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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
用企業(yè)家的思維,走進(jìn)高客市場(chǎng)
 
講師:劉思辰 瀏覽次數(shù):2571

課程描述INTRODUCTION

· 理財(cái)經(jīng)理· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 高層管理者

培訓(xùn)講師:劉思辰    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

企業(yè)家的思維走進(jìn)高客

課程背景:
隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)日益向上發(fā)展,以企業(yè)家為主的高凈值客戶的數(shù)量也日益增多。貝恩資本發(fā)布的《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示,目前中國(guó)高凈值人士(可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)元人民幣以上)數(shù)量已經(jīng)接近300萬(wàn)人,其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已接近百億人民幣。
隨著這幾年信托破剛兌,P2P爆雷,私募基金大量跑路;更有各樣法律稅務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患存在,導(dǎo)致高凈值客戶們財(cái)富縮水。在人身風(fēng)險(xiǎn)方面,不乏有因突然離世致使家族企業(yè)分崩離析的案例,可見(jiàn)高客在獲取財(cái)富的同時(shí),在財(cái)富管理上也急需專(zhuān)業(yè)化的建議,助其守住打下的江山,積累的財(cái)富,免受政經(jīng)形勢(shì)、稅法風(fēng)險(xiǎn)的侵蝕,實(shí)現(xiàn)其最終的財(cái)富目標(biāo)。
本課程會(huì)從深度剖析高凈值客戶可能存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)體系,結(jié)合高客*財(cái)富目標(biāo)需求、教會(huì)業(yè)務(wù)伙伴如何協(xié)助客戶運(yùn)用合適的金融工具去解決問(wèn)題,做好客戶的財(cái)富護(hù)航工作,更好的服務(wù)高凈值客戶。

課程收益:
● 了解高客的創(chuàng)富、守富、傳富、享福四個(gè)階段,匹配客戶需求有效溝通
● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),做好判斷和預(yù)防。
● 了解財(cái)富傳承的精準(zhǔn)含義,學(xué)會(huì)使用保險(xiǎn)、信托等工具做好傳承工作
● 學(xué)會(huì)用富人思維解決高客問(wèn)題,助其更好的使用金融工具解決問(wèn)題,成為高凈值人群專(zhuān)業(yè)的金融管家。

課程對(duì)象:保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)群體、銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理

課程大綱
第一講:導(dǎo)入篇——中國(guó)企業(yè)的環(huán)境變化與憂患顧慮
一、中國(guó)企業(yè)主生存環(huán)境
1、社會(huì)環(huán)境:中國(guó)企業(yè)主是優(yōu)秀的弱勢(shì)群體
2、金融環(huán)境:疫情后的稅收優(yōu)惠政策解析
3、個(gè)體環(huán)境:現(xiàn)金流與健康將成為企業(yè)和家庭*殺手
4、投資環(huán)境:權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品改革引發(fā)的投顧轉(zhuǎn)變
二、中國(guó)企業(yè)主身份的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)1:股東身份與高管身份風(fēng)險(xiǎn)疊加
風(fēng)險(xiǎn)2:企業(yè)主與家庭雙重身份風(fēng)險(xiǎn)穿透
風(fēng)險(xiǎn)3:復(fù)雜家庭身份風(fēng)險(xiǎn)代際傷害

第二講:創(chuàng)富篇——居于世界首位的中國(guó)富人畫(huà)像
目的:了解高凈值客戶的形與魂,是高客營(yíng)銷(xiāo)的基本前提
一、了解高凈值客戶
1、高凈值客戶的標(biāo)準(zhǔn)
2、財(cái)務(wù)自由的定義
3、高凈值客戶的分布
案例解析:從富豪排行榜的變動(dòng)看財(cái)富更迭
二、順應(yīng)高凈值客戶思維與習(xí)慣
案例解析:巴比倫的秘密得到的結(jié)論
1、富人的五大特質(zhì)
特質(zhì)1:相信自己
特質(zhì)2:相信勤奮
特質(zhì)3:相信堅(jiān)持
特質(zhì)4:樂(lè)觀
特質(zhì)5:情緒管理
2、富人的習(xí)慣
3、富人的思維
三、高凈值客戶財(cái)富管理的四大關(guān)注要點(diǎn)
1、心態(tài)
2、標(biāo)的
3、邏輯
4、習(xí)慣

