課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行轉(zhuǎn)型落地發(fā)展策略課程
課程背景:
困惑一:存貸款利差持續(xù)收窄,對公業(yè)務(wù)獲利空間不斷被擠壓業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度需持續(xù)增加;
困惑二:在銀行資本監(jiān)管日益嚴(yán)格的背景下,對公信貸風(fēng)險(xiǎn)加速暴露與釋放,化解和處置不良消耗了大量資本;
困惑三:“輕成本、輕資本、低不良”成為銀行未來核心競爭的關(guān)鍵抓手;
結(jié)論一:大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型升級:經(jīng)營發(fā)展的“穩(wěn)定器”、“壓艙石”,業(yè)務(wù)增長的“新引擎”、“發(fā)動(dòng)機(jī)”;
結(jié)論二:金融科技助力:“金融+科技+數(shù)據(jù)”/“人才+技術(shù)+場景和生態(tài)”;
結(jié)論三:聚焦大零售輕型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
課程收益:
一、掌握大零售輕型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的底層邏輯及核心思維;
二、掌握大零售輕型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的頂層設(shè)計(jì)方法流程;
三、掌握大零售輕型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的中層管理方法流程;
四、掌握大零售輕型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的基層執(zhí)行方法流程。
參訓(xùn)崗位:
相關(guān)條線管理人員、支行行長、業(yè)務(wù)分管行長、客戶經(jīng)理等相關(guān)崗位
課程大綱:
Part A:大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型過程中“7大困惑”
一、大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型困惑表現(xiàn)——總行分行層面
(一)利潤空間壓縮——戰(zhàn)略定位
1、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整:負(fù)債業(yè)務(wù)、零貸業(yè)務(wù)、中收業(yè)務(wù)
2、客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整:啞鈴型客戶結(jié)構(gòu)、金字塔型客戶結(jié)構(gòu)、紡錘型客戶結(jié)構(gòu)
(二)業(yè)務(wù)質(zhì)量下降
1、不良業(yè)務(wù)上升:發(fā)生額度多、出現(xiàn)頻率高
2、業(yè)務(wù)穩(wěn)定性下降:做大戶多、做大額多
(三)運(yùn)營效能較低——“上下兩頭著急”
1、制度管理不合理
2、流程管理較松散
3、落地執(zhí)行顯無力
(四)企業(yè)文化薄弱
1、人員狀態(tài)被動(dòng)——外執(zhí)(執(zhí)行力)
2、團(tuán)隊(duì)文化薄弱——內(nèi)驅(qū)(驅(qū)動(dòng)力)
3、品牌文化低下——外驅(qū)(口碑力)
二、大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型困惑表現(xiàn)——支行網(wǎng)點(diǎn)層面
(一)經(jīng)營方面不足
市場版圖碎片化、獲客渠道零散化、客戶資源個(gè)人化、營銷打法游擊化
(二)管理方面不足
過程管理粗獷化、工作狀態(tài)被動(dòng)化
(三)執(zhí)行方面不足
關(guān)鍵行為單一化、關(guān)鍵技能初級化、關(guān)鍵工具缺失化
三、大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型目標(biāo)達(dá)成
(一)“制度管理、流程管理、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、行業(yè)客群”——“4維1體”
(二)高效、穩(wěn)定的業(yè)務(wù)發(fā)展
(三)企業(yè)文化強(qiáng)力打造
(四)品牌文化有效塑造
Part B:大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型策略制定“3維1體”頂層設(shè)計(jì)
一、大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型策略制定頂層設(shè)計(jì)“6大層面”
(一)發(fā)展戰(zhàn)略定位——“大腦”
(二)產(chǎn)品體系設(shè)計(jì)——“血液”
(三)管理制度建設(shè)——“骨架”
(四)運(yùn)行機(jī)制構(gòu)建——“強(qiáng)筋”
(五)操作流程打造——“肌肉”
(六)文化氛圍塑造——“靈魂”
二、大零售輕型銀行轉(zhuǎn)型策略制定頂層設(shè)計(jì)“9大核心”
(一)經(jīng)營數(shù)據(jù)深入分析及戰(zhàn)略定位
目標(biāo)明確,協(xié)調(diào)統(tǒng)一,萬眾一心,凝心聚力
(二)基于市場競爭的產(chǎn)品體系設(shè)計(jì)
有效增強(qiáng)市場競爭過程的基礎(chǔ)核心競爭力
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理流程系統(tǒng)及技能提升
銀行經(jīng)營的第一要?jiǎng)?wù):“安全生產(chǎn)”!
