課程描述INTRODUCTION
柜面貨幣快速鑒別指南培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面貨幣快速鑒別指南培訓(xùn)
課程背景:
我們常說(shuō)銀行開(kāi)三件事:鈔票、證件、人像;柜面工作者每天都必需要面對(duì)的問(wèn)題,也是銀行涉外操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)集中暴露點(diǎn),各商業(yè)銀行都高度重視柜面人員此項(xiàng)技能的提升工作,因?yàn)獒槍?duì)貨幣與證件的犯罪自古就有。
隨著社會(huì)的發(fā)展,犯罪分子的犯罪手式也花樣百出,僅人民幣的假幣就分為機(jī)制幣和變?cè)鞄牛渲凶冊(cè)鞄诺蔫b別是柜面人員的薄弱點(diǎn);此外還有來(lái)自國(guó)內(nèi)造假分子的也有來(lái)自國(guó)際造假集團(tuán)的,同時(shí)還有來(lái)自世界各國(guó)的貨幣需要鑒別,無(wú)比繁雜,給銀行帶來(lái)的貨幣收兌壓力是前所未有的。
同時(shí)證件已經(jīng)成為我們生活的重要組成部分,證件與我們的身份安全、信用安全、財(cái)產(chǎn)安全等密不可分,而銀行是這此安全的主要承擔(dān)者,其風(fēng)險(xiǎn)壓力不言而喻;正是因?yàn)樽C件它的特殊屬性,所以針對(duì)證件的犯罪越發(fā)猖獗,其中2015年315晚會(huì)就暴出二代身份證設(shè)計(jì)上的一個(gè)重大缺陷,易被不法分子冒名頂替,給銀行帶來(lái)了信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)、法律等多重風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理的辦法有很多,但最好的莫過(guò)于風(fēng)險(xiǎn)管理前置,即在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前,培養(yǎng)一批技能過(guò)硬,對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)有感知、識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力的優(yōu)秀柜面團(tuán)隊(duì)出來(lái),而當(dāng)下銀行金融服務(wù)機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)不于此,還有服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)。
所以講者認(rèn)為有了相關(guān)鑒別技能,僅僅算是合格了而已,看得準(zhǔn)、有效率、重服務(wù)、懂法規(guī)才是銀行真正需要的優(yōu)秀柜面工作者,此課程基于銀行的真實(shí)需求、主旨在于培養(yǎng)優(yōu)秀柜面人員而研發(fā)的,是市面上少有的專(zhuān)為銀行培養(yǎng)優(yōu)秀柜面人員的課程。
課程收益:
.快速提高銀行對(duì)貨幣、證件、人像的風(fēng)險(xiǎn)的綜合管控能力和整體服務(wù)水
.讓學(xué)員擁有10秒鐘搞定人民幣常見(jiàn)真假幣和銀行已開(kāi)辦外幣的能力
. 讓學(xué)員擁有10秒鐘搞定身份證,1分鐘搞定各類(lèi)有效證件和3分鐘搞定世界護(hù)照的能力
.讓學(xué)員掌握5秒鐘柜面快速甄別人像技巧,2分鐘搞定復(fù)雜人像識(shí)別的能力
. 提高學(xué)員柜面異議處理的綜合能力,減少投訴,提高整體服務(wù)水平
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:柜面人員、會(huì)計(jì)主管及個(gè)金客戶經(jīng)理
課程方式:以案例研討式為主,用真實(shí)案例講知識(shí),全程高清鈔票掃描件授課
課程大綱
第一部分:貨幣識(shí)別
世界貨幣的發(fā)展趨勢(shì):
近年來(lái),貨幣的制作越來(lái)越傾向黃金5秒的趨勢(shì),如彩版美元100元、新版歐元等鈔票,使得普通民眾能夠在5秒之內(nèi)達(dá)到有效的鑒別。
第一講:鈔票的綜合防偽體系
1. 鈔紙:水印、安全線、纖維絲
2. 油墨:光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外油墨等
3. 印刷方式:凹版印刷、平版膠印、凸版印刷
第二講:人民幣
1. 人民幣殘損幣的收兌技巧與注意事項(xiàng)
2. 小面額鈔票在殘損狀態(tài)下的鑒別
3. 小面額假幣的特點(diǎn)與鑒別
4. 人民幣100元的機(jī)制版假幣及變?cè)鞄诺蔫b別
如何從票面的正、背面共8個(gè)防偽點(diǎn),快速識(shí)別各個(gè)不同種類(lèi)的變?cè)鞄?/p>
第三講:美元
1. 美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識(shí)和重要防偽點(diǎn)
