課程描述INTRODUCTION
科技綜合能力提升
· 運(yùn)營(yíng)總監(jiān)· 產(chǎn)品經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
科技綜合能力提升
課程背景
隨著國(guó)家”共同富裕與三次分配”的政策推動(dòng),未來(lái)沒(méi)有哪個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比銀行激烈。愈演愈烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中,各大銀行都意識(shí)到,人才培養(yǎng)與場(chǎng)景化平臺(tái)建設(shè)是經(jīng)營(yíng)管理的核心命脈,優(yōu)質(zhì)的個(gè)人金融服務(wù)和先進(jìn)的數(shù)字化平臺(tái)運(yùn)營(yíng)理念,都是未來(lái)行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開(kāi)人員的培養(yǎng),而現(xiàn)存財(cái)富管理隊(duì)伍建設(shè)卻面臨困境——財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)與專(zhuān)業(yè)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)聯(lián)動(dòng)基礎(chǔ)薄弱,實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足,為扭轉(zhuǎn)理財(cái)專(zhuān)業(yè)平臺(tái)人才欠缺的局面,針對(duì)財(cái)富管理支持崗位 特點(diǎn),通過(guò)課程培訓(xùn)與互動(dòng)案例教學(xué),幫助學(xué)員夯實(shí)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)、提升崗位綜合技能,落實(shí)”建生態(tài)、搭平臺(tái)、看市場(chǎng)、盤(pán)客戶、強(qiáng)配置、五大基礎(chǔ)工作,掌握市場(chǎng)與政策的趨勢(shì),協(xié)助一線團(tuán)隊(duì)深挖存量客戶的深層需求,外拓目標(biāo)客群的資源整合,導(dǎo)入數(shù)字化管理與CRM大數(shù)據(jù),全面提升財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓與提升目標(biāo)高端客戶能力,達(dá)成全量金融資產(chǎn)與中間收入的雙提升目標(biāo),推動(dòng)銀行打造一支能夠肩負(fù)起接班任務(wù)的財(cái)富管理隊(duì)伍。
適合對(duì)象
運(yùn)營(yíng)經(jīng)理、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、平臺(tái)管理人員、理財(cái)經(jīng)理,產(chǎn)品經(jīng)理,客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、私行經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng);儲(chǔ)備轉(zhuǎn)崗人員等。
課程收益
1、提高認(rèn)識(shí):了解財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì),理財(cái)新規(guī)等,提高對(duì)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)工作的認(rèn)識(shí)。
2、自我成長(zhǎng):了解平臺(tái)技術(shù)管理與產(chǎn)品地圖的重要性與關(guān)聯(lián)性,提高崗位的綜合管理與運(yùn)營(yíng)能力。。
3、認(rèn)識(shí)客戶:了解目標(biāo)客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等,優(yōu)化觸發(fā)點(diǎn)、提升體驗(yàn)感。
4、思維轉(zhuǎn)變:改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)思維,以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向,轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹閷?dǎo)向的營(yíng)銷(xiāo)思維。
5、技能提升:掌握市場(chǎng)趨勢(shì)、場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)、客群管理、產(chǎn)品地圖、科技金融、客戶維護(hù)等必備運(yùn)營(yíng)技能。
6、產(chǎn)能提升:以全量資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為運(yùn)營(yíng)核心,提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度,協(xié)助一線團(tuán)隊(duì)的整體效益,達(dá)成技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)崗位的工作目標(biāo)。
