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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與全流程風(fēng)險(xiǎn)控制——基于“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
 
講師:石斌 瀏覽次數(shù):2537

課程描述INTRODUCTION

信貸風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班

· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:石斌    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

信貸風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班

課程大綱
引言:銀行,與風(fēng)險(xiǎn)共舞
第一單元:建立風(fēng)險(xiǎn)意識,全流程控制貸款風(fēng)險(xiǎn)
1.貸款管理亂象
1)貸款挪用現(xiàn)象普遍
2)銀行過度授信,企業(yè)過度經(jīng)營
3)合同管理形同虛設(shè)
4)缺乏對貸款支付環(huán)節(jié)的管理
5)“四假”騙貸現(xiàn)象普遍
2.三個(gè)辦法一個(gè)指引的主要內(nèi)容與意義
3.契約精神與貸款新規(guī)的7大核心要義
1)全流程管理原則
2)誠信申貸原則
3)協(xié)議承諾原則
4)貸放分控原則
5)實(shí)貸實(shí)付原則
6)貸后管理原則
7)罰則約束原則

第二單元:貸款申請與盡職調(diào)查
1.申請受理的7大法規(guī)要求
2.貸款申請的一般流程
3.貸款的盡職調(diào)查的重點(diǎn)環(huán)節(jié)和一般流程
4.貸款通則與貸款新規(guī)的流程異同
5.流動(dòng)資金貸款需求量的測算
6.盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫要點(diǎn)

第三單元:信貸風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)與貸款審批
1.信用評級制度與信用評級操作要點(diǎn)
2.統(tǒng)一授信的法規(guī)要求與操作要點(diǎn)
3.授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)
4.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系建設(shè)與相關(guān)法規(guī)
5.不同類別貸款的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)要點(diǎn)
1)固定資產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)要點(diǎn)
2)項(xiàng)目融資貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)要點(diǎn)
3)流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)要點(diǎn)
4)個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)要點(diǎn)
6.風(fēng)險(xiǎn)限額管理
1)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的基本含義與法規(guī)要求
2)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的信貸實(shí)踐
7.貸款審批
1)貸款審批的原則及法規(guī)解讀
2)貸款審批的核心內(nèi)容
-完善授權(quán)
-規(guī)范流程
-審貸分離
-分級審批
-獨(dú)立審批
a)貸款審批之信貸授權(quán)
b)貸款審批之審貸分離
8.信貸審查的5大實(shí)施要點(diǎn)
9.信貸審查的8大審查內(nèi)容
10.信貸審批環(huán)節(jié)常見問題

第四單元:貸款合同管理
1.貸款合同的內(nèi)容、分類與制定原則
2.貸款合同管理常見的5大問題
3.協(xié)議承諾原則貸合同管理中的體現(xiàn)
4.貸款新規(guī)關(guān)于貸款合同管理的規(guī)定和要求
5.加強(qiáng)貸款合同管理的實(shí)施5大要點(diǎn)
6.關(guān)于貸款合同的修訂
7.應(yīng)完善事項(xiàng)及注意問題
8.合同的效力與合同簽訂的審核

第五單元:貸款的發(fā)放與支付
1.貸款支付的7大法規(guī)要求
1)明確貸放分控的部門職責(zé);
2)貸款支付以受托支付為原則、借款人自主支付為例外;
3)明確受托支付的剛性條件;
4)規(guī)范受托支付的審核要件;
5)重申項(xiàng)目資本金同比例到位的要求;
6)明確受托支付的資金到賬時(shí)間;
2.嚴(yán)格自主支付的支付控制。
3.貸款支付環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的四大問題
4.5大關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制貸款支付

第六單元:貸后管理及法律責(zé)任
1.貸后管理的主要內(nèi)容
1)貸后檢查
2)貸款質(zhì)量分類與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
3)貸款本息到期收回
4)不良貸款管理
2.貸后檢查的3個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)
3.貸后管理的具體要求
4.貸后管理的實(shí)施的8大要點(diǎn)
5.固定貸款資產(chǎn)的追加
6.貸后策略調(diào)整
7.關(guān)于貸款展期
8.貸款新規(guī)的法律解讀
1)貸款新規(guī)的法律性質(zhì)
2)“三個(gè)辦法”設(shè)定法律責(zé)任的邏輯
3)“三個(gè)辦法”法律責(zé)任的內(nèi)容
9.用“3個(gè)5個(gè)”提高貸后管理的質(zhì)量,提高信貸隊(duì)伍素質(zhì)
結(jié)束部分:課程回顧及收獲分享

信貸風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/57448.html

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    參加課程:信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與全流程風(fēng)險(xiǎn)控制——基于“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

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開戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
石斌
[僅限會(huì)員]

預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)