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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
會(huì)計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)管控
 
講師:彭志升 瀏覽次數(shù):2546

課程描述INTRODUCTION

會(huì)計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)

· 會(huì)計(jì)出納

培訓(xùn)講師:彭志升    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

會(huì)計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)

課程背景:
柜面是銀行的基石所在,是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口,同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn),其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一,而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā),往往還會(huì)引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn),給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。
而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的,因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)正確的和清醒的認(rèn)知:有些事可以為,有些事不可為,堅(jiān)決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;用大量他行血淋淋的真實(shí)案件,讓學(xué)員深刻的知道:為什么要這么做,應(yīng)該如何做;提高對操作風(fēng)險(xiǎn)防范的技能和意識(shí),不能因?yàn)橐恍┬∵`規(guī)和小問題給風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)留下可乘之機(jī),實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”這一個(gè)共同的目標(biāo),為此應(yīng)警鐘長鳴,防范于未然,時(shí)刻保持一顆對風(fēng)險(xiǎn)的敬畏之心。

課程收益:
.全面提高學(xué)員的柜面風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與管控能力,提升整體柜面服務(wù)與管理水平
全面樹立學(xué)員的正解的風(fēng)險(xiǎn)觀,不盲目畏懼,更不能輕視風(fēng)險(xiǎn)的存在;
.讓學(xué)員擁有實(shí)現(xiàn)身份核查這一關(guān)鍵工作所必需掌握的相關(guān)能力,如:二代(臨時(shí))身份證及世界護(hù)照等快速鑒別法,柜面5秒人像識(shí)別技巧等;
.通過大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),避免類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生;
.提高會(huì)計(jì)主管對員工心態(tài)管理的能力。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天 
課程對象:會(huì)計(jì)主管、柜面人員及其他相關(guān)人員等
課程方式:以案例研討式教學(xué)為主,強(qiáng)調(diào)互動(dòng),結(jié)合實(shí)踐,突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。

課程大綱
第一講:柜面操作風(fēng)險(xiǎn)概述
一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗,反觀柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)的成因及危害
二、風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)核與特點(diǎn)
1. 風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是不確定性,風(fēng)險(xiǎn)不等于損失
2. 銀行風(fēng)險(xiǎn)有五大特點(diǎn)
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
四、操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)的概念和特征
五、道德風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨最為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)之
案例分析:2016年B銀行柜員冥幣換真幣案
案例分析:C銀行支行長挪用柜員尾箱現(xiàn)金案
案例分析:D銀行9500萬存款丟失案
案例分析:2016年E銀行3000萬理財(cái)產(chǎn)品飛單案
案例分析:F銀行柜面挪用客戶資金案等

第二講:柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
1. 個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1)儲(chǔ)蓄法律性質(zhì)與原則
2)個(gè)人結(jié)算賬戶開立的規(guī)程與要求
3)殘缺幣及特殊兌換業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示
4)假幣(本、外幣)收繳操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)提示
5)掛失業(yè)務(wù)
6)存單差錯(cuò)與糾紛

2. 對公存款業(yè)務(wù)
1)對公賬戶開戶要求與用途劃分
2)對公存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程
3)對公業(yè)務(wù)涉及代辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示
案例分析:G銀行員工侵吞客戶資金案
案例分析:I銀行火燒幣糾紛案
案例分析:J銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析:K銀行老舊存單投訴案
案例分析:L銀行存單糾紛案
案例分析:M銀行中介代辦操作違規(guī)案等

第三講:柜面身份核查能力提升
一、身份核查是銀行規(guī)避眾多風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
虛假開戶、冒名掛失、冒名支取、反洗錢等
二、二代身份證及臨時(shí)身份證核查要領(lǐng)講解,5秒快速鑒別法
三、世界護(hù)照核查“證、簽、章”三要素齊全
四、柜面人像識(shí)別技巧與能力提升
1. 柜面人像識(shí)別常見問題匯集
2. 人像識(shí)別觀察原則與客戶引導(dǎo)
3. 柜面人像識(shí)別“黃金五步法”
案例分析:N支行密碼重置糾紛案
案例分析:O銀行開設(shè)的個(gè)人賬戶涉嫌電信詐騙,銀行敗訴案
案例分析:外國人假護(hù)照開戶涉嫌詐騙案,Q銀行受罰案
案例分析:20個(gè)以上,冒充他人試圖欺騙銀行辦理業(yè)務(wù)案件等

第四講:票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 票據(jù)業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)
2. 支票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析:R銀行現(xiàn)金支票糾紛案
3. 匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析:S銀行票據(jù)權(quán)力申請敗訴案
4. 惡意公示催告
5. 瑕疵票據(jù)操作注意事項(xiàng)
6. 票據(jù)抗辯與除權(quán)判決
案例分析:T支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌
案例分析:U銀行與某農(nóng)業(yè)銀行票據(jù)糾紛案,二中級(jí)人民法院判決沖突分析等

第五講:執(zhí)行與協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避
1. 查、凍、扣業(yè)務(wù)操作規(guī)范
2. 查、凍、扣相關(guān)的有權(quán)部門與權(quán)力效力
3. 協(xié)助錯(cuò)誤與執(zhí)行異議處理
案例分析:Q銀行扣款失敗,銀行柜員墊付案
案例分析:R支行延期扣款,風(fēng)險(xiǎn)示警案
案例分析:自稱武警紀(jì)檢工作人員,來S銀行要求查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)案例等

第六講:公證繼承業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與規(guī)避
1. 公證繼承業(yè)務(wù)概述
2. 公證繼承業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示
案例分析:S銀行公證存款支取業(yè)務(wù)糾紛案
案例分析:T銀行公證重置密碼業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程授權(quán)被拒
案例分析:U銀行公證存款掛失支取業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)示警案等

第七講:異議處理--管理者的必修課
一、正確理解“異議”這件小事
二、異議處理對于一位管理者意味著什么
三、異議處理辦法

四、步驟
1. 認(rèn)同
2. 贊美
3. 轉(zhuǎn)移
4. 反問;

五、要點(diǎn)
1. 同理心
2. 多微笑
3. 少斗氣;

六、原則:決不和異議對抗
七、 當(dāng)已明確客戶為問題客戶時(shí),應(yīng)對處理技巧
八、員工心態(tài)管理從心出發(fā)
案例分析:V銀行柜員心態(tài)不良成功開解分析
案例分析:W銀行客戶投訴大鬧大堂,會(huì)計(jì)主管成功化解分析
案例分析:思考:X銀行問題客戶情緒失控,會(huì)計(jì)主管應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)急處理
總結(jié)與歸納

會(huì)計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/43187.html

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    參加課程:會(huì)計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)管控

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  • 輸入驗(yàn)證:  看不清楚?點(diǎn)擊驗(yàn)證碼刷新
付款信息:
開戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號(hào):454 665 731 584
彭志升
[僅限會(huì)員]