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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
小微企業(yè)金融服務(wù)與風(fēng)控新思維-北京講師
 
講師:史鵬飛 瀏覽次數(shù):2555

課程描述INTRODUCTION

金融服務(wù)與風(fēng)控新思維培訓(xùn)

· 客服經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 區(qū)域經(jīng)理

培訓(xùn)講師:史鵬飛    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

金融服務(wù)與風(fēng)控新思維培訓(xùn)
 
課程背景:
“小微企業(yè)融資破題”,幾乎所有在銀行工作的人都曾經(jīng)在各級監(jiān)管、領(lǐng)導(dǎo)要求下做過多次不同角度的研究,但結(jié)果往往差強(qiáng)人意??v覽我國的金融發(fā)展史,小微金融長期以來都是一個(gè)服務(wù)痛點(diǎn),小微企業(yè)貸款難、貸款貴、貸款慢一直以來嚴(yán)重影響小微企業(yè)經(jīng)營,而我國金融環(huán)境決定了銀行仍然是提供融資服務(wù)的中堅(jiān)力量,商業(yè)銀行,特別是中小商業(yè)銀行在這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域不僅大有可為,也不得不為。小微企業(yè)融資,真的無法破局么?是否只能是“盆景”一般存在?不然,在當(dāng)前信息技術(shù)不斷發(fā)展的背景下,利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段,結(jié)合銀行傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制理念,是可以實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)金融服務(wù)模式創(chuàng)新的,而這片“藍(lán)海”客戶,更是商業(yè)銀行后續(xù)很長的歷史時(shí)期內(nèi)重點(diǎn)發(fā)展和挖掘的客群。因此,識別小微客戶風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新小微金融服務(wù)新產(chǎn)品,是決定一家商業(yè)銀行未來十年競爭力的關(guān)鍵。
課程目標(biāo):
小微企業(yè)金融服務(wù)特別是融資服務(wù)是一個(gè)已經(jīng)上升到國家戰(zhàn)略層面的重大課題,通過本次課程的講授,針對不同的學(xué)員達(dá)成如下目標(biāo)。針對金融產(chǎn)品的開發(fā)與設(shè)計(jì)人員,達(dá)到形成創(chuàng)新思路、指導(dǎo)創(chuàng)新實(shí)踐、掌握一般的產(chǎn)品創(chuàng)新范式的目的。針對公司客戶經(jīng)理,達(dá)到理解產(chǎn)品創(chuàng)新、掌握專業(yè)服務(wù)、準(zhǔn)確判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)的目的。
課程特色:
課前深入研究學(xué)員單位的情況,會以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式,挖掘授課單位的真實(shí)需求與意圖,結(jié)合主講老師多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn),為學(xué)員提供最詳實(shí)、可操作的案例;同時(shí)穿插課內(nèi)討論的方式深度掌握知識,通過課堂演練的方式逐步帶領(lǐng)學(xué)員了解小微企業(yè)金融服務(wù)中的要點(diǎn)與創(chuàng)新范式,令學(xué)員在課上即可設(shè)計(jì)出市場前景好、客戶體驗(yàn)佳、抄襲成本高的金融產(chǎn)品,特別是信貸產(chǎn)品,并能夠完成與之匹配度高、具備快速傳播可能性的創(chuàng)意文案。
授課對象:商業(yè)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)人員、服務(wù)支持人員、公司客戶經(jīng)理。
授課方式:課程講授40%,案例分析及小組研討30%,實(shí)操練習(xí)30%.
 
課程大綱
第一講:換個(gè)角度看世界:站在銀行業(yè)看“新常態(tài)”
一、什么是宏觀經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”
1.經(jīng)濟(jì)“三期疊加”
2.行業(yè)“三進(jìn)三出”
二、新常態(tài)與新銀行
1.銀行業(yè)新常態(tài)一:產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化
2.銀行業(yè)新常態(tài)二:小微企業(yè)服務(wù)重點(diǎn)化
3.銀行業(yè)新常態(tài)三:客戶群體長尾化
三、新常態(tài)的新趨勢
1.小微金融大舞臺時(shí)代來臨
2.小微客戶爭奪時(shí)代來臨
 
第二講:換個(gè)角度看世界:從產(chǎn)品營銷看產(chǎn)品創(chuàng)新
一、產(chǎn)品營銷秘訣與背后創(chuàng)新
1.把產(chǎn)品賣出不同
1)從賣商品轉(zhuǎn)向賣解決方案沃爾瑪、沃爾沃)
2)從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣體驗(yàn)叫個(gè)鴨子)
3)從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣情懷堅(jiān)果手機(jī))
2.深挖產(chǎn)品的價(jià)值
1)抓住本質(zhì)“博眼球”*某品牌食物粉碎機(jī))
2)緊握一端“去痛點(diǎn)”Uber與UberDriver)
3.讓產(chǎn)品自己營銷
1)一語中的,大眾化傳播海底撈及其口號)
2)找準(zhǔn)基點(diǎn),社會化營銷工商銀行與金融游戲化)
案例互動:微信支付是如何殺出一條血路的)
 
