課程描述INTRODUCTION
銀行創(chuàng)新的力量培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行創(chuàng)新的力量培訓(xùn)
課程背景:
世界上永恒不變的只有變化本身,隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、ABC(AI人工智能、Big Data大數(shù)據(jù)、Cloud Coputation云計(jì)算)等技術(shù)的發(fā)展普及,金融科技的發(fā)展已經(jīng)蔚然大觀,它與傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)聯(lián)動(dòng)融通,不僅促進(jìn)了大金融行業(yè)的內(nèi)生變革,大幅提高了金融實(shí)踐層面的服務(wù)效率和普惠水平,而且還促進(jìn)了金融監(jiān)管、消費(fèi)升級(jí)、智慧城市、交通醫(yī)療等領(lǐng)域的顛覆式創(chuàng)新。金融科技與我們息息相關(guān),無(wú)論是未來(lái)人們的溝通方式,還是未來(lái)技術(shù)與貨幣的發(fā)展,都會(huì)受到它的影響。它并非遙不可及,它已經(jīng)出現(xiàn)在我們的生活中,并將成為我們通往未來(lái)的階梯。
過(guò)去未去,未來(lái)已來(lái),金融科技比之前歷次金融業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展速度更快,市場(chǎng)門檻更低,對(duì)銀行業(yè)的影響與不確定性更強(qiáng),所致的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存。在下一個(gè)十年,銀行的概念將被徹底改變:傳統(tǒng)實(shí)體將讓位于App、人工智能和去中心化分類賬。那么,銀行將如何應(yīng)對(duì)金融科技浪潮呢?消費(fèi)者不再將銀行視為他們獲取金融服務(wù)的*或者優(yōu)先考慮對(duì)象,而是對(duì)新興的金融科技企業(yè)和科技巨頭更感興趣。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下,國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)整體回落、步入改革與結(jié)構(gòu)調(diào)整期,銀行將告別過(guò)去“高枕無(wú)憂”的時(shí)代,轉(zhuǎn)型升級(jí)已迫在眉睫。面對(duì)客戶需求的逐漸覺(jué)醒、技術(shù)革新的推動(dòng)助力,以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的開放包容,銀如何制定破局之策? 銀行是否能夠成功地?fù)肀Ы鹑诳萍紕?chuàng)新?
課程收益:
● 洞悉銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動(dòng)態(tài),汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華,開闊視野,提升認(rèn)識(shí),增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵,及其對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的積極意義。系統(tǒng)掌握中國(guó)金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例,深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
● 了解金融科技重要的主題,如行為生物識(shí)別技術(shù)、金融包容性、移動(dòng)支付、智能投顧等,以及人工智能在金融中的應(yīng)用。
● 了解商業(yè)銀行“科技金融”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義,以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新路徑。
課程時(shí)長(zhǎng):1-2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行高管及各業(yè)務(wù)條線、全行員工
課程大綱
第一講:金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時(shí)代
1. 金融科技的蓬勃發(fā)展支撐中國(guó)經(jīng)濟(jì)40年的高速發(fā)展
2. 時(shí)代拋棄你時(shí),連一句再見都不會(huì)和你說(shuō)
案例:余額寶的1.43萬(wàn)億、江小白的一夜走紅等
3. 中國(guó)未來(lái)10年將圍繞三個(gè)主題展開,建立一個(gè)以科技驅(qū)動(dòng)的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0,從“連接”到“定價(jià)”
1. 金融科技發(fā)展的三個(gè)階段
2. 金融科技1.0
1)銀行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化
2)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的金融創(chuàng)新
3)未來(lái)的發(fā)展是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和銀行的深度融合,是雙方優(yōu)勢(shì)的互補(bǔ)
2. 金融科技三大驅(qū)動(dòng)因素
1)制度改革
2)技術(shù)變革
3)金融需求爆發(fā)
a國(guó)內(nèi)個(gè)人可投資市場(chǎng)規(guī)模
b長(zhǎng)尾市場(chǎng)規(guī)模和需求:關(guān)注“信用白戶”、中低凈值人群
c你知道“千禧一代“的金融需求嗎?