2. 小面額新版鈔、彩版鈔(5. 10、20、50)的防偽特征及鑒別要領(lǐng)
3. 小面額彩版鈔假幣的鑒別
4. 重點(diǎn)講解彩版鈔100元及市面上出現(xiàn)的機(jī)制版假幣
5. 美元新版鈔100美元快速識(shí)別法
1)鈔票的手感
2)紙張顏色
3)主體圖案清晰度
4)主體圖案油墨顏色
5)油墨滲透和字母壓痕
6)連號(hào)
第四講:港幣
1. 目前港幣的收兌情況
2. 港幣的各大系列鈔票的共同點(diǎn)和不同點(diǎn)
3. 他國(guó)貨幣冒充港幣的案例分析
4. 重點(diǎn)講解2010系列港幣的防偽特征
5. 2014年出現(xiàn)的精致版假港幣(匯豐、中行)鑒別要點(diǎn)
第五講:歐元
1. 歐元的基礎(chǔ)知識(shí)及防偽要點(diǎn)
2. “歐羅巴”系列5. 10元及即將推出的其它面額的講解
3. 歐元假幣20、50、100、200、500的鑒別
4. 重點(diǎn)講解100與200歐元的假幣
第六講:英鎊
1. 目前能收兌的英鎊票樣,及不能收兌的英鎊票樣
2. 英鎊的整體防偽特征
3. 重點(diǎn)講解20英鎊的假幣
第七講:日元
1. 日元收兌概述
2. 日元的防偽特征
3. 日元的假幣情況
第八講:塑料鈔
1. 塑料鈔的概況
2. 銀行已開(kāi)辦的各幣種中,流通使用塑料鈔的情況
3. 以澳大利亞元、加拿大元、新西蘭元、新加坡元為例,講解塑料幣的通用防偽特征
第九講:小幣種
(新加坡元、新臺(tái)幣、加拿大元、韓元、瑞士法郎、泰國(guó)銖、俄羅斯盧 布、澳門(mén)元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗、馬來(lái)西亞林吉特、印度盧比等)銀行可根據(jù)需要進(jìn)行選擇
小幣種認(rèn)識(shí)與鑒別黃金五步曲:
1. 幣種的發(fā)鈔史
2. 幣種的收兌現(xiàn)狀
3. 幣種票面識(shí)別技巧
4. 幣種的防偽特征
5. 幣種各面額的快速鑒別法
第十講:實(shí)踐部分
一、人民幣假鈔展示
1. 展示大量人民幣假幣實(shí)物票樣,包括各個(gè)版本的機(jī)制版假幣和變?cè)鞄?、小面額假幣票樣,學(xué)員分批觀看與研討。
二、外幣實(shí)物展示
1. 講師將攜帶的鈔票進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)展示,學(xué)員現(xiàn)場(chǎng)鑒別的同時(shí)老師全程指導(dǎo),并針對(duì)學(xué)員的在鈔時(shí)暴露出來(lái)的問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)指正。
三、真鈔幣種識(shí)別
1. 講師將美元、港幣、歐元、日元、英鎊、加元、瑞士法郎、韓幣、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西蘭元、新加坡幣、韓國(guó)元、新臺(tái)幣、澳門(mén)元、菲律賓比索、泰國(guó)銖、俄羅斯盧布、馬來(lái)西亞林吉特、秘魯幣、烏拉圭比索、緬甸元、越南盾、柬埔寨瑞爾、印度尼西亞盾、莫桑比克梅蒂卡爾等鈔票混在一起,讓學(xué)員進(jìn)行幣種識(shí)別,講師隨機(jī)提問(wèn)。
第二部分:人像識(shí)別
第一講:證件綜合風(fēng)險(xiǎn)管控之人像識(shí)別
章節(jié)概述:人像識(shí)別是世界性難題,尤其是柜面人像識(shí)別,因?yàn)樗髠€(gè)人基于客觀事實(shí)做出主觀判斷,如何才能使我們的柜員的判斷更加的準(zhǔn)確與科學(xué)呢?這就是本課程的主旨所在,講師將從人像鑒定的原理和面部特征的穩(wěn)定性與特異性出發(fā),再充分考慮胖瘦、整容、意外傷害等情況的影響,幫助同學(xué)們建立起人像識(shí)別的知識(shí)體系與識(shí)別方法,從而達(dá)到業(yè)務(wù)識(shí)別能力真正的提高。
第二講:人像同一認(rèn)定概論
1. 人像
人體相貌特征,指的是人的面部特征,即人的面部模樣、容貌等特征,包括面部各種器官的外部結(jié)構(gòu),各種器官之間的搭配關(guān)系、相互位置關(guān)系,皮膚顏色和紋理。
2. 人像同一認(rèn)定的常見(jiàn)方法
1)基于人臉的幾何特征的人臉識(shí)別
2)基于統(tǒng)計(jì)特征提取的人臉檢測(cè)與識(shí)別
3)基本圖像代數(shù)特征的人臉檢測(cè)與識(shí)別
第三講:人像采集的常見(jiàn)載體
1. 證件標(biāo)準(zhǔn)照
1)靜態(tài)照片:即正面免冠照,受多重條件限制
2. 柜面觀查原則與服務(wù)引導(dǎo)
第四講:證件照的表情
1. 證件照的表情層次
2. 證件照的人像識(shí)別條件
第五講:頭部骨骼與肌肉的結(jié)構(gòu)特征
1. 頭部骨骼的講解
2. 人物整容的案例講解
3. 面部肌肉的講解
4. 人物表情的案例講解
5. 人像識(shí)別五大方法
