課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置服務(wù)培訓(xùn)
沙盤簡介:
《財(cái)富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念,使學(xué)員能從客戶需求出發(fā),結(jié)合客
戶實(shí)際資產(chǎn)現(xiàn)狀,給客戶在不同投資市場(chǎng)板塊中選擇合適的投資機(jī)會(huì),并融合風(fēng)險(xiǎn)管理
、現(xiàn)金流管理等方面,在模擬現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)風(fēng)云變幻的狀況中,合理分配資產(chǎn)狀況,令資產(chǎn)
效用*化,實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)!
沙盤以全員參與模式,每4-5人組建一個(gè)“家庭”,并以家庭為單位參與游戲,每人在家庭中均有特定角色與作用;每個(gè)家庭在游戲開始之初均有特定的資產(chǎn)值;
沙盤目標(biāo):提升資產(chǎn)效用、實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)
沙盤設(shè)置三大板塊:
1.風(fēng)險(xiǎn)板塊(含投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)分配等.
2.市場(chǎng)風(fēng)云板塊(依據(jù)不同投資市場(chǎng)狀況隨時(shí)變化.
3.特殊狀況板塊(包含家庭突發(fā)狀況、額外收支等.
學(xué)員在不同板塊之間走動(dòng),并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)板塊中提示可以自行選擇資產(chǎn)配置方式,并通過
風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然,這過程中均會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)整資產(chǎn)分配方向,
同時(shí)會(huì)因?yàn)樘厥鉅顩r的發(fā)生導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流的變化。
沙盤復(fù)盤:通過現(xiàn)金流量表格、資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)等表格,復(fù)盤整體過程,讓學(xué)員復(fù)盤自身
在操作中的得失,并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置效用。
沙盤操作時(shí)間:2小時(shí)
沙盤復(fù)盤時(shí)間:1小時(shí)
需求解析:
作為銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?
授課對(duì)象:客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
第一講:資產(chǎn)配置服務(wù)定位
1.理財(cái)顧問的角色定位
思考:角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
2.金融營銷壓力形成與解決方向
3.增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究
4.提升SOW(錢夾份額與KY3(認(rèn)識(shí)客戶的意義與效果
第二講:資產(chǎn)配置核心講解
一、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1.現(xiàn)金流管理
2.風(fēng)險(xiǎn)管理
3.投資管理
二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1.資產(chǎn)負(fù)債表
2.收入支出表
3.六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)評(píng)
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)手段與人生必備八張保單
1.人生必備八張保單
2.保險(xiǎn)保障面與保額確定
3.保險(xiǎn)的選擇依據(jù)
四、投資資產(chǎn)配置與“首善投資”五部曲
1.了解客戶
2.了解風(fēng)險(xiǎn)
3.了解目標(biāo)
4.了解工具
5.了解時(shí)勢(shì)
第三講:資產(chǎn)配置沙盤操作
一、資產(chǎn)配置沙盤講解
1.沙盤規(guī)則講解
2.沙盤流程描述
3.沙盤角色抽簽
二、資產(chǎn)配置沙龍進(jìn)行
1.資產(chǎn)配置沙盤操作
2.沙盤操作信息匯總
三、資產(chǎn)配置沙盤復(fù)盤
1.沙盤復(fù)盤SWOT分析
2.結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷
資產(chǎn)配置服務(wù)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/270369.html
已開課時(shí)間Have start time
- 黃國亮
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
資產(chǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 資產(chǎn)配置與營銷技能提升 黃德權(quán)
- 法商智慧 ——法商背景下財(cái) 張軼
- 《百年變局下財(cái)富保全與傳承 吉雅
- 高凈值人士的全球資產(chǎn)配置 陳老師
- 商業(yè)銀行個(gè)人客戶經(jīng)理資產(chǎn)配 李晨陽
- 商業(yè)銀行不良資產(chǎn)清收處置實(shí) 鄧天倫
- 家庭資產(chǎn)配置方案與理財(cái)規(guī)劃 韓梓一
- 數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表與實(shí)務(wù)案例分析 于洪成
- 2023年宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資 黃德權(quán)
- 《資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營銷》 王臻
- 新形勢(shì)下的家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃 郭鳴
- 《穿過時(shí)間的維度》 家庭財(cái) 吉雅