課程描述INTRODUCTION
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)
課程大綱
第一部分:理財(cái)業(yè)務(wù)總體概述
第一章理財(cái)業(yè)務(wù)概述
第二章理財(cái)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品分類
第三章理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
第四章理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算
第五章理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
主要文件依據(jù)
1.關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)(銀發(fā)2018)106號(hào)
2.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》(銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào))
3.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24號(hào))
第一章理財(cái)業(yè)務(wù)概述
主要依據(jù):《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》(銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào))
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則
三、銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)的意義
四、理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)行總體流程
五、銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
第二章理財(cái)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品分類
一、理財(cái)業(yè)務(wù)分類
(一)按運(yùn)作方式分類
1.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)
2.綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)
(二)按承擔(dān)投資管理職責(zé)分類
1.自有理財(cái)業(yè)務(wù)
2.代銷理財(cái)業(yè)務(wù)
二、理財(cái)產(chǎn)品分類管理
(一)產(chǎn)品分類-公募和私募
(二)產(chǎn)品分類-固收類、權(quán)益類、衍生類和混合類
(三)產(chǎn)品分類-封閉式和開(kāi)放式
第三章理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
一、管理體系
(一)組織管理:董事會(huì)和高級(jí)管理層職責(zé)
(二)人員管理:相關(guān)規(guī)定
(三)機(jī)構(gòu)管理:商業(yè)銀行辦理理財(cái)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)
(四)業(yè)務(wù)管理:四分離、風(fēng)險(xiǎn)隔離
(五)投訴管理
二、理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
1.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理
2.產(chǎn)品估值
3.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
4.交易管理
5.資本管理
6.銷售管理
7.投資管理
8.合作機(jī)構(gòu)管理
9.產(chǎn)品托管
10.會(huì)計(jì)核算
11.信息披露
第四章理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算
一、銀行賬務(wù)核算方式
二、理財(cái)業(yè)務(wù)操作各環(huán)節(jié)賬務(wù)處理
第五章理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
一、理財(cái)產(chǎn)品基本要素
二、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)目標(biāo)
三、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)原則
四、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)操作流程
五、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)階段風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)
第二部分商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章理財(cái)產(chǎn)品銷售流程
一、理財(cái)產(chǎn)品銷售基本要求
二、自主理財(cái)產(chǎn)品銷售流程
第二章宣*售文本管理
一、宣*售文本總體要求
二、宣*售文本分類
三、宣*售文本寫作要求
四、宣*售文本制作和發(fā)放的管理
第三章理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估運(yùn)用
一、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
二、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
三、產(chǎn)品評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)指標(biāo)運(yùn)用
第四章理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程管理
一、銷售管理總體要求
二、理財(cái)產(chǎn)品銷售禁止事項(xiàng)
三、銷售起點(diǎn)
四、銷售渠道
五、銷售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷售監(jiān)控
八、銷售質(zhì)量控制
九、文檔保存與保密要求
第五章銷售人員管理
(附件:銷售要求)
一、銷售人員應(yīng)遵循的原則
二、特別注意事項(xiàng)
三、銷售人員禁止事項(xiàng)
四、銷售人員考核與問(wèn)責(zé)
第六章代理銷售業(yè)務(wù)管理
《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》
(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24號(hào))
一、基本原則
二、代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度
三、合作機(jī)構(gòu)管理
四、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入管理
五、銷售管理
六、信息披露與保密管理
第七章理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技巧
一、筑巢引鳳(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷);
二、外拓營(yíng)銷;
三、陌生拜訪;
四、擺攤營(yíng)銷;
五、路演營(yíng)銷;
六、電話營(yíng)銷;
七、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷;
八、分散營(yíng)銷(麻雀戰(zhàn)法);
九、批量營(yíng)銷(兵團(tuán)作業(yè));
十、社群營(yíng)銷;
十一、沙龍營(yíng)銷;
十二、交叉營(yíng)銷;
十三、公私聯(lián)動(dòng);
十四、場(chǎng)景營(yíng)銷;
十五、藍(lán)海戰(zhàn)略;
十六、外科手術(shù);
十七、蝴蝶效應(yīng);
十八、同業(yè)策反;
十九、委托營(yíng)銷
第三部分理財(cái)產(chǎn)品投資、托管與信息披露
第一章理財(cái)資金投資管理
第二章理財(cái)資金托管
第三章理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
第一章理財(cái)資金投資管理
一、理財(cái)資金投資與返還流程
(一)自有理財(cái)產(chǎn)品資金投資運(yùn)用流程
(二)自有理財(cái)產(chǎn)品到期操作流程
二、投資前應(yīng)做的工作
(一)選擇理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)
(二)確定投資范圍
(三)進(jìn)行壓力測(cè)試
(五)分析投資集中度
(六)分析投資杠桿
(七)選擇投資期限
三、投資過(guò)程管理
四、投資專項(xiàng)產(chǎn)品規(guī)定
第二章理財(cái)資金托管
一、選擇托管機(jī)構(gòu)
二、托管機(jī)構(gòu)職責(zé)
三、強(qiáng)制托管要求
第三章理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
一、向社會(huì)披露理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
四、私募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/52611.html
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