亚洲国产无 码成人AV,国产视频精选,国产人成网在线播放VA免费,国产一级婬片久久久片A级 精品少妇无码AV无码专区,AV淘宝国产在线观看,亚洲

全國(guó) [城市選擇] [會(huì)員登錄](méi) [講師注冊(cè)] [機(jī)構(gòu)注冊(cè)] [助教注冊(cè)]  
中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
法商思維——高凈值客戶私人財(cái)富管理制勝絕招
 
講師:沈潔 瀏覽次數(shù):2578

課程描述INTRODUCTION

高凈值客戶私人財(cái)富管理制勝絕招培訓(xùn)

· 大客戶經(jīng)理

培訓(xùn)講師:沈潔    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

高凈值客戶私人財(cái)富管理制勝絕招培訓(xùn)

課程背景:
二八定律存在于每個(gè)領(lǐng)域,對(duì)于金融行業(yè)的客戶也是如此,20%的高端客戶掌握著80%的資源,所以這20%的高凈值人群是金融從業(yè)人員保險(xiǎn)銷售的重點(diǎn)對(duì)象。但是這部分客戶由于已經(jīng)擁有大量的財(cái)富,所以對(duì)于保險(xiǎn)的需求與普通老百姓具有很大的區(qū)別。普通客戶關(guān)注的健康. 養(yǎng)老. 子女教育. 意外等風(fēng)險(xiǎn),在高凈值客戶面前顯得不值一提。那么從哪些角度切入才能匹配高凈值人群的保障需求成為了壽險(xiǎn)營(yíng)銷人員需要學(xué)習(xí)的重點(diǎn)。
高凈值客戶擁有大量的財(cái)富,所以對(duì)于他們來(lái)講,財(cái)富本身是否安全就是他們*的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),由此衍生到家企資產(chǎn)混同帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),離婚時(shí)財(cái)產(chǎn)分割帶來(lái)資產(chǎn)縮水的風(fēng)險(xiǎn),財(cái)富在向第二代傳承過(guò)程中各種稅收. 費(fèi)用帶來(lái)的資產(chǎn)縮水風(fēng)險(xiǎn)以及海外移民國(guó)外的政策帶來(lái)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)等等,而這些高凈值客戶關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)幾乎都與中國(guó)現(xiàn)行的公司法. 保險(xiǎn)法. 婚姻法. 繼承法等法律法規(guī)密不可分,所以掌握與保險(xiǎn)政策相關(guān)的法律條款,可以幫助銷售人員更好地挖掘高凈值客戶的需求,結(jié)合客戶需求為客戶量身打造行之有效的保險(xiǎn)計(jì)劃,實(shí)現(xiàn)大單的開(kāi)拓。

課程收益:
.讓學(xué)員能夠了解公司法、婚姻法、繼承法、保險(xiǎn)法等相關(guān)法律法規(guī)在保險(xiǎn)操作實(shí)務(wù)中的運(yùn)用,從而找到保險(xiǎn)區(qū)別與其他金融工具的獨(dú)特優(yōu)勢(shì),為客戶整體的理財(cái)規(guī)劃增加有效的保險(xiǎn)配置。
.讓學(xué)員學(xué)會(huì)為高凈值客戶配置合理的保險(xiǎn)規(guī)劃,使保單能發(fā)揮其相應(yīng)的法律作用,解決客戶擔(dān)憂的問(wèn)題。

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行理財(cái)經(jīng)理. 保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)銷售人員
課程方式:講授+現(xiàn)場(chǎng)研討發(fā)表+現(xiàn)場(chǎng)答疑

課程大綱
第一講:保險(xiǎn)產(chǎn)品在資產(chǎn)保全中的作用
一、中高端客戶的資產(chǎn)保全現(xiàn)狀

1. 中高端客戶金融財(cái)富市場(chǎng)數(shù)據(jù)分析
1)中國(guó)目前高凈值客戶的數(shù)量及GDP數(shù)據(jù)
2)白皮書中高凈值客戶的財(cái)富目標(biāo)轉(zhuǎn)變
3)引申出何謂資產(chǎn)保全的概念
2. 中高端客戶常用的資產(chǎn)保全方式
1)他人代持
2)境外配置
3)家族信托
4)保險(xiǎn)產(chǎn)品

