課程描述INTRODUCTION
《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實務》培訓
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實務》培訓
課程背景:
現(xiàn)金管理業(yè)務是當今各銀行爭奪的要點之一,特別是在當前中、大型商業(yè)銀行普遍向“交易銀行”轉型的過程中,現(xiàn)金管理類業(yè)務更是最重要的載體渠道。但是,現(xiàn)金管理業(yè)務開展在行業(yè)內(nèi)呈現(xiàn)出結構性失衡的特征,大型商業(yè)銀行已經(jīng)將現(xiàn)金管理業(yè)務的陣地由國內(nèi)分行拓展到了全球,中小銀行特別是廣大城商、農(nóng)商,仍處在起步階段,甚至對現(xiàn)金管理還沒有一個感性的認識。鑒于上述背景,開設該課程。
課程目標:
通過本次課程的講授,使得學員達成如下目標;
1.了解現(xiàn)金管理業(yè)務的一般概念;
2.知曉現(xiàn)金管理業(yè)務的本質(zhì)、原理、方法、亮點;
3.了解現(xiàn)金管理業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新一般范式;
4.了解現(xiàn)金管理業(yè)務方案制定方法與營銷手段。
課程特色:
課前深入研究學員單位的情況,會以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式,挖掘授課單位的真實需求與意圖,結合主講老師的在國內(nèi)大型商業(yè)銀行多年來現(xiàn)金管理業(yè)務的從業(yè)經(jīng)歷,向?qū)W員傳達現(xiàn)金管理業(yè)務的基礎理念、方法;通過大量的行業(yè)案例講解以及對典型行業(yè)案例的詳細解讀,使學員短時間內(nèi)掌握現(xiàn)金管理的精要,即不僅僅是一套完整的產(chǎn)品體系,更是一套完善的解決方案,并不一定需要進行過度系統(tǒng)建設即可服務客戶;同時穿插課堂案例的方式深度掌握知識,激發(fā)學員在日??蛻魻I銷過程中發(fā)揮創(chuàng)造性。
課程時間:1天,6小時/天
授課對象:商業(yè)銀行公司客戶經(jīng)理、分行支付結算業(yè)務從業(yè)人員。
授課方式:課程講授40%,案例分析及小組研討30%,實操練習30%
課程大綱:
第一講:從“錢”說開去
一、企業(yè)的血液:資金
1.大數(shù)據(jù)結論:企業(yè)因何倒下?
2.統(tǒng)計學規(guī)律:優(yōu)秀的企業(yè)哪項能力強?
二、銀行的命脈:存款
1.顛撲不破的鐵律:存款立行
2.小小的爭議:既然有不良貸款,是否也有不良存款?
三、企業(yè)發(fā)展的必經(jīng)階段
1.獨上高樓,望盡天涯路:缺錢,缺人
2.衣帶漸寬終不悔,為伊消得人憔悴:缺錢,缺市場
3.驀然回首,那人卻在燈火闌珊處:有錢閑置,心疼
四、案例互動
1.中石油大司庫
2.華為現(xiàn)金管理
第二講:現(xiàn)金管理對企業(yè)的重要性
一、現(xiàn)金管理能力與盈利能力
1.秦池酒業(yè):現(xiàn)金管理不善,資金鏈斷裂
2.五糧液:現(xiàn)金管理較好,盈利能力可持續(xù)
二、現(xiàn)金管理的更多內(nèi)涵
1.提高資金營運效率
2.節(jié)省資金成本
3.優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部管理架構
4.幫助企業(yè)梳理上下游信用情況
第三講:銀行現(xiàn)金管理實務
一、理念的誤區(qū)
1.誤區(qū)一:大企業(yè)才需做現(xiàn)金管理
2.誤區(qū)二:大銀行才能做現(xiàn)金管理
3.誤區(qū)三:有資金閑置才需要現(xiàn)金管理
二、銀行現(xiàn)金管理的產(chǎn)品譜系
1.賬戶管理類產(chǎn)品簡介
(1)賬戶信息報告
(2)主動賬務通知
(3)多種格式對賬單(SWIFT)
2.流動性管理類產(chǎn)品簡介
(1)實體資金池
(2)名義資金池
(3)金融資產(chǎn)池
3.支付控制類產(chǎn)品簡介
(1)定向收支
(2)支付額度控制
三、課堂案例分析
第四講:現(xiàn)金管理業(yè)務營銷技巧
一、營銷第一步,知己:現(xiàn)金管理是什么?
1.現(xiàn)金管理雛形就是公司網(wǎng)上銀行
2.活用網(wǎng)銀,做好基礎現(xiàn)金管理服務
(1)中信銀行通過公司網(wǎng)銀解決某公司日常結算困難
(2)中信銀行高校專屬服務方案
(3)建設銀行要客服務系統(tǒng)綁定大客戶
(4)工商銀行行業(yè)版網(wǎng)銀批量綁定細分領域客戶
二、營銷第二步,知彼:知道客戶想要什么?
1.客戶需求分析三步法
(1)準備訪談提綱——六要素法(時間、地點、什么事、怎么做、合規(guī)、如何評價)
(2)業(yè)務場景模擬
(3)結果回歸驗證
2.案例:某化工企業(yè)集中收付項目實施過程
三、營銷第三步:對客戶進行分類,
1.客戶分類的意義:精準服務
2.客戶分類五維法(行業(yè)、體量、實際控制人、渠道分配、資產(chǎn)結構)
3.案例
(1)招行短信收款幫助客戶解決賬務信息混亂
(2)建行電子票據(jù)線下化幫助客戶解決對賬難
四、營銷第四步:從賣產(chǎn)品轉向賣解決方案
1.超額利潤=差異化
(1)沃爾沃:賣卡車轉向賣運輸整體解決方案
(2)叫個鴨子:賣餐飲轉向賣生活方式
(3)堅果手機:賣手機轉向賣情懷
2.差異化解決方案案例
(1)某保險公司差異化現(xiàn)金管理方案成功營銷案例
(2)招商銀行CBS攻占高端市場案例
(3)工商銀行差異化方案從第三方支付手中搶回市場
五、課堂演練:中小銀行現(xiàn)金管理解決方案設計
《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實務》課程目的
通過本次課程的講授,使得學員達成如下目標;
1.了解現(xiàn)金管理業(yè)務的一般概念;
2.知曉現(xiàn)金管理業(yè)務的本質(zhì)、原理、方法、亮點;
3.了解現(xiàn)金管理業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新一般范式;
4.了解現(xiàn)金管理業(yè)務方案制定方法與營銷手段。
《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實務》培訓
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/44939.html
已開課時間Have start time
- 施宇鵬