課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型培訓
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型培訓
課程背景:
2019年,銀行面對新技術(shù)浪潮帶來的機遇和挑戰(zhàn),科技在以前所未有的速度對金融進行滲透,以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等為代表的新技術(shù)突飛猛進,深刻影響和改變著傳統(tǒng)金融行業(yè)的格局、商業(yè)模式、經(jīng)營方式以及金融服務的供給方式。作為經(jīng)濟的連接器,銀行業(yè)首當其沖。
《金融科技藍皮書:中國金融科技發(fā)展報告(2018)》執(zhí)行主編朱燁東博士表示,今后的銀行是一種服務,而不是一種場所,用戶在哪里,銀行的服務就在哪里。五年后會有大量的銀行轉(zhuǎn)成開放銀行的服務方式,把金融機構(gòu)的核心服務能力嵌入到日常生活的高頻場景里。
“金融科技銀行”的戰(zhàn)略定位已成為業(yè)內(nèi)共識,運用金融科技手段,打造*客戶體驗,是很多銀行都在探討的發(fā)展問題?!度蜚y行業(yè)報告(2018)》指出,如果銀行不積極應對數(shù)字化的話,到2025年,數(shù)字化對銀行造成的威脅可能會讓行業(yè)的凈資產(chǎn)收益率(ROE)降至5.2%。據(jù)預測,截至2025年,五大零售業(yè)務(消費金融、按揭貸款、中小企業(yè)貸款、零售支付和財富管理)中10%~40%的收入將面臨威脅,20%~60%的利潤將會消失。
“專業(yè)的人干專業(yè)的事”,金融科技公司因其體制機制優(yōu)勢、科技創(chuàng)新優(yōu)勢、用戶流量優(yōu)勢,在與銀行的合作過程中,往往能實現(xiàn)金融與科技融合的更優(yōu)效率,但不同的銀行需求不同,采取的合作方式也不盡相同:大行從咨詢、底層的優(yōu)化層面與金融科技公司開展相關(guān)合作;股份制銀行如招商銀行、光大銀行等,則側(cè)重于零售信貸方面的合作;而城商行、農(nóng)商行因其技術(shù)能力最薄弱,需求的技術(shù)服務更具延展性,打包式的整體能力建設(shè)更符合他們的需求。
課程收益:
.洞悉2019年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài),汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華,開闊視野,提升認識,增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
.全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵,及其對于中國經(jīng)濟社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例,深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
.了解金融科技重要的主題,如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等,以及人工智能在金融中的應用。
.了解商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義,以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑。
課程時間:1-2天,6小時/天
課程對象:銀行全員,銀行管理層
課程收益:普及“金融科技”,開闊視野緊跟時代,增強憂患意識和危機意識銀行管理層,提升戰(zhàn)略決策,啟發(fā)創(chuàng)新思維,助力行內(nèi)金融轉(zhuǎn)型
課程大綱
第一講:為什么我們對“金融科技”如此興奮?
一、金融科技的內(nèi)涵
1. 現(xiàn)階段“金融科技”的定義
2. 關(guān)鍵的金融科技產(chǎn)品和服務
3. 金融科技的規(guī)模有多大?
4. 金融科技給我們帶來了什么?
二、當前金融科技的發(fā)展趨勢
1. 依靠數(shù)據(jù)和科技變革傳統(tǒng)金融業(yè)
2. 借助技術(shù)優(yōu)化產(chǎn)品、服務、形態(tài)
3. 金融科技不管和誰結(jié)合,必須回歸到本質(zhì)
第二講:變革帶來的思考
一、*貿(mào)易帶來的反思
1. *對于中國經(jīng)濟三個沖擊點
2. 中國制造與中國創(chuàng)造
3. 一帶一路
4. 5G商用
二、讓金融回歸本源的意義
1. 存——老老實實拉存款
2. 貸——憑良心貸款
3. 支付——支付雙寡頭留給銀聯(lián),閃付時間不多了
4. 資產(chǎn)擔保逐步走向小額純信用
5. 舊的行業(yè)迎來新的蛻變,金融不能走在老路上
6. 商業(yè)銀行對待變革活在思想里,死在行動中
三、新時期“兩小”戰(zhàn)略
1. 新零售長尾個人市場
1)征信覆蓋于“信用白戶”3.8億的思考
2)長尾市場需求未被有效滿足
3)2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場
4)4億千禧一代33萬億是零售銀行兵家必爭之地
2. 小微企業(yè)長尾市場
1)小微企業(yè)長尾市場:信息不對稱、風險定價難、變革的方向
2)小微企業(yè)22萬億:小微企業(yè)真的小微嗎?
