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中國企業(yè)培訓講師
財務基礎知識普及課
 
講師:郝嘉 瀏覽次數(shù):2558

課程描述INTRODUCTION

· 新員工· 高層管理者· 其他人員

培訓講師:郝嘉    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

財務知識普及課程

課程背景:
本課程旨在為沒有財務背景或經(jīng)驗的學習者提供一門基礎性的財務知識普及課程。無論是大學生、職場新人還是自由職業(yè)者,都可能面臨財務管理的挑戰(zhàn),而理解財務基礎知識是解決這些挑戰(zhàn)的關鍵。通過本課程的學習,學習者將能夠掌握基本的財務概念和工具,提升個人財務素養(yǎng),更好地應對職業(yè)發(fā)展和生活中的財務問題。
本課程采用案例分析、實踐演練等多種教學方法,結合理論與實踐,旨在幫助學習者建立財務思維,培養(yǎng)財務分析和決策能力。無論是想提升職業(yè)競爭力、提升個人理財技能,還是對財務領域感興趣的學習者,都將受益于本課程的學習。

課程收益:
1.提升理財技能: 了解財務基礎知識可以幫助個人更好地管理個人財務,包括預算編制、儲蓄管理、投資規(guī)劃等,從而提升個人的理財技能和財務狀況。
2.增強職業(yè)競爭力: 在職場上,掌握財務基礎知識是一項重要的能力。無論是在財務崗位還是非財務崗位,理解財務概念和財務報表分析能力都可以增強個人的職業(yè)競爭力。
3.更好地理解商業(yè)運作: 財務知識是理解企業(yè)運作的關鍵。通過學習財務基礎知識,個人可以更好地理解企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營績效和戰(zhàn)略決策,為未來的職業(yè)生涯提供有力支持。
4.開拓職業(yè)發(fā)展領域: 掌握財務基礎知識可以為個人開啟更廣闊的職業(yè)發(fā)展領域。無論是從事財務管理、投資銀行、咨詢、企業(yè)分析等職業(yè),還是創(chuàng)業(yè)和投資,都需要扎實的財務知識作為基礎。

授課人群:
初入財務職場大學生, 職場非財務人員,創(chuàng)業(yè)者,自學者

課 綱
第一講:收入與費用
1.收入構成
(1)內(nèi)涵解讀
【圖示】收入應如何理解?
收入=了單價?顧客數(shù)量
【圖示】為什么對收入進行分解比較好?
分解后可以區(qū)分出收入變化的原因。
【圖示】明白收入變化的原因有什么好處?
通過分解,企業(yè)可以明確該具體做些什么。
【案例】便利店收入的分解動作(圖示)
根據(jù)“客單價”與“顧客數(shù)量”乘積分解,便利店可以知道應當通過調(diào)整哪個數(shù)字來增加收入
(2)構成要素:
銷售收入
【案例】
情境:假設有一家制造公司,該公司生產(chǎn)和銷售家具。他們銷售一批辦公桌給一家新開公司。每張辦公桌的銷售價格為$200,而整批桌子共計100張。
【小組討論】問題:該公司應如何記錄這筆銷售收入?它如何影響公司的利潤?
利息收入
情境:一家銀行向客戶提供定期存款服務。一位客戶將$10,000存入一年期定期存款賬戶,利率為5%。
【小組討論】問題:銀行如何計算和記錄來自這筆定期存款的利息收入?這筆收入如何影響銀行的財務狀況?
其他收入
情景:一家科技公司開發(fā)了一款新的軟件應用程序,并將其授權給其他公司使用。這些其他公司需要支付一定的授權費用,以使用該應用程序。
【小組討論】問題:科技公司如何記錄這筆授權費用?它如何在財務報表中體現(xiàn)這項收入?
2.費用構成
(1)內(nèi)涵:費用是企業(yè)在生產(chǎn)和銷售過程中支出的成本。
【圖示】費用應如何理解?
費用=變動費用+固定費用
思考:
變動費用包括什么?
固定費用包括什么?
【圖示】為什么要分兩種費用進行考慮?
【思考】
要減少費用,只能通過哪兩種途徑來實現(xiàn)?
【圖示】知道費用變化原因,可以考慮對策
【思考】
有些費用不能過度降低,但如果是浪費,那么全部消出最好!這種理解對嗎?
(2)構成要素:
直接成本
【案例】制造業(yè)中的原材料成本包括哪些具體成本項目
【案例】在制造業(yè)中,這些成本項目都可以直接與特定產(chǎn)品的生產(chǎn)相關聯(lián),如何理解
間接成本
【案例】服務業(yè)中的管理費用的具體成本項目理解
行政人員工資
辦公室租金和設施費用
營銷和廣告費用
管理人員獎金和福利
【案例】以上這些成本項目都不直接與特定產(chǎn)品或服務的生產(chǎn)相關聯(lián),但它們是公司正常運營所必需的。
【互動】一家咨詢公司,行政人員的工資、辦公室租金、營銷費用屬于什么費用?

