課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
投資理財(cái)方法培訓(xùn)
需求解析:
作為銀行投資經(jīng)理——
如何結(jié)合*市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望?
如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)基金股票?
如何挖掘投資工具特色類型、協(xié)助客戶配置黃金房產(chǎn)?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?
如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案?
授課對(duì)象:投資經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰——全員參與,形成團(tuán)隊(duì),落實(shí)課程規(guī)則
第一講:*宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀與投資市場(chǎng)狀況分析
1.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
2.宏觀經(jīng)濟(jì)政策
1)新常態(tài)分析
2)供給側(cè)改革
3)新三板融資
4)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
5)制造業(yè)2025
3.經(jīng)濟(jì)周期理論——美林時(shí)間鐘
4.產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
5.*經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判
6.?dāng)?shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)
7.*74P解讀
8.*失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
9.*通貨膨脹率解讀
10.*經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對(duì)投資市場(chǎng)影響
11.中國(guó)74P/價(jià)格指數(shù)/景氣調(diào)查
12.中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
13.中國(guó)采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
14.“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀
演練:財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀
第二講:證券投資配置組合
一、如何構(gòu)建基金組合
1.確定投資目標(biāo)
2.制定核心基金
3.選擇非核心基金
二、證券組合避開的八個(gè)誤區(qū)
1.沒有確定的投資目標(biāo)
2.沒有核心組合
3.非核心投資過多
4.組合失衡
5.投資數(shù)目太多
6.同類投資選擇失當(dāng)
7.費(fèi)用水平過高
8.沒有確定賣出標(biāo)準(zhǔn)
第三講:股票投資“四核心”與市場(chǎng)熱點(diǎn)選擇
一、股票投資選擇法
1.從上而下法
2.從下而上法
二、股票板塊選擇核心
1.行業(yè)發(fā)展選擇
2.K線與基本面分析
3.創(chuàng)業(yè)板選擇法
4.商業(yè)模式選擇
三、個(gè)股選擇核心
1.P5法
2.P2法
3.現(xiàn)金流法選擇
四、股票投資核心要領(lǐng)
1.股票投資贏錢理由與虧損原因分析
2.股票投資核心緣由
五、核心熱點(diǎn)板塊選擇
8大核心市場(chǎng)熱點(diǎn)板塊選擇
案例演練:選擇優(yōu)質(zhì)個(gè)股
第四講:基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1.基金過往表現(xiàn)如何
2.基金過往風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3.基金投資范圍
4.基金管理方質(zhì)量
5.購買基金的成本
二、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)基準(zhǔn)與作用
1.業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指標(biāo)
2.指數(shù)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
3.同類基金基準(zhǔn)
三、基金分類方式
1.組織結(jié)構(gòu)分類
2.投資品種分類
3.基金規(guī)模分類
4.特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風(fēng)險(xiǎn)
4.標(biāo)準(zhǔn)差
5.R平方
6.β系數(shù)
五、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
3.基金管理方式
4.如何選擇基金經(jīng)理
六、如何選擇新基金
1.基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)
2.基金公司其他基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作
3.基金經(jīng)理的投資理念
4.基金費(fèi)用
七、基金費(fèi)用測(cè)算
案例演練:選擇優(yōu)質(zhì)基金
第五講:房地產(chǎn)市場(chǎng)分析及選擇原則
一、房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產(chǎn)市場(chǎng)
三、房地產(chǎn)市場(chǎng)選擇九大原則
1.地段考量
2.開發(fā)商實(shí)力
3.租戶品質(zhì)
4.物管質(zhì)量
5.首付與貸款
6.舊房與新房
7.就近原則
8.套現(xiàn)率考量
9.出租率考量
第六講:信托市場(chǎng)分類及選擇依據(jù)
一、信托市場(chǎng)分類
1.集合信托
2.家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析
第七講:理財(cái)工具——保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)
一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義
二、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段
1.控制
2.規(guī)避
3.自留
4.轉(zhuǎn)移
5.轉(zhuǎn)換
6.對(duì)沖
三、保險(xiǎn)規(guī)劃流程
1.保障范疇確認(rèn)
2.人生必備的八張保單
1)人壽險(xiǎn)
2)意外險(xiǎn)
3)重疾、醫(yī)療險(xiǎn)
4)養(yǎng)老險(xiǎn)
5)子女教育險(xiǎn)
6)子女意外險(xiǎn)
7)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8)社會(huì)保險(xiǎn)
3.保障額度確認(rèn)
4.保險(xiǎn)選擇原則
第八講:理財(cái)工具——貴金屬
一、從中國(guó)大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1.國(guó)際政治
2.經(jīng)濟(jì)匯市
3.歐美利率
4.貨幣政策
四、黃金投資方式與選擇
1.實(shí)物黃金
2.黃金期貨
3.虛擬黃金(紙黃金、黃金定投.
4.黃金基金
第九講:新型理財(cái)工具選擇
一、互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1.P2P
2.眾籌
3.網(wǎng)絡(luò)基金
4.網(wǎng)絡(luò)證券
5.網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)
二、資產(chǎn)證券化
三、融資租賃
第十講:理財(cái)產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財(cái)產(chǎn)品投資五步曲
1.了解客戶
2.了解風(fēng)險(xiǎn)
3.了解目標(biāo)
4.了解工具
5.了解時(shí)勢(shì)
6.投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
7.投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘.
二、工具四大判別點(diǎn)
1.期限性
2.風(fēng)險(xiǎn)性
3.流動(dòng)性
4.收益性
投資游戲:拍賣紅包
第十一講:核心理財(cái)目標(biāo)與基金配置
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.望子成龍教育策略
3.安享晚年退休計(jì)劃
4.資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享:養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練:證券投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例演練:產(chǎn)品搭配演練
促動(dòng)技術(shù):根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種
第十二講:投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實(shí)
一、檢查投資組合的步驟
1.投資組合與投資目標(biāo)相符
2.透視投資組合
3.檢查投資品種
4.檢查投資業(yè)績(jī)
二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)
1.短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2.注意調(diào)整技巧
3.篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4.精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)
四、復(fù)盤的意義與操作
五、如何對(duì)待虧損工具
六、跟進(jìn)落實(shí)與二次開發(fā)
案例演練:客戶綜合理財(cái)復(fù)盤案例
投資理財(cái)方法培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/270370.html
已開課時(shí)間Have start time
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