒房及炒股人員的困境分析及配置要點
二、類比營銷:五類生活化的語言促成定額終身壽
1. 財富傳承
1)類比名表,凸顯價值
2)類比買房,終身安穩(wěn)
2. 身價保障
1)類比魚缸,生活無憂
2)類比樹木,根深葉茂
3)類比印鈔機,生命價值
演練:熟背五段類比營銷話術
定額終身壽課程
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/304828.html
已開課時間Have start time
- 楊恩月
銷售技巧內訓
- 《銷售回款催收話術》 劉暢(
- 中高凈值客戶保險銷售實戰(zhàn) 林濤
- 《業(yè)績倍增與銷售管理技能全 劉暢(
- 《*銷售如何與客戶溝通》 劉艷萍
- 銀行廳堂銀保產(chǎn)品銷售實戰(zhàn) 林濤
- 《微表情-銷售心理學》 劉艷萍
- 全面戰(zhàn)略的復雜銷售 江志揚
- 《銷售團隊管理課程》 劉成熙
- 《政府客戶銷售回款全攻略》 劉暢(
- 《銷售業(yè)績沖刺全攻略》 劉暢(
- 《打造高績效的銷售渠道》 劉暢(
- 《市場營銷與銷售管理》 江志揚