(四)基于貢獻(xiàn)下客戶權(quán)益管理體系
完善定價(jià)機(jī)制、提升客戶粘度、明確操作流程
(五)業(yè)績效能考核與激勵(lì)制度優(yōu)化
1、業(yè)績結(jié)果的督導(dǎo)——KPI考核
2、團(tuán)隊(duì)協(xié)作的促進(jìn)——*P考核
3、過程管理的保障——KCI考核
(六)人才儲(chǔ)備培養(yǎng)與晉升淘汰機(jī)制
1、員工需求層次:收入需求、進(jìn)步需求、心靈需求
2、業(yè)務(wù)發(fā)展流程實(shí)施的有效保障
(七)高效的業(yè)務(wù)發(fā)展流程體系打造
要靠制度和流程來管人,而不是靠人來管人
(八)信息傳遞與督導(dǎo)幫扶機(jī)制建立
讓高層、中層、基層不再割裂,真正實(shí)現(xiàn)前臺(tái)“沖鋒陷陣”,后臺(tái)“有效支撐”
(九)團(tuán)隊(duì)文化塑造與人員狀態(tài)提升
所有工作的落地實(shí)施的最終落點(diǎn)都是“人”!
Part C:轉(zhuǎn)型升級落地實(shí)施中層管理“15大流程”
一、轉(zhuǎn)型升級落地實(shí)施“15大流程”
(一)數(shù)據(jù)分析與戰(zhàn)略定位流程(各類模型)
(二)產(chǎn)品體系設(shè)計(jì)流程
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)流程(含盡職免責(zé)與不良容忍)
(四)客戶權(quán)益管理體系設(shè)計(jì)流程
1、基于客戶層級管理的權(quán)益管理體系
2、基于客戶綜合貢獻(xiàn)的定價(jià)管理體系
(五)總行分行/業(yè)務(wù)部室/支行網(wǎng)點(diǎn)層面績效考核激勵(lì)制度設(shè)計(jì)流程
(六)人才儲(chǔ)備培養(yǎng)與晉升淘汰機(jī)制設(shè)計(jì)及實(shí)施流程
(七)小微信貸業(yè)務(wù)前中后臺(tái)操作流程
(八)信息傳遞與督導(dǎo)幫扶流程
(九)團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)流程
(十)區(qū)域網(wǎng)格化經(jīng)營體系構(gòu)建流程
1、核心原則
(1)“資金流”的變化規(guī)律、生命周期理論
(2)轄區(qū)內(nèi)行業(yè)分布、轄區(qū)內(nèi)主力客群
2、展業(yè)模式
批量渠道模式、零售拓展模式、場景營銷搭建
3、構(gòu)建流程
(十一)支行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理流程
目標(biāo)管理、資源管理、過程管理、績效管理
(十二)內(nèi)部存量客戶盤活深挖流程(分戶管戶)
(十三)廳堂流量客戶服務(wù)轉(zhuǎn)化流程
(十四)外部增量客戶拓展策反流程
(十五)批量業(yè)務(wù)渠道搭建開拓流程
Part D:轉(zhuǎn)型升級落地實(shí)施基層執(zhí)行“八大場景”
一、以節(jié)日為主線的營銷活動(dòng)策劃
二、以業(yè)務(wù)為主線的階段營銷策劃
三、電話營銷場景
四、線上營銷場景
五、外拓營銷場景
六、活動(dòng)營銷場景
七、柜面營銷場景
八、廳堂營銷場景
銀行轉(zhuǎn)型落地發(fā)展策略課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/296188.html
已開課時(shí)間Have start time
- 張淼
戰(zhàn)略規(guī)劃內(nèi)訓(xùn)
- 《資本市場改革與IPO決策 張光利
- 企業(yè)融媒體平臺(tái)建設(shè)的方向與 李璐
- 精益智能制造與IT戰(zhàn)略規(guī)劃 林勝益
- 《企業(yè)出海GTM全流程》 鄭佳樂
- 戰(zhàn)略管理——從戰(zhàn)略規(guī)劃到戰(zhàn) 孫海榮
- 《創(chuàng)新投行模式 助力傳統(tǒng)商 李田夫
- 《數(shù)字化賦能銀行業(yè) 探究數(shù) 李田夫
- 新金融環(huán)境下的銀行網(wǎng)點(diǎn)布局 林濤
- 《如何進(jìn)行戰(zhàn)略解碼—從戰(zhàn)略 林羽
- 《下一代移動(dòng)通信技術(shù)(6G 李田夫
- 推動(dòng)戰(zhàn)略落地的流程管理 劉忠華
- 企業(yè)戰(zhàn)略創(chuàng)新與變革管理 孫海榮