d互聯(lián)網(wǎng)金融用戶遠(yuǎn)超互聯(lián)網(wǎng)用戶增速,其中支付、理財(cái)和炒股是典型代表
第二講:金融科技CBA
一、C:云計(jì)算
1. 從“春運(yùn)”,“雙十一”現(xiàn)象來(lái)解讀傳統(tǒng)IT架構(gòu)
2. 云計(jì)算的服務(wù)好比“吃包子”
3. 云計(jì)算是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的水和電
4. 未來(lái)云計(jì)算市場(chǎng)的三大格局
二、B:大數(shù)據(jù)+金融
1. 大數(shù)據(jù)經(jīng)典案例:谷歌GFT大數(shù)據(jù)分析
2. 大數(shù)據(jù)在金融業(yè)的應(yīng)用及案例
1)客戶畫像,精準(zhǔn)營(yíng)銷(建行e貸款)
2)優(yōu)化運(yùn)營(yíng),風(fēng)險(xiǎn)控制(光大銀行大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室)
3)征信(芝麻信用、騰訊征信)
4)流失客戶預(yù)測(cè)(海通證券)
三、A:人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo 的順風(fēng)車
2. 全球人工智能的市場(chǎng)規(guī)模
3. 智能投顧
1)主動(dòng)投資和被動(dòng)投資
2)中國(guó)智能投顧格局
3)國(guó)內(nèi)智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1)我國(guó)小微企業(yè)信貸市場(chǎng)融資缺口巨大
2)個(gè)人信貸市場(chǎng)規(guī)模
3)國(guó)內(nèi)主要智能信貸公司介紹
a抵押貸款(百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等)
b消費(fèi)貸款(螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等)
c現(xiàn)金貸款(手機(jī)貸、微粒貸、京東金條等)
第三講:國(guó)內(nèi)金融科技的應(yīng)用與實(shí)踐案例
一、銀行業(yè)的應(yīng)用案例
1. 國(guó)有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行--摩羯智投
3. 上海銀行--上行快錢
4. 華瑞銀行--SDK+app
5. 新網(wǎng)銀行--好人貸款 SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場(chǎng)景應(yīng)用
7. 工商銀行--智能VR 虛擬銀行、融e購(gòu)
8. 建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行--刷臉取款
9. 金融科技為銀行創(chuàng)造核心價(jià)值--無(wú)界金融
二、BATJ,金融科技巨頭正在成為非銀行業(yè)銀行
1. 阿里系
1)1.98背后的陰謀論(阿里大數(shù)據(jù),云計(jì)算,阿里數(shù)據(jù)分析)
2)阿里信貸超越工行總量的經(jīng)典案例(網(wǎng)貸的逆襲經(jīng)典案例分析)
3)余額寶給我們帶來(lái)的啟示(1.43萬(wàn)億背后的故事)
4)看看馬云給你的信用打幾分?“信用即財(cái)富”時(shí)代到來(lái)
5)中國(guó)銀聯(lián)喜與悲(占有率98%到6.2%,銀聯(lián)發(fā)生了什么,支付發(fā)生了什么)
6)天貓銀泰ONMINE強(qiáng)勢(shì)合體,誰(shuí)在顫抖?ONMINE堪稱新零售的教科書
二、騰訊系
1. 微信大數(shù)據(jù)--流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業(yè)務(wù)
3. 跳一跳,下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉(zhuǎn)向金融(供應(yīng)鏈金融成為京東*的抓手)
2. 京東金融滲透到銀行的完美結(jié)合
3. 京東銀聯(lián)銀行三者互利(經(jīng)典案例分析)
四、百度系
1. 大數(shù)據(jù)AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結(jié)合銀行帶來(lái)更多金融科技
五、萬(wàn)達(dá)金融帶動(dòng)下一個(gè)風(fēng)口
六、平安金融
七、第四范式
銀行創(chuàng)新的力量培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/43171.html
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