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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和落地實操
 
講師:湯向軍 瀏覽次數(shù):2563

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 項目經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 產(chǎn)品經(jīng)理

培訓(xùn)講師:湯向軍    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)

一、課程背景
在數(shù)字化、場景化、智能化趨勢下,尤其是在“平臺+生態(tài)”模式的沖擊下,眾多商業(yè)銀行開始借助人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)賦能,推動商業(yè)銀行普惠小微金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
憑借數(shù)字化轉(zhuǎn)型,銀行機構(gòu)可以優(yōu)化普惠小微業(yè)務(wù)流程、提高運營效率和降低運營成本。
數(shù)字化小微金融是現(xiàn)在很多商業(yè)重點工作之一,可以有效提升小微企業(yè)征信、信用體系以及智能風(fēng)險等方面的創(chuàng)新發(fā)展路徑,推動商業(yè)銀行普惠小微業(yè)務(wù)規(guī)模實現(xiàn)規(guī)?;黄?。

二、核心收益
【核心收益】1:銀行以數(shù)字化來驅(qū)動小微業(yè)務(wù),分析用戶具體行為和用戶畫像,如何提升客戶體驗。
【核心收益】2:普惠小微信貸技術(shù),IPC+信貸工廠+大數(shù)字風(fēng)控。
【核心收益】3:分析國內(nèi)幾家銀行普惠小微創(chuàng)新和實踐。
【核心收益】4:普惠小微數(shù)字化風(fēng)險技術(shù)和實踐。
【核心收益】5:普惠小微業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐
【核心收益】6:普惠小微業(yè)務(wù)營銷數(shù)據(jù)化實踐
【核心收益】7:普惠小微業(yè)務(wù)精細(xì)化運營實踐

三、面向客群
課程面向商業(yè)銀行各層級團隊,可以大家清晰小微業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、互聯(lián)網(wǎng)貸款和各家銀行案例。
總行個貸部、零售主管行長
分支行行長、高級經(jīng)理
小微產(chǎn)品經(jīng)理項目經(jīng)理、風(fēng)險團隊
網(wǎng)點客戶經(jīng)理

四、課程大綱
第一節(jié) 普惠小微金融技術(shù)與業(yè)務(wù)模式
一、普惠小微生態(tài)和信貸技術(shù)
1、小微企業(yè)現(xiàn)狀和線下小微信貸生態(tài)
2、小微信貸IPC技術(shù)與實踐
3、小微信貸信貸工廠技術(shù)與實踐
4、案例:常熟農(nóng)商行信貸工廠實踐
二、小微金融線下到線上演進
1、小微金融參與主體特點分析(競爭對手分析)
2、普惠小微獲客渠道分析(自營渠道和合作渠道分析)
3、案例:網(wǎng)商銀行的如何使用技術(shù)能力推進小微業(yè)務(wù)
4、中小微企業(yè)融資產(chǎn)業(yè)生態(tài)
三、小微金融模式和盈利模型
1、如何推進普惠小微業(yè)務(wù)數(shù)字化
2、普惠小微業(yè)務(wù)盈利模型
重點:產(chǎn)品盈利性測算模型
3、普惠小微業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新
4、線上、信用小微產(chǎn)品是風(fēng)口

第二節(jié) 銀行小微業(yè)務(wù)場景創(chuàng)新和實踐
一、拍拍貸小微業(yè)務(wù)創(chuàng)新:數(shù)字化風(fēng)控技術(shù)
1、小微貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,違約率低。
2、客戶質(zhì)量高,數(shù)字化風(fēng)控技術(shù)先進。
二、寧波銀行小微業(yè)務(wù)創(chuàng)新:小微核心競爭力
1、寧波銀行專注小微企業(yè)貸款
2、寧波銀行211工程和 123 客戶覆蓋率計劃
三、瑞豐銀行小微業(yè)務(wù)創(chuàng)新:農(nóng)商行“小麻雀”,省內(nèi)小微標(biāo)桿銀行
1、多年深耕小微市場,前中后臺分工明確。
2、差異化審批機制有效減少了審批鏈條
四、內(nèi)蒙古銀行小微業(yè)務(wù)創(chuàng)新:互聯(lián)網(wǎng)貸款平臺
1、利用互聯(lián)網(wǎng)貸款平臺營銷獲客
2、智能決策引擎平臺
3、互聯(lián)網(wǎng)貸款平臺風(fēng)險數(shù)據(jù)分析

第三節(jié) 普惠小微產(chǎn)品設(shè)計和風(fēng)險管理
一、小微業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新
1、銀行小微業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新
2、小微特色6大創(chuàng)新力
3、數(shù)字化能力是核心競爭力
重點:營銷數(shù)字化和風(fēng)險數(shù)字化能力
4、互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化流程(線上和線下流程融合)
二、小微業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)險技術(shù)和實踐
1、小微信貸的本質(zhì)是風(fēng)控能力
重點:傳統(tǒng)的金融反欺詐和風(fēng)控方法難以有效應(yīng)對
2、全生命周期風(fēng)控管理(完整的風(fēng)控管理業(yè)務(wù)架構(gòu))
3、反欺詐能力(覆蓋貸前、貸中和貸后流程)
4、基于海量多維度數(shù)據(jù)提供風(fēng)控能力

第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、小微業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是必經(jīng)之路
2、國內(nèi)商業(yè)銀行的數(shù)字化層次
3、案例:某城商行普惠小微營銷痛點
4、案例:某城商行小微業(yè)務(wù)數(shù)字化
二、互聯(lián)網(wǎng)貸款用戶體驗
1、客戶體驗是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心關(guān)鍵
2、通過用戶旅程來管理客戶體驗
3、一個典型的銀行借款用戶體驗地圖
三、小微業(yè)務(wù)營銷數(shù)字化
1、整個營銷環(huán)節(jié)都需要數(shù)字化、平臺化、自動化
2、用戶畫像分析推動小微貸款精準(zhǔn)化營銷
3、實現(xiàn)“千人千面”精準(zhǔn)畫像,提升數(shù)字化營銷能力
4、銀行小微貸款營銷數(shù)字化+線下資源優(yōu)化獲客
5、某銀行通過A/B測試,推動小微信貸準(zhǔn)確化營銷
重點:每輪迭代營銷轉(zhuǎn)化率能提高2-5%的百分點
6、某城商行電銷流程營銷貸款用戶
重點:申請響應(yīng)率從1‰上升到5%
四、小微業(yè)務(wù)精細(xì)化運營3板斧
1、數(shù)字化的方式來精細(xì)化運營
2、留存是衡量銀行用戶質(zhì)量關(guān)鍵指標(biāo)之一
3、小微貸款用戶流失原因
4、很多銀行只關(guān)注了用戶增長,卻常常忽略了用戶轉(zhuǎn)化

銀行小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/287255.html

已開課時間Have start time

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    參加課程:商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和落地實操

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