第三講:守富篇——企業(yè)家面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)難題
目的:有效識(shí)別高客風(fēng)險(xiǎn),才能建立提問(wèn)地位
一、高凈值客戶的家庭經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
1、家庭財(cái)產(chǎn)的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
1)共同財(cái)產(chǎn)被分割或影響企業(yè)控制權(quán)
2)共同債務(wù)需承擔(dān)償還責(zé)任
3)因?yàn)樽优橐?,家族資產(chǎn)被分割
4)共同財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定(公司股權(quán)、房產(chǎn)、金融資產(chǎn))
案例解析:土豆網(wǎng)創(chuàng)始人婚姻問(wèn)題少賺十個(gè)億
案例解析:昔日豪門(mén)闊太背上巨額債務(wù)
2、代際傳承的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
1)繼承人為爭(zhēng)奪遺產(chǎn)互撕,家人反目成仇
2)遺產(chǎn)沒(méi)能給到自己想給的人
3)事業(yè)所托非人,家族富不過(guò)三代
案例解析:從山西首富到老賴
案例解析:朱一航和王思聰---不愿意接班的地產(chǎn)二代
3、人身健康風(fēng)險(xiǎn)
1)意外突然離世,企業(yè)旁落
2)創(chuàng)始人離開(kāi),對(duì)賭協(xié)議成為最后一根稻草
案例解析:新雨醫(yī)生創(chuàng)始人給我們留下的思考
案例解析:小馬奔騰創(chuàng)始人的離開(kāi)
二、高凈值客戶企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
1、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1)所得稅風(fēng)險(xiǎn)(個(gè)人與企業(yè)征收方式、個(gè)稅籌劃方式、追繳風(fēng)險(xiǎn)等)
案例解析:網(wǎng)紅一姐薇婭13億稅款案
2)房地產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)
案例解析:從劉曉慶到范冰冰看稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3)遺產(chǎn)稅及贈(zèng)與稅風(fēng)險(xiǎn)
案例解析:三星會(huì)長(zhǎng)李健熙去世,700億遺產(chǎn)稅重創(chuàng)財(cái)閥家族
2、合伙風(fēng)險(xiǎn)
案例解析:真功夫事件始末
案例解析:明星企業(yè)快速隕落
3、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1)現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)
案例解析:銀行抽貸引發(fā)的公司倒閉
2)財(cái)務(wù)混同風(fēng)險(xiǎn)
案例解析:家企財(cái)混同億萬(wàn)富豪變老賴
3)投融資風(fēng)險(xiǎn)
案例解析:盲目擴(kuò)張多方投資導(dǎo)致公司破產(chǎn)
案例解析:俏江南融資不成反被踢出局

第四講:傳富篇——善用工具方能打破富不過(guò)三代的魔咒
目的:掌握四大工具助力客戶的財(cái)富傳承
導(dǎo)入:傳承的內(nèi)容、核心、類(lèi)型
工具一:遺囑
工具二:保險(xiǎn)
工具三:信托
1、家族信托
2、保險(xiǎn)金信托
工具四:基金會(huì)
案例分析:(通過(guò)案例解析工具的具體應(yīng)用)
1)許世友的傳承典范
2)肥姐對(duì)女兒的愛(ài)
3)國(guó)美的起死回生
4)賈躍亭的我在呢

第五講:享富篇——用合適的產(chǎn)品組合做好高客財(cái)富管理的壓艙石
目的:根據(jù)客戶財(cái)富管理需求,匹配保險(xiǎn)產(chǎn)品
一、高客資產(chǎn)配置三原則
原則1:以時(shí)間換價(jià)值——短繳費(fèi)期保障長(zhǎng)期收益
原則2:以空間做保全——去地域性資產(chǎn)保護(hù)
原則3:以工具做置換——確保安全收益及現(xiàn)金需求的產(chǎn)品組合
二、高客迫切需要的三類(lèi)配置優(yōu)化
1、品類(lèi)優(yōu)化
2、比例優(yōu)化
3、工具優(yōu)化
三、大單配置邏輯
1、爭(zhēng)時(shí)思維——及時(shí)落實(shí)的緊迫性
2、減法思維——優(yōu)先落實(shí)最緊迫需要解決的問(wèn)題
3、平衡思維——資產(chǎn)管理是動(dòng)態(tài)全生命周期的處置安排
四、不同保險(xiǎn)產(chǎn)品在資產(chǎn)管理中的屬性
產(chǎn)品1:壽險(xiǎn)
——生死掌控與逝者安息、資產(chǎn)重組與保單貼現(xiàn),解決遺產(chǎn)稅問(wèn)題
配置需求:指定受益人,規(guī)避繼承人爭(zhēng)議;留下現(xiàn)金資產(chǎn),避免遺產(chǎn)不易分割的問(wèn)題
產(chǎn)品2:健康險(xiǎn)
——身體危機(jī)時(shí)的資金與資源的雙重保障
配置需求:構(gòu)建家庭三階段的健康防護(hù)體系,信息不外傳泄露
產(chǎn)品3:年金類(lèi)年金
——鎖定財(cái)富目標(biāo)
配置需求:保證資產(chǎn)*安全,資產(chǎn)三權(quán)分立,保證與生命等長(zhǎng)的現(xiàn)金流兌付
產(chǎn)品4:信托
——資產(chǎn)的降維永續(xù)傳承
配置需求:將資產(chǎn)完全按委托人意志(身前完成資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)換;離世后實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值)
課程回顧

企業(yè)家的思維走進(jìn)高客


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/282467.html

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劉思辰
[僅限會(huì)員]