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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
財務(wù)報表解讀與信貸風(fēng)險防范
 
講師:常建軍 瀏覽次數(shù):2556

課程描述INTRODUCTION

財務(wù)報表解讀與信貸風(fēng)險防范

· 財務(wù)主管· 財務(wù)總監(jiān)· 財務(wù)經(jīng)理· 稅務(wù)經(jīng)理· 首席財務(wù)官

培訓(xùn)講師:常建軍    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

 

財務(wù)報表解讀與信貸風(fēng)險防范

課程背景:
在新常態(tài)下,經(jīng)濟(jì)下行壓力增大,商業(yè)銀行在小微企業(yè)金融服務(wù)這片“藍(lán)海”中展開了更為激烈的競爭,尤其是對大客戶 爭奪明顯處于劣勢的中小商業(yè)銀行來說,小微企業(yè)金融服務(wù)已經(jīng)成為立足之本。小微信貸風(fēng)險明顯加快,銀行面臨的危機和風(fēng)險強度前所未有。如何解決商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款增速迅猛背后的問題? 商業(yè)銀行對小微企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險該如何管控?如何透過現(xiàn)象看本質(zhì)? 課程將從多角度對小微企業(yè)財務(wù)報表進(jìn)行解讀、分析和識別財務(wù)信息。特別是讓學(xué)員認(rèn)識三大財務(wù)報表背后的真相,感悟“財務(wù)是一個真實的謊言”。揭開財務(wù)報表的面紗。讀懂報表背后的故事,做到放心貸款;課程將引入PDCA循環(huán)-持續(xù)改進(jìn)思想,強化事前控制,防患于未然;并透過過程控制控制信貸風(fēng)險。課程還通過對大量案例的剖析,結(jié)合有效的方法及工具,強化信貸風(fēng)險管控。

課程收益:
揭示小微企業(yè)財務(wù)報表的真相,防范信貸風(fēng)險
運用5C信用評估體系,進(jìn)行信貸風(fēng)險管控
通過掌握財務(wù)報表的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵及真相,并通過案例剖析,有效遏制不良貸款
梳理新常態(tài)下商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理整體思路
提供信貸管理事前準(zhǔn)入控制、事中審查、貸后管理的方法和工具

課程大綱
導(dǎo)引: 小微企業(yè)信貸“積沙成塔”
第一講:財務(wù)報表與利潤真相
一、資產(chǎn)負(fù)債表及其真相
資產(chǎn)負(fù)債表的概念和作用
資產(chǎn)負(fù)債表項目的解讀
揭示財務(wù)真實的謊言
案例分析:“資產(chǎn)負(fù)債率不高于50%”背后的真相
二、 利潤表及其真相
利潤表的概念和解讀
利潤表的真相
企業(yè)為什么會出現(xiàn)盈利性破產(chǎn)
案例解讀:從經(jīng)濟(jì)利潤的角度剖析企業(yè)真實的經(jīng)營狀況
案例解讀:虧損的企業(yè)為什么還活著,盈利的企業(yè)為什么會倒閉
三、從現(xiàn)金流量表看貨幣的時間價值
現(xiàn)金流量表的概念和作用
現(xiàn)金流量表項目的解讀
現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)分析
案例解讀:利潤表,資產(chǎn)負(fù)債表,現(xiàn)金流量表三者之間的關(guān)系
案例講解:現(xiàn)金為王-“營運資本為零的企業(yè)*有競爭力”

第二講: 貸前調(diào)研與過程控制
案例演示1:運用流程管理控制風(fēng)險
樹立運用流程控制風(fēng)險的思想
運用流程控制風(fēng)險的好處
運用流程控制風(fēng)險的方法
案例演示2:運用PDCA循環(huán)進(jìn)行過程控制
一、擊破小微企業(yè)貸款的四項難題
銀行操作風(fēng)險
銀企信息不對稱
企業(yè)缺乏抵押物
企業(yè)經(jīng)營不透明
二、貸前調(diào)查的內(nèi)容及方法
.貸前調(diào)查的范圍與內(nèi)容
信貸調(diào)查的四項要點
貸款調(diào)查的五個方法和5C評估體系
現(xiàn)場調(diào)查的原則及實際操作
非現(xiàn)場調(diào)查的原則及實際操作
案例解讀:貸前及過程控制綜合管理解決方案

第三講:  信貸管理與風(fēng)險防范
一、銀行信貸風(fēng)險管理能力
銀行不良貸款上升的原因
銀行傳統(tǒng)信貸風(fēng)險管理的弊端
銀行的特點與核心競爭力
銀行信貸管理的新變化
二、小微企業(yè)信貸風(fēng)險案例分析
抵押物引發(fā)的風(fēng)險案例
客戶被其它銀行起訴引發(fā)風(fēng)險案例
對外擔(dān)保給銀行帶來損失的風(fēng)險
質(zhì)押物占有權(quán)不轉(zhuǎn)移引發(fā)風(fēng)險的案例
保證金的存放給銀行帶來的風(fēng)險案例
三、風(fēng)險管理為銀行運營發(fā)展保駕護(hù)航
商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理整體思路
商業(yè)銀行如何提升勝訴案件的執(zhí)行效率
商業(yè)銀行不良資產(chǎn)催收的措施及組合手段
課程總結(jié)及答疑互動:信貸管理-防患于未然
構(gòu)建本次課程學(xué)習(xí)思維導(dǎo)圖-結(jié)語

財務(wù)報表解讀與信貸風(fēng)險防范


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/28586.html

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