課程描述INTRODUCTION
金融理財產(chǎn)品培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融理財產(chǎn)品培訓(xùn)
課程背景:
我國理財市場的發(fā)展已有二十余年,理財產(chǎn)品種類也較為豐富,適合普通百姓的類型也相對較多。但是,如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品,如何構(gòu)建自己家庭的資產(chǎn)配置等等諸多問題仍然是大眾百姓難以決擇的問題,甚至對于一些理財顧問或理財經(jīng)理而言也并非輕車熟路。
因此,不論是理財顧問還是普羅大眾,學(xué)習(xí)并掌握常見理財產(chǎn)品的特征、收益與風(fēng)險,投資策略等等均有必要。
課程目標(biāo):
.讓學(xué)員掌握銀行理財產(chǎn)品、債券投資理財技巧;
.讓學(xué)員深層次理解并掌握如何選擇證券基金及基金投資策略;
.讓學(xué)員掌握股票投資的中如何選股與選時;
.讓學(xué)員加深保險保障意識,掌握家庭保障規(guī)劃技巧,能配置自己家庭的保險類別;
.讓學(xué)員掌握根據(jù)自身財務(wù)狀況進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置的技巧與能力。
課程收益:
.讓理財助理或公司職員快速掌握金融市場常見的投資工具及*互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品狀況,把握投資市場前沿陣地;
.能判斷不同金融產(chǎn)品的收益與風(fēng)險狀況,并據(jù)此選擇適合自己的產(chǎn)品;
.能掌握銀行理財產(chǎn)品、債券等等產(chǎn)品背后的風(fēng)險,謹(jǐn)防理財過程中跌入陷阱;
.重點(diǎn)掌握基金選擇技巧、投資策略及投資誤區(qū),真正實現(xiàn)專家代為理財并達(dá)成家庭夢想;
.掌握股票投資風(fēng)險與收益、選股與選時技巧,為客戶提供相對低風(fēng)險股票投資法則;
.以模擬操作為手段,結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置基金工具。
課程時間:1天,7小時/天
課程對象:普通職員、理財助理
課程形式:
1.室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2.團(tuán)隊學(xué)習(xí)+互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)
3.模擬演練教學(xué)
課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
達(dá)成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊,落實課程規(guī)則
第一講:銀行理財產(chǎn)品——短期高收益有風(fēng)險
一、銀行儲蓄理財
1.種類
2.特征
3.儲蓄理財?shù)募记?br />
二、銀行理財產(chǎn)品理財
1.概念與分類
2.特征(風(fēng)險與收益)
3.如何選擇適合自己的銀行理財產(chǎn)品
第二講:債券投資理財
一、債券概述
1.債券的概念
2.債券的要素
3.債券的特征
4.債券的分類
二、債券投資的風(fēng)險與收益
1.債券投資面臨的風(fēng)險分析
2.債券投資的收益分析
三、債券投資的技巧與策略
1.債券投資的技巧
2.消極型投資策略
3.積極型投資策略
第三講:股票投資理財——讓人歡喜讓人憂
一、股票投資概述
1.股票的概念、特征、分類
2.股票價格指數(shù)是什么?有何意義?
二、股票價格的波動是什么推動的
三、如何選擇股票進(jìn)行投資(買什么?)
1.基本面選股(自上而下、自下而上)
1)宏觀政策
2)行業(yè)發(fā)展
3)上市公司
2.技術(shù)面分析
1)K線
2)道氏理論
3)趨勢理論
4)均線理論
3.政策熱點(diǎn)選擇法
4.商業(yè)模式選擇
5.現(xiàn)金流法選擇
四、如何選擇股票買賣時機(jī)(什么時候買或賣?)
1.基本面選時法
2.技術(shù)面選時法
1)K線
2)葛蘭維法則
3)趨勢線
4)黃金分割線
案例演練:選擇優(yōu)質(zhì)個股
第四講:基金投資理財——人人皆可參與
一、基金分類方式
1.組織結(jié)構(gòu)分類
2.投資品種分類
3.基金規(guī)模分類
4.特殊形式基金
二、基金選擇“七問”
1.自己的風(fēng)險偏好
2.適合自己的基金類型
3.過往業(yè)績排名短中長期均靠前
4.基金持倉風(fēng)格
5.基金管理公司
6.基金*——經(jīng)理
7.參考晨星評級
三、基金投資策略
1.定期定額投資策略
2.分批買入策略
3.主題型基金選擇策略
四、基金投資的誤區(qū)
案例演練:選擇優(yōu)質(zhì)基金
第五講:理財工具——保險產(chǎn)品
一、風(fēng)險管理在個人理財中意義
二、保險工具選擇
1.保障范疇確認(rèn)
2.人生必備的八張保單
1)人壽險
2)意外險
3)重疾、醫(yī)療險
4)養(yǎng)老險
5)子女教育險
6)子女意外險
7)財產(chǎn)險
8)社會保險
3.保障額度確認(rèn)
4.保險公司選擇
三、 保險選擇技巧
第六講:新型理財工具選擇
1.互聯(lián)網(wǎng)金融工具
2.P2P
3.眾籌
4.網(wǎng)絡(luò)基金
5.網(wǎng)絡(luò)證券
6.網(wǎng)絡(luò)保險
第七講:理財產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財產(chǎn)品投資五步曲
1.了解客戶
2.了解風(fēng)險
3.了解目標(biāo)
4.了解工具
5.了解時勢
6.投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別
7.投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
二、工具四大判別點(diǎn)
1.期限性
2.風(fēng)險性
3.流動性
4.收益性
案例演練:證券投資產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例演練:產(chǎn)品搭配演練
促動技術(shù):根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種
金融理財產(chǎn)品培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/62081.html
已開課時間Have start time
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