課程大綱
財(cái)富管理篇
一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀與產(chǎn)品趨勢(shì)分析
a)宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念
b)宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析
-宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
-貨幣政策與主要工具
-財(cái)政政策與主要工具
c)資管新規(guī)解讀與財(cái)富管理趨勢(shì)分析
-資管新規(guī)解讀
-資管新規(guī)下的財(cái)富管理趨勢(shì)
d)銀行產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與才管理轉(zhuǎn)型提升要點(diǎn)
-建立全市場(chǎng)投資能力
-提升專(zhuān)業(yè)化能力
-協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)落地能力
-高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
-智能科技應(yīng)用能力
e)宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策熱點(diǎn)解讀
f)金融科技專(zhuān)業(yè)技術(shù)支持的定位與使命
g)重點(diǎn)技術(shù)提升與產(chǎn)品趨勢(shì)解讀
二、財(cái)富管理原理與貨幣時(shí)間價(jià)值概念
a)、財(cái)富管理的概念
b)、財(cái)富管理的流程
c)、貨幣時(shí)間價(jià)值與財(cái)富管理
-財(cái)富管理現(xiàn)金流概念
-財(cái)務(wù)計(jì)算器介紹與操作’
-科技金融應(yīng)用與操作
三、數(shù)字化客群管理與金融科技應(yīng)用
a)為何要作客戶分群
b)客群經(jīng)營(yíng)流程與開(kāi)發(fā)步驟
c)客戶分群的定性與定量分析
-分層管理與AUM提升邏輯
-分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)與高質(zhì)高效邏輯
-一點(diǎn)一策到一群一策的落地
d)從客戶管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶
e)客群分群六宮格與客群經(jīng)營(yíng)計(jì)劃表
f)金融資產(chǎn)提升的移動(dòng)路徑與經(jīng)營(yíng)策劃
g)客群管理與金融科技的落地運(yùn)用
四、家庭生命周期與客戶理財(cái)需求
a)、價(jià)值取向和行為特征
-家庭生命周期
-理財(cái)價(jià)值觀
a)、一般客群理財(cái)目標(biāo)分析
-房產(chǎn)需求分析
-教育金需求分析
-退休金需求分析
-風(fēng)險(xiǎn)管理分析
-其他需求分析
b)、高凈值客群理財(cái)目標(biāo)分析
-婚姻財(cái)富管理
-企業(yè)財(cái)富管理
-家族財(cái)富傳承
-品質(zhì)養(yǎng)老與退休規(guī)劃
-稅務(wù)籌劃管理
-其他需求分析
五、投資管理與投資工具基礎(chǔ)概念
a)、投資與投資規(guī)劃的基本概念
b)、投資工具概覽
-現(xiàn)金及其等價(jià)物
-銀行理財(cái)產(chǎn)品
-股權(quán)股票類(lèi)
-債券類(lèi)工具
-基金類(lèi)工具
-信托類(lèi)工具
-保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品
-衍生品類(lèi)工具
-貴金屬類(lèi)工具
-其他投資工具
c)、投資組合管理與績(jī)效評(píng)估
-投資組合管理
-資產(chǎn)配置策略
-資產(chǎn)配置工具操作
-健康財(cái)富金字塔
-投資績(jī)效評(píng)估
產(chǎn)品管理篇
六、現(xiàn)金與存款類(lèi)產(chǎn)品邏輯解析
a)存款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的概念
b)存款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的構(gòu)成要素
c)存款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式
d)存款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的分類(lèi)
e)存款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的主要特性
f)存款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組演練
七、凈值化理財(cái)產(chǎn)品邏輯解析
a)凈值化理財(cái)產(chǎn)品的概念
b)凈值化理財(cái)產(chǎn)品的構(gòu)成要素