第二講 各類財務指標含義
1.利潤與損失表指標
(1)銷售毛利率
內(nèi)涵
計算公式
{銷售收入} - \\{直接成本}/銷售收入
【案例】假設一家電子公司在某一季度實現(xiàn)了總銷售收入為100萬美元,直接成本為60萬美元。如何計算銷售毛利率?
凈利潤率
內(nèi)涵
計算公式
{凈利潤率} ={凈利潤}\\{銷售收入}}?100%
【案例】假設一家小型零售商店在某一年度的財務報表中如下:
總銷售收入為$500,000,總成本包括直接成本、間接成本和稅收等,總計為$400,000。
凈利潤為總收入減去總成本后的余額,即$500,000 - $400,000 = $100,000。
根據(jù)上述數(shù)據(jù),我們可以計算該零售商店的凈利潤率:
2.資產(chǎn)負債表指標
(1)流動比率
內(nèi)涵
公式
{流動比率} = {流動資產(chǎn)}\\{流動負債}
【案例】假設一家公司在某一時期的財務報表如下:
流動資產(chǎn)(Current Assets):$500,000
流動負債(Current Liabilities):$300,000
根據(jù)上述數(shù)據(jù),我們可以計算該公司的流動比率:
(2)資產(chǎn)回報率
內(nèi)涵
公式
資產(chǎn)回報率 (ROA) = {凈利潤}\\{總資產(chǎn)} ?100%
其中,
【問題】凈利潤、總資產(chǎn)、資產(chǎn)回報率內(nèi)涵及解讀?
【案例】假設有一家制造業(yè)企業(yè),其財務報表顯示如下:
凈利潤為$200,000。
總資產(chǎn)為$1,000,000。
根據(jù)上述數(shù)據(jù),如何計算該制造業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)回報率?

第三講 投資與投資回報測算
1.投資內(nèi)涵
2.投資回報測算
(1)投資回報率
內(nèi)涵
公式
{資產(chǎn)回報率 (ROA)= {凈利潤}\\{總資產(chǎn)} ?100%
【問題】凈利潤、總資產(chǎn)、資產(chǎn)回報率如何理解?
【案例】
假設有一家制造業(yè)企業(yè),其財務報表顯示如下:
凈利潤為$200,000,總資產(chǎn)為$1,000,000。根據(jù)上述數(shù)據(jù),我們可以計算該制造業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)回報率:
凈現(xiàn)值(NPV)
內(nèi)涵
解讀
公式:
凈現(xiàn)值=未來報酬總現(xiàn)值-建設投資總額 NPV=∑It /(1+R)-∑Ot /(1+R)
其中,
NPV-凈現(xiàn)值;
It-第t年的現(xiàn)金流入量;
Ot-第t年的現(xiàn)金流出量;
折現(xiàn)率;
n-投資項目的壽命周期;
【案例分析】
假設一個公司考慮投資于一個新項目,該項目的初始投資為$100,000,預計在未來三年內(nèi)將產(chǎn)生以下凈現(xiàn)金流:
年度1: $40,000
年度2: $50,000
年度3: $60,000
貼現(xiàn)率(折現(xiàn)率)為10%。如何使用上述數(shù)據(jù)計算項目的凈現(xiàn)值?

