《基金產(chǎn)品高效評(píng)價(jià)和銷售》
講師：馬雪薇 瀏覽次數(shù)：2554
課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問· 產(chǎn)品經(jīng)理
培訓(xùn)講師：馬雪薇
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金產(chǎn)品高效銷售課程
課程背景：
基金產(chǎn)品策略類型多樣，如何能化繁為簡(jiǎn)做到高準(zhǔn)確度的產(chǎn)品評(píng)估？又如何能做到生動(dòng)且直擊客戶需求痛點(diǎn)的產(chǎn)品推介？
基金產(chǎn)品營(yíng)銷都是結(jié)果檢驗(yàn)，但再專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理都會(huì)面臨階段性的賬戶表現(xiàn)欠佳的壓力，如何能讓客戶始終對(duì)理財(cái)經(jīng)理保持較高的信任感，而不是簡(jiǎn)單把理財(cái)經(jīng)理看作產(chǎn)品銷售人員，賺了錢只歸功于自己，虧了錢就怪罪理財(cái)經(jīng)理？
以上，都是本門課程設(shè)計(jì)的背景和希望提供的幫助所在。
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行產(chǎn)品經(jīng)理
課程大綱：
一、“陷阱基金”的三步簡(jiǎn)單排雷法
1、一個(gè)令人憂心的事實(shí)：長(zhǎng)期投資能化解大部分基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，卻無法化解極小部分績(jī)差基金的投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、長(zhǎng)期績(jī)差基金的常見雷區(qū)：方向不對(duì)/公司不重視/長(zhǎng)期沒有超額收益
二、基金產(chǎn)品評(píng)估要點(diǎn)
1、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估
1) 多長(zhǎng)時(shí)間的業(yè)績(jī)才有參考性
2) 除了看收益，還要看什么
① 理解風(fēng)險(xiǎn)收益比
② 理解“投資體驗(yàn)”對(duì)最終投資收益的影響
③ 理解收益的可持續(xù)性
2、基金風(fēng)格評(píng)估
1) 如何理解“風(fēng)格不漂移”
2) “風(fēng)格不漂移”的意義在于“業(yè)績(jī)可歸因”
3、基金公司和基金經(jīng)理
1) 基金經(jīng)理對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響更加直接
2) 基金公司主要影響基金經(jīng)理任職的穩(wěn)定性
4、選私募還是選公募
1) 公募和私募的區(qū)分要點(diǎn)梳理
① 產(chǎn)品定位/激勵(lì)機(jī)制/投資限制（監(jiān)管要求）/策略類型
2) 私募配置的相對(duì)優(yōu)勢(shì)
① 更容易找到真正“*收益”定位的產(chǎn)品
② 激勵(lì)機(jī)制更容易綁定長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)異自帶流量的明星基金經(jīng)理
③ 監(jiān)管限制更靈活，更容易做出相對(duì)市場(chǎng)的超額收益
④ 策略類型更加豐富
3) 公募配置的相對(duì)優(yōu)勢(shì)
① 產(chǎn)品定位“相對(duì)收益”，跟市場(chǎng)的相關(guān)度更高，更適合作為配置工具
② 信息披露更透明，更容易研究和跟蹤
③ 投資限制嚴(yán)格，更完善的風(fēng)控體系
④ 流動(dòng)性更好
5、基金行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析
1) 三類公司模式：低成本工具化/強(qiáng)勢(shì)渠道背景/投研精品店
三、債券基金產(chǎn)品評(píng)估
1、債券的分類
2、債券收益的來源
3、純債基金收益的來源
4、純債基金選擇要點(diǎn)
5、“固收+”策略
6、債券基金選擇技巧：跟著公募FOF選基金
四、股票基金產(chǎn)品評(píng)估
1、被動(dòng)型產(chǎn)品的選擇和診斷
1) 市場(chǎng)主流寬基指數(shù)
2) 市場(chǎng)主流行業(yè)指數(shù)
3) 量化增強(qiáng)策略
2、主觀產(chǎn)品的選擇和診斷
1) 主觀基金的四大風(fēng)格流派
2) 經(jīng)典案例分析
3) 未來發(fā)展趨勢(shì)
3、理解相對(duì)收益和*收益
1) 四個(gè)分析維度
2) 按產(chǎn)品類型的分布象限
3) 按基金經(jīng)理風(fēng)格的分布象限
五、基金組合的構(gòu)建
1、理解客戶的“預(yù)期投資目標(biāo)”
1) 什么樣的“預(yù)期投資目標(biāo)”是完整的
收益/投資時(shí)間/風(fēng)險(xiǎn)（波動(dòng)率/極端風(fēng)險(xiǎn)）
2) 什么樣的“預(yù)期投資目標(biāo)”是合理的
大類資產(chǎn)長(zhǎng)期回報(bào)/當(dāng)前宏觀環(huán)境/客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受度
2、以“產(chǎn)品波動(dòng)率”為核心的基金組合構(gòu)建
“風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”組合構(gòu)建實(shí)戰(zhàn)
3、組合跟蹤檢視和調(diào)整
1) 組合跟蹤檢視流程
2) 理解分批投資的意義
六、基金產(chǎn)品賣點(diǎn)提煉和營(yíng)銷落地
1、基金產(chǎn)品賣點(diǎn)提煉“三部曲”
第一步：市場(chǎng)解讀
1) 長(zhǎng)期機(jī)會(huì)解讀
2) 階段性機(jī)會(huì)解讀（“爆款”的關(guān)鍵）
舉例：市場(chǎng)風(fēng)格切換機(jī)會(huì)、打新機(jī)會(huì)、龍頭公司發(fā)展機(jī)會(huì)、政策機(jī)會(huì)等等
第二步：產(chǎn)品/基金經(jīng)理解讀
1) 產(chǎn)品分類/基金經(jīng)理畫像
2) 個(gè)性提煉
3) 基金經(jīng)理重點(diǎn)研究方向提煉
第三步：產(chǎn)品解讀
1) 公司特色
2) 產(chǎn)品特色
2、案例分析和演練
1) 案例講解：鵬華中證空天軍工指數(shù)基金
2) 分組演練：請(qǐng)給出“光大保德信高端裝備制造混合基金”的產(chǎn)品評(píng)價(jià)、亮點(diǎn)提煉和對(duì)應(yīng)的營(yíng)銷方案（包括針對(duì)的客戶群體和營(yíng)銷方式）
基金產(chǎn)品高效銷售課程
轉(zhuǎn)載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295682.html
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- 馬雪薇
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