課程描述INTRODUCTION
農(nóng)商行反洗錢培訓(xùn)
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
農(nóng)商行反洗錢培訓(xùn)
課程大綱
(一)反洗錢檢查形勢(shì)變化與內(nèi)控管理提升實(shí)務(wù)操作
1、國內(nèi)外反洗錢嚴(yán)峻形勢(shì)的表現(xiàn)形式
2、未來反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查形勢(shì)的主要變化
(1)現(xiàn)場(chǎng)檢查層面的可能變化
- 法人和屬地監(jiān)管原則被重新激活
- 現(xiàn)場(chǎng)檢查思路的轉(zhuǎn)變?cè)絹碓矫黠@
- 倒查模式可能成為重要檢查方式
- 跨區(qū)域、隨機(jī)檢查或許成為常態(tài)
- 行業(yè)主管部門的介入可能性較大
- “回頭看”工作將被嚴(yán)格落實(shí)
(2)行政處罰層面的可能變化
- 處罰主體上:抓頭放尾,責(zé)任細(xì)分
- 處罰金額上:沒有最高,只有更高
- 處罰手段上:罰款與建議雙管齊下
- 處罰依據(jù)上:突破傳統(tǒng)的思維限制
- 處罰流程上:“查處分離”模式擴(kuò)大
3、如何應(yīng)對(duì)未來反洗錢檢查形勢(shì)的變化
(1)“內(nèi)外兼修”原則之對(duì)內(nèi)的關(guān)鍵——牽頭部門履職
(2)“內(nèi)外兼修”原則之對(duì)外的有效方式——專業(yè)機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)
4、介紹反洗錢內(nèi)控管理的范圍及其重要性
(1)內(nèi)控制度—開展反洗錢各項(xiàng)工作的前提基礎(chǔ)
(2)組織架構(gòu)—反洗錢工作有效運(yùn)行的根本保障
(3)運(yùn)行管理—落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求的有效抓手
5、內(nèi)控管理過程中存在的問題與完善路徑
(1)內(nèi)控制度方面
- 制度要“有型”
- 制度要“全面”
- 制度要“準(zhǔn)確”
- 制度要“細(xì)致”
- 制度要“更新”
(2)組織架構(gòu)方面
- 是否必須要成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組?
- 完整的組織架構(gòu)體系模型
- 反洗錢有效開展的關(guān)鍵真是取決于高級(jí)管理層的重視?
(3)運(yùn)行管理方面
- 縱向管理:董事會(huì)、高級(jí)管理層、反洗錢部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
- 橫向管理: 監(jiān)事會(huì) 、內(nèi)審部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
(4)外部監(jiān)督: 監(jiān)管部門監(jiān)督(略)、外部第三方的客觀評(píng)估
(二)客戶身份識(shí)別(含受益所有人)與可疑交易分析實(shí)務(wù)操作
1、引言:反洗錢部分常識(shí)性內(nèi)容介紹
(1)反洗錢從哪里來
(2)反洗錢歸誰管
(3)反洗錢主要做什么
(4)為什么要做反洗錢
2、如何開展客戶身份識(shí)別
(1)身份識(shí)別工作涉及的常見業(yè)務(wù)
(2)初次身份識(shí)別
- 認(rèn)真開展核對(duì)工作
- 準(zhǔn)確登記客戶基本身份信息
- 完整留存客戶信息資料
- 常見問題介紹
(3)持續(xù)身份識(shí)別
- 持續(xù)身份識(shí)別情形
- 常見問題
(4)重新身份識(shí)別
- 重新識(shí)別情形
- 常見問題
3、受益所有人識(shí)別要點(diǎn)
(1)受益所有人識(shí)別準(zhǔn)備階段——資料收集
(2)受益所有人識(shí)別穿透階段——最終確立
(3)受益所有人識(shí)別執(zhí)行階段——登記留存
(4)其他注意事項(xiàng)
4、可疑交易分析要點(diǎn)
(1)可疑交易分析常見問題
(2)“三步法”開展可疑交易分析
(3)關(guān)注問題解答
農(nóng)商行反洗錢培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/269769.html
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