第四講 產(chǎn)品生命周期內(nèi)對收益的管理
1.產(chǎn)品生命周期階段
導入期
【說明】2007年蘋果公司推出了第一代iPhone。成長期
在成長期,產(chǎn)品開始得到更多的認可和市場份額,銷售量和利潤迅速增長。
成熟期
【說明】隨著時間的推移,iPhone進入了成熟期。主要表現(xiàn)陳述!
衰退期
【說明】在衰退期,產(chǎn)品銷售量和利潤進一步下降,因為市場需求減少,技術更新?lián)Q代。
2.收益管理
定價策略
【案例】肯德基的定價策略。
采用了多種定價策略來吸引不同類型的消費者,并*化其利潤。
市場定價
套餐定價
定價彈性
市場推廣
【案例】肯德基通過多種市場推廣活動來提升品牌知名度,并吸引消費者。
廣告宣傳
促銷活動
贊助活動

第五講 財務分析與指引
1.財務比率分析
(1)償債能力指標
債務比率
債務比率= {總債務}\\{總資產(chǎn)}?100%
利息保障倍數(shù)
利息保障倍數(shù)= {EBIT}\\{利息收支}
速動比率(Quick Ratio):
速動比率 = (流動資產(chǎn) - 存貨)\\流動負債
【案例】
假設有一家制造業(yè)企業(yè) XYZ,其最近的財務報表顯示如下:
總債務:$500,000
總資產(chǎn):$1,200,000
EBIT(息稅前利潤):$150,000
利息開支:$30,000
流動資產(chǎn):$400,000
存貨:$100,000
流動負債:$200,000
如何計算上述三個償債能力指標?
(2)盈利能力指標
凈利潤率
公式:凈利潤率= {凈利潤}\\{營業(yè)收入} ?100%
毛利率
公式:{毛利率} ={毛利潤}\\{營業(yè)收入}?100%
營業(yè)利潤率
公式:營業(yè)利潤率= {營業(yè)利潤}\\{營業(yè)收入}?100%
資產(chǎn)收益率
公式:ROA ={凈利潤}\\{總資產(chǎn)}?100%
【案例】
假設有一家零售企業(yè) ABC,其最近的財務報表顯示如下:
凈利潤:$100,000
營業(yè)收入:$1,000,000
毛利潤:$400,000
營業(yè)利潤:$150,000
總資產(chǎn):$800,000
如何計算上述四個盈利能力指標?
2.財務指引
(1)財務規(guī)劃
內(nèi)涵:
分類:資本預算、現(xiàn)金流管理、資金籌集
利益:
【案例】蘋果公司(Apple Inc.)
蘋果公司是全球知名的科技巨頭,其財務規(guī)劃一直備受關注。具體分析。
(2)風險管理
內(nèi)涵:
分類:財務風險、市場風險、操作風險等
利益:
【案例】
沃爾瑪(Walmart Inc.)
作為全球*的零售商之一,沃爾瑪面臨著各種各樣的風險,如市場競爭、供應鏈中斷、匯率波動等。具體分析。
【課程案例分析】XYZ公司的產(chǎn)品生命周期管理(時間允許情況下,可以設計成劇本殺形式)
1.情境
2.問題
3.解決方案
【小組討論問題一】個人如何為企業(yè)做貢獻?
【小組討論問題二】企業(yè)可以從社會得到什么?
【小組討論問題三】個人可以為社會做點什么?

財務知識普及課程


轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/303856.html

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    參加課程:財務基礎知識普及課

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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