四、新時期行業(yè)創(chuàng)新帶來的啟發(fā)
1. 新茶品
2. 新通迅
第三講:商業(yè)銀行與金融科技融合的路徑
一、創(chuàng)新銀行金融實踐案例分析
1. 浙江網(wǎng)商銀行:(只服務小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)銀行3-1-0反欺詐)
2. 華瑞銀行:(智慧獲客智能客服金融科技提升觸達率覆蓋率)
3. 飛貸:(神算科技體系天網(wǎng)風控系統(tǒng)慧眼大數(shù)據(jù)平臺)
4. CapitalOneBank(數(shù)據(jù)驅(qū)動金融策略創(chuàng)造無處不在)
5. 招商銀行(智能營銷平臺智能投顧生物識別)
6. 北京銀行(智能風控)
7. 光大銀行(智能審計遠程系統(tǒng))
8. 平安銀行(智能投研)
9. 建行(智能客服)
二、金融科技在未來十年圍繞三個主題
1. 創(chuàng)新
2. 改革“達摩克利斯之劍”
3. 規(guī)范
第四講:金融科技CBA+5G
一、云計算(CloudComputing)
1. 云計算的三種服務方式:laas、paas、saaa
2. 阿里云
3. 騰訊云
4. 百度云
5. 云計算在銀行應用案例分析:AWS、微軟、IBM、谷歌
二、大數(shù)據(jù)(BigData)
1. 大數(shù)據(jù)概述
2. 大數(shù)據(jù)銀行應用
1)客戶精準畫像(用戶畫像)
2)優(yōu)化運營風險管控
3)特征識別欺詐分析
4)大數(shù)據(jù)征信
5)流失客戶預警
三、人工智能(AI)
1. 認識AI人工智能
1)人工智能崛起的三大基石
2)人工智能深度影響的八大領(lǐng)域
2. AI人工智能在銀行的應用及未來影響
1)AI進軍金融BANKOFAmerica借助AI做的改變(案例分析)
2)AI+金融目前國內(nèi)發(fā)展階段
3)AI+金融在信貸、投資、銷售、客服應用的意義
4)智能VR、虛擬銀行
四、5G商用
1. 5G一定會切入大型電信運營商,切入銀行等內(nèi)容行業(yè)
2. Flatfree(統(tǒng)一收費模式)轉(zhuǎn)化為Smatcontralt(智能合約)
3. APricelessmoment無價時刻
4. Bber與Uber
6. 自助餐引發(fā)的5G思考
第五講:金融科技BATJ創(chuàng)新變革推動銀行變革與創(chuàng)新
一、螞蟻金服(阿里巴巴)
任何一次金融變革,必將經(jīng)歷四個階段:看不見、看不起、看不懂、來不及
1. 支付變革:視網(wǎng)膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2. 阿里支付碼:小微個人企業(yè)*運算智能風控智能信貸
3. 五福到
4. 阿里智能小貸:規(guī)模10000億,不良0.87%
5. 余額寶帶來了什么:千禧一代新型理財方式,銀行理財如何應對
6. 芝麻信用:信用時代即將來臨
7. 備用金:金融最后一公里
8. 支付寶大數(shù)據(jù)分析
二、微眾銀行(騰訊)
1. 財付通:滲透率84.8%、用戶規(guī)模7.8億
2. 微眾銀行卡:開啟電子卡時代新篇章
3. 微粒貸:4500億、不良率0.43%
4. 微眾銀行app
5. 零錢通:下一個余額寶的陰謀
6. 微車貸
7. 微企貸:小微貸下一個分水嶺,69%企業(yè)客戶無任何企業(yè)貸款記錄如何破?布局智能信貸)
三、京東金融(京東)
1. 京東供應鏈金融
2. 京東富民寶
3. 京東白條
4. 大象起舞——京東聯(lián)合工商銀行“工銀小白”
四、百度金融(百度)
1. 大數(shù)據(jù)AI百度中信直銷銀行
2. 百度結(jié)合銀行帶來更多金融科技
五、萬達金融(萬達金融)
1. 人+商業(yè)+互聯(lián)網(wǎng)
2. 2019地產(chǎn)業(yè)正式成為金融科技背后的推手
商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型培訓
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/62025.html
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