二、保險(xiǎn)產(chǎn)品在資產(chǎn)保全中的作用
案例:某企業(yè)家因財(cái)務(wù)危機(jī)導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的思考
1. 確保資產(chǎn)的安全性
1)合同法第七十三條相關(guān)依據(jù)解讀
2)保險(xiǎn)法第二十四條相關(guān)依據(jù)解讀
3)保險(xiǎn)法第八十九條相關(guān)依據(jù)解讀
2. 確保資產(chǎn)的專屬性
1)實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)和債務(wù)隔離的保單設(shè)計(jì)方案
2)確保孩子未來(lái)生活不收影響的保單設(shè)計(jì)方案
3. 確保資產(chǎn)的隱蔽性
4. 確保資產(chǎn)的完整性
1)個(gè)人所得稅法第四條相關(guān)依據(jù)解讀
2)相關(guān)法律匯總
案例:家企資產(chǎn)混同帶來(lái)的法律后果
案例研討發(fā)表:針對(duì)案例給出保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案及面談切入點(diǎn)

第二講:保險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)富傳承中的作用
一、中高端客戶的財(cái)富傳承現(xiàn)狀

1. 財(cái)富的快速積累引發(fā)財(cái)富傳承的需求
1)相關(guān)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析
2)財(cái)富傳承已經(jīng)成為高凈值客戶第二大財(cái)富目標(biāo)
2. 中高端客戶常用的財(cái)富傳承方式
1)生前贈(zèng)與的優(yōu)缺點(diǎn)
2)遺囑繼承的優(yōu)缺點(diǎn)
3)遺產(chǎn)信托的優(yōu)缺點(diǎn)
4)保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)

二、保險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)富傳承中的三大價(jià)值
1. 符合傳承者的主觀意愿
1)掌握傳承財(cái)富的分配控制權(quán)
2)保護(hù)財(cái)富繼承者的受益權(quán)
3)預(yù)防子女過(guò)早擁有財(cái)富而發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)
4)財(cái)富傳承期間資金周轉(zhuǎn)性強(qiáng)
2. 確保傳承財(cái)富的完整性
1)確保私人財(cái)富安全永續(xù)
2)降低財(cái)富傳承中的損耗
3. 避免身故后的債務(wù)糾紛
案例:企業(yè)主突然離世對(duì)企業(yè)和家庭帶來(lái)的后果
案例研討發(fā)表:針對(duì)案例給出保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案及面談切入點(diǎn)

第三講:保險(xiǎn)產(chǎn)品在婚姻財(cái)富管理中的作用
一、婚姻財(cái)富管理的現(xiàn)狀

1. 民眾對(duì)婚姻財(cái)富保護(hù)的關(guān)注
2. 中國(guó)現(xiàn)行婚姻財(cái)產(chǎn)制度解析
1)基本法則:一國(guó)四制
2)大陸婚姻法定財(cái)產(chǎn)制——共同財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的區(qū)分
3)重點(diǎn)法條解讀
3. 婚姻財(cái)富管理的三大困擾
1)傳承
a子女離婚或身故導(dǎo)致財(cái)富流向姻親一方
b非婚生子女的遺產(chǎn)繼承導(dǎo)致家庭財(cái)產(chǎn)分流
c婚前. 婚后財(cái)產(chǎn)混同
2)婚變
案例:上市公司主席離婚案
3)債務(wù)
案例:配偶債務(wù)的牽連

二、保險(xiǎn)產(chǎn)品在婚姻財(cái)富管理中的作用
1. 婚姻財(cái)富傳承
案例:富豪嫁女兒,天價(jià)嫁妝的風(fēng)險(xiǎn)
1)巧用人壽保險(xiǎn)對(duì)子女婚姻進(jìn)行現(xiàn)金支持
2. 婚變財(cái)富保護(hù)
案例:全職太太發(fā)現(xiàn)丈夫轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
應(yīng)對(duì)策略一:夫妻財(cái)產(chǎn)約定
應(yīng)對(duì)策略二:不離婚,婚內(nèi)分割財(cái)產(chǎn)
應(yīng)對(duì)策略三:年金保險(xiǎn)
應(yīng)對(duì)策略四:終身壽險(xiǎn)
3. 家庭債務(wù)隔離
案例:如何運(yùn)用年金險(xiǎn)規(guī)避債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例研討發(fā)表:針對(duì)案例給出保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案及面談切入點(diǎn)

高凈值客戶私人財(cái)富管理制勝絕招培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/60350.html

已開(kāi)課時(shí)間Have start time

在線報(bào)名Online registration

    參加課程:法商思維——高凈值客戶私人財(cái)富管理制勝絕招

    單位名稱:

  • 參加日期:
  • 聯(lián)系人:
  • 手機(jī)號(hào)碼:
  • 座機(jī)電話:
  • QQ或微信:
  • 參加人數(shù):
  • 開(kāi)票信息:
  • 輸入驗(yàn)證:  看不清楚?點(diǎn)擊驗(yàn)證碼刷新
付款信息:
開(kāi)戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開(kāi)戶行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
帳號(hào):454 665 731 584
沈潔
[僅限會(huì)員]