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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與舞弊識(shí)別課程
 
講師:何昉祎 瀏覽次數(shù):2555

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 財(cái)務(wù)總監(jiān)

培訓(xùn)講師:何昉祎    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析識(shí)別課程

課程背景:
在當(dāng)前金融危機(jī)沖擊下,企業(yè)、特別是中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難,急需融通資金解決生產(chǎn)、投資難題,而銀行作為企業(yè)融資渠道的合法主體,如何在成千上萬的企業(yè)中遴選出符合銀行標(biāo)準(zhǔn)的客戶,把資金真正用到優(yōu)質(zhì)企業(yè)和潛力項(xiàng)目上,確保每一筆貸款都真正用在刀刃上,既能幫助企業(yè)解決融資難的問題,使企業(yè)快速上馬優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益,同時(shí)又能提高銀行貸款支出效能,真正實(shí)現(xiàn)了借雞生蛋,四兩拔千斤,實(shí)現(xiàn)銀行杠桿的經(jīng)濟(jì)效益,真正達(dá)到企業(yè)、銀行雙贏的局面,這是當(dāng)前銀行信貸人員所關(guān)心的主要問題。
貸款企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析是銀行信貸人員分析企業(yè)的有效工具,而當(dāng)前財(cái)務(wù)信息失真、數(shù)據(jù)造假的企業(yè)時(shí)有發(fā)生,本課程從財(cái)務(wù)分析的視角來進(jìn)行信貸決策,通過企業(yè)所提供的會(huì)計(jì)報(bào)告分析企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu),資產(chǎn)的使用效率和效果以及盈利能力、償債能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力的強(qiáng)弱,從而有效識(shí)別財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真?zhèn)?,?jù)以判斷客戶的償付能力及信用風(fēng)險(xiǎn),從而作出信貸決策。

課程收益:
● 全面掌握企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的閱讀分析和虛假報(bào)表識(shí)別技術(shù);
● 透視企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量,提高銀行信貸人員的企業(yè)財(cái)務(wù)分析技術(shù)和識(shí)別虛假報(bào)表的能力;
● 充分運(yùn)用財(cái)務(wù)分析和虛假識(shí)別與信貸分析相結(jié)合的方式,最終作出信貸決策。

課程對(duì)象:信貸客戶經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)管理人員

課程大綱
第一講:財(cái)務(wù)報(bào)表分析——快速識(shí)別企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
案例導(dǎo)入:“三聚睛胺”事件對(duì)財(cái)務(wù)分析的啟示
一、財(cái)務(wù)分析的目標(biāo)
案例導(dǎo)入:兩種投資回報(bào)率
1、總資產(chǎn)報(bào)酬率(ROA)
2、凈資產(chǎn)報(bào)酬率(ROE)
討論:如何快速評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?
二、利潤(rùn)表初探
1、利潤(rùn)表的結(jié)構(gòu)
2、利潤(rùn)表的原理
3、依據(jù)利潤(rùn)表評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
工具:利潤(rùn)表
三、資產(chǎn)負(fù)債表初探
1、資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)
2、資產(chǎn)負(fù)債表的原理
3.依據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
工具:資產(chǎn)負(fù)債表
四、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的本質(zhì)
1、銷售利潤(rùn)率(ROS)的數(shù)據(jù)本質(zhì)
2、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率的數(shù)據(jù)本質(zhì)
3、權(quán)益倍數(shù)的數(shù)據(jù)本質(zhì)
4、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)間的相互關(guān)系與相互作用
五、*財(cái)務(wù)分析模型
模型:*財(cái)務(wù)分析模型
1、*財(cái)務(wù)分析模型的局限性與改進(jìn)
案例講解:如何分析一家企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么
案例分析:快速分析不同公司所面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(8家左右企業(yè)案例)
模型:哈佛財(cái)務(wù)分析框架
2、四重過濾識(shí)別利潤(rùn)表中所隱藏的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

第二講:營(yíng)運(yùn)資本分析——企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力評(píng)價(jià)
一、營(yíng)運(yùn)資本的概念
二、營(yíng)運(yùn)資本管理技術(shù)
工具:管理資產(chǎn)負(fù)債表
1、資本的來源
2、資本的占用
課堂互動(dòng):快速編制企業(yè)的管理資產(chǎn)負(fù)債表
3、營(yíng)運(yùn)資本來源的管理
1)長(zhǎng)期融資凈額
2)短期融資凈額
3)流動(dòng)性比率
4、營(yíng)運(yùn)資本占用的管理
1)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)天數(shù)
2)營(yíng)運(yùn)資本管理的“三控政策”
5、營(yíng)運(yùn)資本管理匹配戰(zhàn)略
1)盈利能力與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
2)資金流動(dòng)性
三、營(yíng)運(yùn)資本需求(WCR)
討論:影響資金的因素有哪些
1、評(píng)估企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率
2、作出正確的資金決策
3、確定企業(yè)發(fā)展需要的資金
案例講解:計(jì)算企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資本需求
4、OPM戰(zhàn)略
案例分析:蘇寧國(guó)美為什么不再擴(kuò)張?

第三講:現(xiàn)金流量表分析——現(xiàn)金流運(yùn)用評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1、營(yíng)運(yùn)資本需求與經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的關(guān)系
2、現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)
3、現(xiàn)金流量表的主要項(xiàng)目
4、現(xiàn)金流量表的八個(gè)故事
5、現(xiàn)金為王
6、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流是“王中王”
課堂實(shí)戰(zhàn):5分鐘快速編制現(xiàn)金流量表

第四講:企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊識(shí)別
1、財(cái)報(bào)舞弊產(chǎn)生的原因
2、財(cái)報(bào)舞弊的常見表現(xiàn)
3、財(cái)報(bào)舞弊識(shí)別的思路
4、財(cái)報(bào)舞弊識(shí)別的基本方法
5、財(cái)報(bào)主要項(xiàng)目舞弊識(shí)別
1)資產(chǎn)負(fù)債表舞弊識(shí)別重點(diǎn)
2)利潤(rùn)表舞弊識(shí)別重點(diǎn)
3)現(xiàn)金流量表舞弊識(shí)別重點(diǎn)
6、財(cái)務(wù)舞弊識(shí)別的兩個(gè)重要問題
課程總結(jié)

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析識(shí)別課程


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/292387.html

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