第三講:小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新:已經(jīng)發(fā)生過什么
一、第一階段:圍繞擔(dān)保方式的創(chuàng)新
1.以貸引存+存單質(zhì)押,也算創(chuàng)新么?中信銀行承兌匯票+存款創(chuàng)新,迅速擴(kuò)大客群)
2.小微企業(yè)的擔(dān)保創(chuàng)新哈爾濱銀行創(chuàng)貸保,擔(dān)保專業(yè)化)
3.小微企業(yè)提款便利創(chuàng)新工行網(wǎng)貸通,授信項(xiàng)下提款便利)
二、第二階段:圍繞交叉服務(wù)的創(chuàng)新
1.POS機(jī)能帶來什么?POS貸與客戶獲?。?/span>
2.電子銀行渠道價(jià)值挖掘招行“E系列”產(chǎn)品抓住客戶)
三、課堂互動圍繞某行卡+貸產(chǎn)品的討論)
 
第四講:小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新:正在發(fā)生什么
一、第三階段:圍繞企業(yè)供應(yīng)鏈的創(chuàng)新
1.供應(yīng)鏈管理對于企業(yè)的價(jià)值新的競爭形勢,已經(jīng)不是企業(yè)與企業(yè)的競爭,而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈的競爭)
2.小微企業(yè)的供應(yīng)鏈特征分散、變數(shù)、小額)
3.銀行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品面面觀
1)招行“小企業(yè)e家”
2)平安銀行1+N
3)工商銀行電子供應(yīng)鏈
課堂練習(xí):小微企業(yè)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)
二、第四階段:小微企業(yè)“群式產(chǎn)品創(chuàng)新”
1.如何看待聯(lián)保產(chǎn)品?能否“談聯(lián)保不色變”?
1)某行創(chuàng)新聯(lián)保方式,鎖定小微客戶群
2)某行活用聯(lián)保,做大市場份額
2.擔(dān)保公司的新合作模式
1)活用再擔(dān)保,分散風(fēng)險(xiǎn)。
2)形成再擔(dān)??蚣埽客卣箍蛻?/span>
3.資金池(互助基金)產(chǎn)品的優(yōu)勢:風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、批量拓戶
4.大額透支與結(jié)算合一卡:標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,合作拓戶
課堂分析:上述產(chǎn)品的共同優(yōu)勢?
 
第五講:小微企業(yè)網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品創(chuàng)新
一、小微企業(yè)融資服務(wù)破題關(guān)鍵
解決方案:基于互聯(lián)網(wǎng)+理念的網(wǎng)絡(luò)融資
破局實(shí)例:工行網(wǎng)絡(luò)融資中心
二、銀行網(wǎng)絡(luò)融資的理論框架
1.基礎(chǔ):信息技術(shù)不斷發(fā)展
2.現(xiàn)狀:普遍開展
3.產(chǎn)品:多面開花
4.趨勢:趨勢已經(jīng)形成,不可錯(cuò)過浪潮
5.解惑:無需擔(dān)心投入,平臺化戰(zhàn)略
三、銀行網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品案例與風(fēng)控邏輯
1.公司客戶信用貸款創(chuàng)新
1)POS流水貸款模式簡介
2)POS流水貸風(fēng)控要點(diǎn)
3)同類產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與營銷技巧
2.個(gè)人經(jīng)營貸款創(chuàng)新
1)銀行+電商,打造貸款新模式:民生商貸通
2)風(fēng)控要點(diǎn)解析
3)同類產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與營銷技巧
3.雙拳出擊,股債結(jié)合
1)36kr眾籌平臺“眾籌貸”簡介
2)投貸聯(lián)動風(fēng)控要點(diǎn)
3)同類產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與營銷技巧
4、案例深入討論:某行個(gè)人信用貸款產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)控邏輯、某行投貸結(jié)合產(chǎn)品創(chuàng)新案例及風(fēng)控邏輯。
四、互聯(lián)網(wǎng)框架下金融服務(wù)創(chuàng)新建議
1.打造或接入開放平臺獲客:專注獲客一百年
2.抵押貸款創(chuàng)新:抵押貸款的客戶體驗(yàn)做到*
3.廣告與文案:看看別的行業(yè)怎么做
4.社會化營銷:把金融產(chǎn)品用互聯(lián)網(wǎng)的方式賣出去
課堂演練:互聯(lián)網(wǎng)框架下自營銷方案設(shè)計(jì)
 
金融服務(wù)與風(fēng)控新思維培訓(xùn)

轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/30623.html

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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史鵬飛
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