c)凈值化理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作模式
d)凈值化理財(cái)產(chǎn)品的分類(lèi)
e)凈值化理財(cái)產(chǎn)品的主要特性
f)凈值化理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組演練
八、基金類(lèi)產(chǎn)品邏輯解析
a)基金概述
b)基金的交易
c)基金投資實(shí)務(wù)操作
d)基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)
e)主要基金產(chǎn)品介紹與比較
-貨幣市場(chǎng)基金
-股票型基金
-債券型基金
-ETF與LOF
-MOM與FOF
-私募基金與陽(yáng)光私募
-其他基金
f)基金產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組演練
九、保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品邏輯解析
a)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
b)保險(xiǎn)基本原理
-保險(xiǎn)的意義與職能
-保險(xiǎn)四大原則
-保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)
-保險(xiǎn)合同的法律特征
c)人身保險(xiǎn)的分類(lèi)
-定期壽險(xiǎn)
-終身壽險(xiǎn)
-兩全壽險(xiǎn)
-分紅壽險(xiǎn)
-萬(wàn)能壽險(xiǎn)
-投資連結(jié)險(xiǎn)
-健康險(xiǎn)
-意外險(xiǎn)
d)保險(xiǎn)合同重要條款解析
e)壽險(xiǎn)產(chǎn)品綜合比較
f)保險(xiǎn)需求與保險(xiǎn)規(guī)劃
-人生風(fēng)險(xiǎn)分析
-風(fēng)險(xiǎn)保額測(cè)算
-保費(fèi)預(yù)算分析
-保險(xiǎn)產(chǎn)品組合
g)保險(xiǎn)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組演練
十、貴金屬類(lèi)產(chǎn)品邏輯解析
a)貴金屬類(lèi)產(chǎn)品的概念
b)貴金屬類(lèi)產(chǎn)品的構(gòu)成要素
c)貴金屬類(lèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作模式
d)貴金屬類(lèi)產(chǎn)品的分類(lèi)
e)貴金屬類(lèi)產(chǎn)品的主要特性
f)貴金屬類(lèi)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組演練
十一、信托類(lèi)產(chǎn)品邏輯解析
a)信托類(lèi)產(chǎn)品的概念
b)信托類(lèi)產(chǎn)品的構(gòu)成要素
c)信托類(lèi)產(chǎn)品的運(yùn)作模式
d)信托類(lèi)產(chǎn)品的分類(lèi)
-信托理財(cái)產(chǎn)品
-家族信托
-契約型信托
-資金型信托
-保險(xiǎn)金信托
e)信托類(lèi)產(chǎn)品的主要特性
f)信托類(lèi)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組演練
綜合應(yīng)用篇
十二、產(chǎn)品地圖構(gòu)建與金融科技應(yīng)用
a)產(chǎn)品地圖概念
-結(jié)構(gòu)化
-地圖化
-路徑化
b)產(chǎn)品地圖邏輯思維
-客戶維度
-銀行維度
-考核維度
-時(shí)間維度
-資產(chǎn)配置維度
c)產(chǎn)品地圖的建構(gòu)與輸出
-產(chǎn)品地圖
-用戶體驗(yàn)地圖
-客戶旅程地圖
-客戶服務(wù)藍(lán)圖
十三、財(cái)經(jīng)信息的管理與應(yīng)用
a)財(cái)經(jīng)信息與產(chǎn)品趨勢(shì)解讀要點(diǎn)
b)財(cái)經(jīng)信息的來(lái)源
c)財(cái)經(jīng)信息的管理
d)財(cái)經(jīng)信息的應(yīng)用
e)財(cái)經(jīng)信息與互聯(lián)網(wǎng)工具使用
f)每日財(cái)經(jīng)信息與理財(cái)周報(bào)
十四、全量資產(chǎn)配置與金融科技
a)資產(chǎn)配置基本概念與說(shuō)明
b)金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置
c)資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合分析
d)流量導(dǎo)入與存量盤(pán)活資產(chǎn)配置
e)奔馳圖資產(chǎn)配置工具圖形法
f)財(cái)富金字塔資產(chǎn)配置工具圖形法
十五、金融科技平臺(tái)模式應(yīng)用
a)工具效率類(lèi)
b)資訊內(nèi)容類(lèi)
c)交易平臺(tái)類(lèi)
d)社交社區(qū)類(lèi)
e)轉(zhuǎn)化漏斗與海盜模型
f)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)分組案例演練
科技綜合能力提升
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