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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
中小銀行城區(qū)金融市場破局策略
 
講師:李成宇 瀏覽次數(shù):2554

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員

培訓(xùn)講師:李成宇    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

金融市場破局培訓(xùn)

課程背景:
據(jù)統(tǒng)計,2020年年末全國大陸總?cè)丝?40005萬人,其中城鎮(zhèn)常住人口84843萬人,占總?cè)丝诒戎兀ǔW∪丝诔擎?zhèn)化率)為60.60%,比上年末提高1.02個百分點(diǎn)。戶籍人口城鎮(zhèn)化率為44.38%,比上年末提高1.01個百分點(diǎn)。
對于區(qū)域性中小銀行,農(nóng)區(qū)和城區(qū)是兩大環(huán)境不同的市場,兩者在目標(biāo)客戶定位、產(chǎn)品設(shè)計方面都各有特點(diǎn)。在農(nóng)村很多銀行都大規(guī)模開展了整村授信工程,對轄內(nèi)的客戶進(jìn)行了大規(guī)模的批量授信,授信對象主要涵蓋了農(nóng)戶群體。但是在城區(qū)一直沒有很好的突破,面對激烈的市場競爭,市場份額不斷下滑。
隨著城鎮(zhèn)化發(fā)展,越來越多的農(nóng)村年輕人定居城市,形成了新的城區(qū)市場態(tài)勢。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展,農(nóng)民城鎮(zhèn)化趨勢越來越快,越來越多的農(nóng)村年輕人選擇在城市定居。隨著城區(qū)人口的不斷擴(kuò)大,發(fā)展?jié)摿Σ粩嗟玫结尫牛贸菂^(qū)者才真正得天下。

課程大綱:
第一部分 城區(qū)金融工作頂層設(shè)計
一、2023年宏觀形勢和背景分析
1、中國城鎮(zhèn)化發(fā)展分析解讀
2、中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢分析
3、城區(qū)金融特點(diǎn)分析
4、城區(qū)金融發(fā)展的主要挑戰(zhàn)
5、城區(qū)金融業(yè)務(wù)發(fā)展的主要機(jī)遇
二、城區(qū)金融業(yè)務(wù)突圍策略
1、開展農(nóng)區(qū)無感授信,覆蓋部分農(nóng)村戶籍居民金融服務(wù)。
2、社區(qū)依托智慧社區(qū)建設(shè),開展物業(yè)費(fèi)、停車費(fèi)代繳服務(wù)。
3、依托按揭客戶資源,開展美好銀行消費(fèi)貸款推廣活動。
4、依托黨建聯(lián)盟,和政府各個職能部門開展共建,開展社區(qū)共建活動。
5、面向特定群體推出特色產(chǎn)品:煙草貸、金領(lǐng)貸、擁軍貸、網(wǎng)格員貸等。
6、開展信用商圈建設(shè),為商戶開展批量授信,建設(shè)聚合支付市場。
7、搭建商圈異業(yè)聯(lián)盟,開展家裝節(jié)、農(nóng)機(jī)節(jié)等消費(fèi)分期活動,比如二手房、二手車、新能源等分期活動。
8、城區(qū)開展主題銀行建設(shè),打造政務(wù)支行、兒童銀行、茶藝銀行、敬老銀行等。
9、面向?qū)W校醫(yī)院開展智慧繳費(fèi)平臺建設(shè)。
10、沿街商戶等零散客戶開展掃樓掃街活動。
11、面向小微企業(yè)的金融服務(wù)方案

第二部分 零售銀行在城區(qū)網(wǎng)格落地
 一、普惠金融城區(qū)網(wǎng)格落地-十面埋伏
1、品牌打造-服務(wù)和產(chǎn)品(比如鄰里金融、湖畔金融等)
2、產(chǎn)品類創(chuàng)新(存款、貸款、理財、電子銀行類產(chǎn)品)
3、服務(wù)類創(chuàng)新(系列活動義剪、義購、義講、義診、義賽)
4、城區(qū)網(wǎng)格劃分、地圖繪制、時間進(jìn)度(物理網(wǎng)格和虛擬網(wǎng)格劃分)
5、黨建引領(lǐng)和政府資源對接(黨委組織部、局辦社區(qū)對接)
6、特色主題銀行打造(比如女性、兒童主題)
7、生態(tài)圈打造(衣食購?qiáng)蕦W(xué)醫(yī),統(tǒng)籌城鄉(xiāng))
8、線上渠道打造(云柜臺、公眾號、商城、直播活動等)
9、宣傳工作籌備(單頁、海報、聯(lián)系牌等)
10、試點(diǎn)方案制定和統(tǒng)一培訓(xùn)(獎懲機(jī)制和集中學(xué)習(xí))
二、“一格一策”開發(fā)計劃制定
1、資源盤點(diǎn)和客戶經(jīng)理網(wǎng)格劃分(二級網(wǎng)格、三級網(wǎng)格)
2、支行客戶分片、分群、分戶(不重復(fù)、不遺漏)
3、主題銀行打造計劃(根據(jù)片區(qū)客戶特點(diǎn))
4、網(wǎng)格開發(fā)“9個1”標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)(可復(fù)制推廣)
5、市場開展走訪工作(外拓技巧導(dǎo)入和每日外拓10戶)
6、支行級獲客和維護(hù)活動開展(融入商戶聯(lián)盟和線上活動)
7、客戶經(jīng)營能力提升(模式外拓和電話微信營銷)
三、城區(qū)主打客群的突破
1、主打客群-商貿(mào)戶
主推產(chǎn)品:掃碼付、貸款產(chǎn)品和商戶聯(lián)盟
開發(fā)方式:批量營銷和市場走訪
2、主打客群-機(jī)關(guān)客戶
主推產(chǎn)品:工薪貸、存款理財、白領(lǐng)活動
開發(fā)方式:金融直通車+擺攤+沙龍活動
3、主打客群-企業(yè)客戶
主推產(chǎn)品:代發(fā)工資、工薪貸、存款理財、白領(lǐng)活動
開發(fā)方式:金融直通車+擺攤+沙龍活動
4、主導(dǎo)客群-社區(qū)居民客戶(鄰里金融)
客戶細(xì)分:工薪族、老年客戶、親子群體
主推產(chǎn)品:工薪貸、定期存款、親子存單、優(yōu)惠活動
開發(fā)方式:金融大講堂+擺攤+社區(qū)活動(廣場舞、小小銀行家)

第三部分 零售營銷授信后用信提升策略
(一)貸款用信率提升策略解析
1)產(chǎn)品端發(fā)力-利率適度優(yōu)惠和操作流程優(yōu)化
2)活動端發(fā)力-首貸優(yōu)惠等活動
3)場景端發(fā)力-農(nóng)耕節(jié)、購房購車、主題消費(fèi)節(jié)等
4)觸達(dá)端發(fā)力-線上線下全覆蓋營銷
5)考核端發(fā)力-階段性競賽和獎勵活動
(二)貸款用信提升營銷技巧和話術(shù)訓(xùn)練
1)非接觸營銷-電話營銷技巧和話術(shù)訓(xùn)練
2)非接觸式營銷-微信營銷技巧
3)非接觸式營銷-線上直播和小視頻營銷
4)線下營銷-外拓面對面模式
5)線下營銷-外拓批量宣講模式

金融市場破局培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/293022.html

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    參加課程:中小銀行城區(qū)金融市場破局策略

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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李成宇
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