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銀行合規(guī)要求

【課程背景】 
   在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下行，風(fēng)險(xiǎn)成因日漸復(fù)雜、監(jiān)管日趨嚴(yán)格的大背景之下，商業(yè)銀行如何抓內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、講合規(guī)、促發(fā)展成為當(dāng)務(wù)之急。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高層管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)頭雁，不僅自己要以身作則，率先士卒，帶頭合規(guī)，而且要在銀行上下積極營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，使風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)慣滲透于每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，內(nèi)化為每位員工的自覺(jué)行為，從而有力地保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)健、快速地發(fā)展。 

【課程收益】
通過(guò)學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)結(jié)構(gòu)體系，全面樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，并如何帶領(lǐng)全體員工有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)，防范案件發(fā)生。通過(guò)大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類(lèi)案件的再次發(fā)生。

【課程綱要】
第一單元 2019年的行業(yè)違規(guī)案例分析
第二單元 《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》解析  
（一）固定資產(chǎn)貸款的定義
（二）倡導(dǎo)貸款支付管理理念，強(qiáng)化貸款用途管理。
（三）強(qiáng)調(diào)合同或協(xié)議的有效管理，強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)的控制
（四）強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)貸后管理，有助于提升信貸管理質(zhì)量。
（五）明確貸款人的法律責(zé)任，強(qiáng)化貸款責(zé)任的針對(duì)性。
第三單元 《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》解析
（一）《流貸辦法》的要義和精髓
（二）明確貸款的具體支付方式和標(biāo)準(zhǔn)主要由當(dāng)事人約定 
（三）進(jìn)一步嚴(yán)格支付管理的相關(guān)要求 
（四）加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)資金貸款的貸后管理要求 
（五）對(duì)流動(dòng)資金貸款用途的限制 
 第四單元 《個(gè)人貸款管理暫行辦法》解析
（一）對(duì)個(gè)人貸款用途的要求   
（二）對(duì)個(gè)人貸款面談面簽制度的規(guī)定   
（三）在支付管理方面的要求
（四）在支付管理方面的要求
 第五單元 《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》解析 
（一）明確項(xiàng)目融資定義   
（二）明確識(shí)別、評(píng)估、管理項(xiàng)目建設(shè)期和經(jīng)營(yíng)期兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的要求。  
（三）明確和增加保證貸款人相關(guān)權(quán)益的措施 
（四）進(jìn)一步加強(qiáng)貸款資金支付的管理要求 
（五）加強(qiáng)項(xiàng)目收入賬戶管理
（六）強(qiáng)調(diào)銀團(tuán)貸款原則 
第六單元 銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
（一）容易發(fā)生的主要風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)
1、流動(dòng)性危機(jī)
2、信用危機(jī)
3、聲譽(yù)危機(jī)
4、媒體危機(jī)
（二）危機(jī)事件呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1、突發(fā)性
2、公共性
3、不確定性
4、緊迫性
（三）風(fēng)險(xiǎn)防范的七原則
1、公眾利益至上
2、主動(dòng)面對(duì)
3、快速反應(yīng)
4、統(tǒng)一口徑
5、留存證據(jù)
6、真誠(chéng)坦率
7、消除危機(jī)后果
（四）靈活應(yīng)對(duì),轉(zhuǎn)危為機(jī)
（五）案例分析

銀行合規(guī)要求