課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
管控信貸風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
課程介紹:
隨著國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行小企業(yè)貸款與個(gè)人貸款戶數(shù)以及規(guī)模的不斷增長(zhǎng),該部分信貸資產(chǎn)的質(zhì)量對(duì)于保障銀行的盈利已經(jīng)變得至關(guān)重要。針對(duì)該部分客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化的現(xiàn)實(shí),通過工具的介紹與典型案例的探討,旨在樹立小企業(yè)客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),提高他們的信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理能力,有效管控信貸風(fēng)險(xiǎn)。
課程收益:
樹立銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)的理念,牢固樹立信貸風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
全面了解小企業(yè)報(bào)表的特點(diǎn),通過提升報(bào)表數(shù)據(jù)的解讀能力,提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
了解不同客戶(小企業(yè)客戶與個(gè)人客戶)的差異,提高前期信用調(diào)查的質(zhì)量與水平
擴(kuò)大信用信息的搜集面,通過財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息全面評(píng)估客戶的真實(shí)信用狀況,有效防范風(fēng)險(xiǎn)
課程大綱:
一、銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的事業(yè)
1)風(fēng)險(xiǎn)的概念 2)銀行主要業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)
二、客戶資信管理
1)內(nèi)部信息與外部信息 2)客戶信息分類
3)客觀因素 4)財(cái)務(wù)因素
5)環(huán)境因素 6)新客戶應(yīng)該關(guān)注的重點(diǎn)信息
7)老客戶應(yīng)該關(guān)注的重點(diǎn)信息 8)個(gè)體戶應(yīng)該關(guān)注的信息
9)核心客戶與高風(fēng)險(xiǎn)客戶關(guān)注的信息
討論:小企業(yè)與個(gè)人客戶關(guān)注的信用信息,其共同點(diǎn)與差異點(diǎn)分別體現(xiàn)在哪些方面?
三、小企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表的深度解讀與分析
1)《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與小企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表的特點(diǎn) 2)資產(chǎn)負(fù)債表的分析方法與分析要點(diǎn)
3)利潤(rùn)表的分析方法與分析要點(diǎn) 4)現(xiàn)金流量表的分析方法與分析要點(diǎn)
討論:通過報(bào)表的有效分析,提前發(fā)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)的前提是客戶提供的是“真實(shí)”的報(bào)表,如何確??蛻籼峁┑膱?bào)表是真實(shí)的,如何發(fā)現(xiàn)客戶財(cái)務(wù)信息是否造假?
四、關(guān)注小企業(yè)客戶的非財(cái)務(wù)信息,全面管控信貸風(fēng)險(xiǎn)
1)企業(yè)愿景與戰(zhàn)略 2)企業(yè)文化與主要領(lǐng)導(dǎo)人的管理哲學(xué)
3)行業(yè)與競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 4)政策風(fēng)險(xiǎn)
5)管理水平與競(jìng)爭(zhēng)能力 6)關(guān)注客戶的重要細(xì)節(jié)
討論:商業(yè)銀行應(yīng)該如何全面評(píng)估小企業(yè)與個(gè)人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)?
管控信貸風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/314471.html
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預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
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