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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
商業(yè)銀行風(fēng)險管理新思考
 
講師：王軍生 瀏覽次數(shù)：2545

課程描述INTRODUCTION

銀行風(fēng)險管理新思考

· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師：王軍生    課程價格：￥元/人    培訓(xùn)天數(shù)：1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行風(fēng)險管理新思考
 
培訓(xùn)對象：銀行客戶經(jīng)理+前臺柜員+網(wǎng)點管理等相關(guān)人員
 
課程大綱：
第一部分 審慎經(jīng)營規(guī)則之上的風(fēng)險管理
一、金融風(fēng)險的八大類別
1、 信用風(fēng)險（主要風(fēng)險）
2、 市場風(fēng)險（主要風(fēng)險） 
3、 操作風(fēng)險（主要風(fēng)險）
4、 流動性風(fēng)險
5、 國家風(fēng)險
6、 聲譽風(fēng)險
7、 法律風(fēng)險
8、 戰(zhàn)略風(fēng)險
二、風(fēng)險管理中的操作風(fēng)險類型
1、 人員因素
2、 流程因素
3、 系統(tǒng)因素
4、 外部事件
三、風(fēng)險是對未來預(yù)期經(jīng)營不確定性的影響
1、 風(fēng)險水平類指標(biāo)：衡量風(fēng)險水平
1) 流動性風(fēng)險：
2) 信用風(fēng)險
3) 市場風(fēng)險
4) 操作風(fēng)險：操作風(fēng)險損失率
2、 風(fēng)險遷移類指標(biāo)：衡量風(fēng)險變化
1) 正常貸款遷徙率：正常類貸款遷徙率，關(guān)注類貸款遷徙率
2) 不良貸款遷徙率：次級貸款遷徙率，可疑貸款遷徙率
3、 以銀行相關(guān)規(guī)則作為行為規(guī)范的底線與禁區(qū)，以風(fēng)控制度+法律視為行業(yè)的“緊箍咒”
 
第二部分 構(gòu)建全方位+全員的內(nèi)部風(fēng)險控制體系
一、全方位的風(fēng)險控制平臺：
1、 加強員工培訓(xùn)，努力打造全員風(fēng)險文化
2、 理順組織架構(gòu)，源頭解決風(fēng)險管理機制
3、 建立管控制度，科學(xué)管理控制流程風(fēng)險
4、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為準(zhǔn)則
5、 “從業(yè)十禁”行業(yè)規(guī)范約束
6、 加強風(fēng)險監(jiān)管體系
7、 強化內(nèi)部審計的作用
8、 規(guī)范管理強調(diào)流程控制
9、 建立風(fēng)險報告制度
10、加強員工教育+開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)
1) 零售業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管控
2) 公司業(yè)務(wù)+國際業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管控
3) 信用卡業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管控
4) 電子銀行業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管控
二、職業(yè)規(guī)范：
1、職業(yè)道德的綜合表現(xiàn)就是職業(yè)價值觀+職業(yè)操守
日常案例分析
 
第三部分 提升風(fēng)險管控工作的“質(zhì)量+目標(biāo)”
一、確保資產(chǎn)質(zhì)量控制在較好水平
1、 促進(jìn)授信客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化
2、 推動小企業(yè)貸款和零售貸款快速發(fā)展
3、 評級覆蓋率保持優(yōu)秀水平
4、 綜合考評中保持優(yōu)秀排名
5、 提升風(fēng)險管控能力
1) 崗位有作為
2) 職業(yè)有位置
3) 工作有味道
二、增強風(fēng)險管理工作措施
1、 強化風(fēng)險意識，加強風(fēng)險把關(guān)
2、 制定信貸政策，引導(dǎo)信貸投放
3、 強化服務(wù)意識，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展
4、 強化合規(guī)意識，夯實管理基礎(chǔ)
5、 強化收益觀念，提高資本回報率
6、 多措并舉，進(jìn)一步加強隊伍建設(shè)
7、 強化結(jié)構(gòu)調(diào)整，助推業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
8、 借助科技力量，提高工作質(zhì)效
相關(guān)案例分享
 
第四部分 打造適應(yīng)未來發(fā)展的風(fēng)控綜合體系
一、提升風(fēng)險管控的三道防閑
1、業(yè)務(wù)條線：所有業(yè)務(wù)單元，不留死角
2、支撐部門：風(fēng)險管理+合規(guī)+法律等
3、內(nèi)部合規(guī)+內(nèi)部審計：獨立審計
4、強化職業(yè)素養(yǎng)=職業(yè)規(guī)范+職業(yè)紀(jì)律
二、創(chuàng)造風(fēng)控文化與機制：
1、風(fēng)控本位制
2、流程本位制
3、監(jiān)管本位制
4、效益本位制
案例分享
 
銀行風(fēng)險管理新思考

轉(zhuǎn)載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/260091.html

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開戶行：中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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王軍生
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