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基金投資培訓(xùn)

課程概述：
銀行業(yè)的發(fā)展，從單純的擴(kuò)大市場(chǎng)份額、已逐漸轉(zhuǎn)變到客戶的爭(zhēng)奪，尤其是高端客戶的爭(zhēng)奪。數(shù)據(jù)表明：一旦銀行讓顧客購(gòu)買4種或者4種以上的產(chǎn)品或服務(wù)，則銀行留住顧客的概率將會(huì)增大到100%。所以提升零售銀行銷售人員的銷售能力就顯得尤為重要。在眾多銀行理財(cái)產(chǎn)品中，基金占據(jù)了一個(gè)重要的地位，但是與此同時(shí)，由于過(guò)往投資經(jīng)驗(yàn)又造成基金銷售極為困難。
銀行零售條線是否經(jīng)常存在這樣的現(xiàn)象：
1、每年的業(yè)績(jī)指標(biāo)不斷翻番，行員感覺(jué)壓力巨大；
2、行員不會(huì)賣也賣不動(dòng)
3、難以面對(duì)基金虧損客戶，更不用說(shuō)進(jìn)行基金營(yíng)銷
4、對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變遷和基金專業(yè)知識(shí)缺乏深度的了解，無(wú)法有效有效
課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理

課程目標(biāo)：
1.幫助學(xué)員了解資產(chǎn)配置的溝通步驟和核心技巧
2.掌握基金產(chǎn)品選擇的核心邏輯；
3.了解中短期宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)；
4.顯著提升學(xué)員的基金銷售技巧
培訓(xùn)方式：提供實(shí)用工具、注重模擬演練、重構(gòu)知識(shí)脈絡(luò)、幽默生動(dòng)講授。

課程大綱/要點(diǎn)：
第一部分：導(dǎo)入篇
一、為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置
二、金融變遷下銀行轉(zhuǎn)型方向

第二部分：理財(cái)綜合規(guī)劃下的基金選擇與營(yíng)銷
一、個(gè)人／家庭理財(cái)規(guī)劃的溝通步驟
a)引入——生命財(cái)務(wù)周期與家庭生命周期
b)展開——不同家庭時(shí)期的理財(cái)基本配置
c)深入——理財(cái)金字塔與客戶理財(cái)情況溝通
d)目標(biāo)——提出資產(chǎn)配置方案并與客戶溝通細(xì)節(jié)
e)促單——根據(jù)方案促使客戶成交 
二、基金在資產(chǎn)配置中的功能與實(shí)現(xiàn)
a)基金在資產(chǎn)配置中的作用與地位        
b)投資組合的種類以及適用客戶群體
c)投資組合的規(guī)劃

第三部分、基金產(chǎn)品選擇推薦的核心邏輯
一、基金的深入解析與挑選       
a)如何認(rèn)識(shí)基金（基金資料解讀）
基金資料的解讀
投資標(biāo)的的分析
投資行業(yè)的分析
投資風(fēng)格的分析
基金的分類與功能梳理
基金的同質(zhì)化與挑選
二、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀與預(yù)判
a) 中國(guó)經(jīng)濟(jì)的基本運(yùn)行與情況判斷
b) 經(jīng)濟(jì)拐點(diǎn)與經(jīng)濟(jì)事件解讀
c) 政策解讀與產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向梳理
三、外部市場(chǎng)的影響與預(yù)判
a) 外部市場(chǎng)走向與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響判斷
b) 歐洲債務(wù)危機(jī)的方向與走勢(shì)預(yù)判

第四部分：基金產(chǎn)品的營(yíng)銷實(shí)務(wù)
一、如數(shù)家珍-基金產(chǎn)品介紹
a)股票型基金
b)基金定投
二、虧損客戶的處理與溝通過(guò)程 
a)自身心理鍛煉與修煉
b)處理虧損客戶的幾種方式與技巧
客戶情況的分類與判定
調(diào)倉(cāng)、補(bǔ)倉(cāng)技巧的運(yùn)用與實(shí)例話術(shù)
c) 客戶情緒管理  
三、異議處理并引導(dǎo)成交   

基金投資培訓(xùn)