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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合營銷提升客戶收益
 
講師:黃德權(quán) 瀏覽次數(shù):2546

課程描述INTRODUCTION

資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合營銷培訓(xùn)

· 銷售經(jīng)理

培訓(xùn)講師:黃德權(quán)    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合營銷培訓(xùn)

課程背景:
投資不等于理財,但卻是理財?shù)闹匾侄?。投資什么?如何投資?對于理財顧問而言是理財活動中*的挑戰(zhàn)。我國理財市場的發(fā)展已有二十余年,理財產(chǎn)品種類也較為豐富,適合普通百姓的類型也相對較多。但是,如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品,如何構(gòu)建自己家庭的資產(chǎn)配置等等諸多問題仍然是大眾百姓難以決擇的問題,甚至對于一些理財顧問或理財經(jīng)理而言也并非輕車熟路。因此,對于理財顧問學(xué)習(xí)并掌握常見理財產(chǎn)品的特征、收益與風(fēng)險、資產(chǎn)配置策略等均有必要。

課程收益:
.了解資管新規(guī)主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的影響
.讓理財助理或公司職員快速掌握金融市場的金融理財產(chǎn)品狀況,把握投資市場前沿陣地; 判斷不同金融理財產(chǎn)品的收益與風(fēng)險狀況,并據(jù)此選擇適合自己的產(chǎn)品
.能結(jié)合核心客戶群體,為客戶進(jìn)行合理資產(chǎn)配置
.能靈活運用本機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品,合理為客戶配置資產(chǎn),實現(xiàn)客戶未來目標(biāo),提升服務(wù)質(zhì)量,增強客戶黏性,實現(xiàn)多次營銷的目的
.重點掌握基金選擇技巧、投資策略及投資誤區(qū),真正實現(xiàn)專家代為理財并達(dá)成家庭夢想

課程時間:2天,6小時/天
課程對象:投資經(jīng)理、理財經(jīng)理
課程形式及特色:
1. 室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2. 團(tuán)隊學(xué)習(xí)+互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)
3. 模擬演練教學(xué)

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
達(dá)成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊,落實課程規(guī)則

第一講:為什么要做資產(chǎn)配置
一、*的經(jīng)驗
二、銀行角度——財富管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生深刻改變
1. 我們的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
2. 單一產(chǎn)品導(dǎo)向下的營銷現(xiàn)狀之局限
3. 實現(xiàn)從傭金到利潤再到價值的轉(zhuǎn)型
4. 客戶利益的回歸——提升客戶忠誠度的有效武器
三、客戶角度—如何和客戶談資產(chǎn)配置
1. 個人:高品質(zhì)生活、身價杠桿。
2. 家庭:婚姻資產(chǎn)保全、家庭財富傳承
3. 事業(yè):經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險、行業(yè)周期風(fēng)險、合伙人風(fēng)險…

第二講:如何做好客戶資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的模型(原理)
標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
二、資產(chǎn)配置的基本步驟
1. 基本思路:問診、把脈、講思路、開藥方、復(fù)診
2. 基本流程
1)篩選目標(biāo)客戶,電話邀約前來我行
2)與客戶溝通資產(chǎn)配置理念并了解客戶深層需求
3)制作資產(chǎn)配置方案
a客戶風(fēng)險評估和投資行為評估
b分析客戶當(dāng)前配置
c配置策略建議
d定期檢視安排
4. 提送客戶確認(rèn)
1)如何給客戶講解資產(chǎn)配置方案
2)客戶異議處理
5. 根據(jù)建議書實施資產(chǎn)配置建議
6. 跟進(jìn)資產(chǎn)配置效果
7. 調(diào)整配置方案

三、不同家庭生命周期的保障需求變化
1. 單身期
2. 家庭建立期
3. 家庭成長期
4. 家庭成熟期
5. 空巢期/養(yǎng)老期
四、結(jié)合核心理財目標(biāo)理財產(chǎn)品配置與組合營銷
1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風(fēng)險管理無憂人生
4. 安享晚年退休計劃
5. 投投是道投資規(guī)劃

第三講:不同客戶群資產(chǎn)配置與組合營銷策略
一、核心客戶群體人群分類
1. 私營企業(yè)主
2. 金領(lǐng)
3. 炒房者
4. 職業(yè)股民
二、核心客戶財務(wù)特征挖掘
三、財務(wù)特征應(yīng)對解決方案(構(gòu)建投資組合技巧)
四、核心客戶資產(chǎn)配置策略
1. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
2. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
五、投資組合調(diào)整策略
1. 買入并持有策略
2. 定期定額投資策略
3. 固定投資比例策略
4. 投資組合保險策略

第四講:基金投資理財——人人皆可參與
一、基金分類方式
1. 組織結(jié)構(gòu)分類
2. 投資品種分類
3. 基金規(guī)模分類
4. 特殊形式基金
二、基金選擇“七問”
1. 自己的風(fēng)險偏好
2. 適合自己的基金類型
3. 過往業(yè)績排名短中長期均靠前
4. 基金持倉風(fēng)格
5. 基金管理公司
6. 基金*——經(jīng)理
7. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批買入策略
3. 主題型基金選擇策略
四、基金投資的誤區(qū)
案例演練:每個小組分別派一個代表選擇一到兩只適合自己“客戶”的基金

第五講:保險——人人不可少的保護(hù)傘
一、保險在風(fēng)險管理中的地位
二、保險工具選擇
1. 家庭風(fēng)險分析
2. 人生必備的八張保單
1)人壽險
2)意外險
3)重疾、醫(yī)療險
4)養(yǎng)老險
5)子女教育險
6)子女意外險
7)財產(chǎn)險
8)社會保險
3. 保障額度確認(rèn)
三、 保險選擇技巧
1. 保險公司選擇技巧
2. 保險代理人選擇技巧
3. 保險產(chǎn)品選擇技巧

第六講:信托投資——想說愛你不容易
一、信托的起源
二、信托的功能(結(jié)合案例講解)
三、信托產(chǎn)品類型
1. 信托貸款類
2. 權(quán)益投資類
3. 證券投資類
4. 股權(quán)投資類
5. 組合運用類
案例分享:信托產(chǎn)品簡介

四、信托投資策略
1. 投資范圍
2. 風(fēng)控機(jī)制
3. 流動性
4. 預(yù)期收益性
5. 管理方質(zhì)量
6. 投資成本
案例分享:信托產(chǎn)品案例分析
五、信托服務(wù)模式——家族信托
六、家族信托的操作價值
1. 從王寶強離婚案說起——家族信托
2. 家族信托的功能與優(yōu)勢
3. 王菲家族信托案例
4. “肥肥”沈殿霞家族信托案例
5. 羅斯柴爾德家族信托案例
6. 邁克爾杰克遜家族信托案例
案例分享:國內(nèi)知名人士家族信托案例

第七講 資產(chǎn)配置分組演練
工具分享:快速資產(chǎn)配置策略
案例演練:產(chǎn)品搭配演練
促動技術(shù):根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種與金融產(chǎn)品搭配構(gòu)建的投資組合。(根據(jù)風(fēng)險偏好、收入水平、年齡等等)

資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合營銷培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/229335.html

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    參加課程:資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合營銷提升客戶收益

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開戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
黃德權(quán)
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