學(xué)員在日常工作中,在進(jìn)行人像識(shí)別時(shí),應(yīng)從整體到局部觀察,結(jié)合詢問(wèn)技巧,來(lái)進(jìn)行核查人證是否合一
第六講:十字分割定位
1. 什么是五官
2. 五官相對(duì)位置
3. 人像正面十字分割
4. 人像側(cè)面十字分割
案例分析
小測(cè)試
第七講:第一印象法
1. 第一印象在人像識(shí)別中的應(yīng)用
2. 各種臉形的介紹
3. 臉形的變化
案例分析
第八講:面部特征識(shí)別
1. 比較明顯的面部特征
2. 突出的五官
第九講:五官對(duì)比
1. 眉毛形態(tài)講解
2. 眼睛形態(tài)講解
3. 鼻子形態(tài)講解
4. 嘴巴形態(tài)講解
5. 耳朵的形態(tài)講解
6. 皮膚的形態(tài)講解
7. 自然改變五官與人為改變五官下人臉識(shí)別需要注意的要點(diǎn)講解
8. 五官搭配下人臉識(shí)別效果的講解
9. 脖頸與喉結(jié)的查看要點(diǎn)講解
10. 證件照與本人比對(duì)時(shí)需要注意的要點(diǎn)講解
案例分析
小測(cè)試
第十講:策略性提問(wèn)
1. 策略性詢問(wèn)技巧
2. 技術(shù)性詢問(wèn)技巧
3. 發(fā)現(xiàn)人證不符或證件為假時(shí)的處理方法
案例分析
第十一講:異議處理
1. 異議處理新思維,太極處理法
2. 當(dāng)對(duì)客戶保有疑問(wèn)時(shí)的安撫技巧
3. 當(dāng)已明確客戶為問(wèn)題客戶時(shí),應(yīng)對(duì)處理辦法
第十二講:總結(jié)
1. 小測(cè)試
2. 講師總結(jié)培訓(xùn)內(nèi)容
3. 講師進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)答疑
第三部分:證件風(fēng)險(xiǎn)防范及鑒別
第一講 :證件概念講解
1. 我國(guó)規(guī)定有效證件的種類(lèi)
2. 證件當(dāng)中的共通點(diǎn)
3. 貨幣中的防偽經(jīng)驗(yàn)在證件的應(yīng)用與運(yùn)用
4. 證件與貨幣的防偽體系又有著極大差異性
5. 證件中用的比較特別的防偽體系闡述
第二講 :世界護(hù)照、新舊版臺(tái)胞證(含卡式證件)
1. 護(hù)照的概念
2. 護(hù)照防偽要點(diǎn)
3. 簽證及出入境檢訖章的鑒別
4. 護(hù)照的識(shí)別知識(shí)在臺(tái)胞證的應(yīng)用與運(yùn)用
5. 護(hù)照及臺(tái)胞證的鑒別要領(lǐng)及建議流程
6. 經(jīng)典案例分析再現(xiàn),現(xiàn)場(chǎng)演練
第三講:新舊版中國(guó)軍官(警官)證、士官(兵)證的基本格式及鑒別偽證要領(lǐng)
1. 軍官(警官)證、士官(兵)證的基本格式規(guī)范特點(diǎn)
2. 證件發(fā)證機(jī)關(guān)的印章印文的特點(diǎn)
3. 材質(zhì)的特征
4. 印刷油墨的特點(diǎn)
5. 肩章(袖章)識(shí)別
6. 銜級(jí)與肩章、資歷章的關(guān)系
7. 具有代表性的案例分析
第四講:二代居民身份證的防偽特征及鑒別偽證要領(lǐng)
1. 視讀防偽
縮微文字 彩虹印刷 熒光油墨 光變色膜 光變光存儲(chǔ)膜
2. 機(jī)讀防偽
3. 號(hào)碼計(jì)算公式
4. 鞏固環(huán)節(jié):真假身份證圖片展示,學(xué)員根據(jù)所講知識(shí)一一進(jìn)行對(duì)比,從而掌握鑒別要領(lǐng)
第五講:新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照及三證合一企業(yè)證件的鑒別
1. 新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照樣式說(shuō)明
2. 新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的防偽特征說(shuō)明與鑒別
3. 三證合一企業(yè)證件國(guó)內(nèi)三種不同樣式說(shuō)明
4. 三證合一企業(yè)證件的防偽特征說(shuō)明與鑒別
課程總結(jié):
課程知識(shí)要點(diǎn)梳理,柜面操作流程回顧
1. 人像經(jīng)典案例分析,引導(dǎo)柜面人像識(shí)別黃金五步法回顧
2. 各有效證件鑒別要領(lǐng),逐一回顧梳理
3. 異議處理的4步驟,3要點(diǎn),1原則具體內(nèi)容回顧
4. 人民幣變?cè)鞄趴焖勹b別技巧回顧
5. 主要幾大幣種快速鑒別方法梳理
柜面貨幣快速鑒別指南培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/43186.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
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