亚洲国产无 码成人AV,国产视频精选,国产人成网在线播放VA免费,国产一级婬片久久久片A级 精品少妇无码AV无码专区,AV淘宝国产在线观看,亚洲

商業(yè)銀行員工行為管理

課程背景：
2017年監(jiān)管風暴時期，我國銀行業(yè)從業(yè)人員的不當行為或違法亂紀行為引發(fā)的重大案件頻發(fā),給銀行業(yè)帶來巨大的資金、資產(chǎn)和聲譽損失，這些無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識非常淡薄。
2018年，針對目前銀行業(yè)的亂象問題，為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為，銀監(jiān)會出臺了《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》。
2019年，合規(guī)風險管理工作具有長期性和全局性。做好合規(guī)風險管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務操作和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和領域中去。
2020年，強監(jiān)管重處罰為主旋律。一系列關于金融人員管理文件陸續(xù)出臺，銀協(xié)會同年亦出臺《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》......
2021年，員工行為規(guī)范和管理工作的落實將成為監(jiān)管重點之一......
但在現(xiàn)實工作中，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯誤的認識和做法，沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，沒有落實到行動上。本課程從銀行的實際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員了解在新時期背景下為什么要進行合規(guī)管理、合規(guī)操作？通過真實案例，現(xiàn)實教訓，回顧反思，從管理者和操作者的角度均給予具體的實施思路，防范案件風險。

課程收益：
■ 全面樹立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識，有效防范操作風險、合規(guī)風險與法律風險；
■ 結合日常業(yè)務講解風險管理，強調(diào)職業(yè)精神，提高員工的工作責任心；
■ 結合真實案例，喚醒學員合規(guī)意識。

課程對象：金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長、會計主管、業(yè)務經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等）

課程大綱
課程模塊一：劍指金融，銀行人路在何方？
1、中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風險強打補丁
2、郭樹清監(jiān)管風暴及穿透監(jiān)管思路
3、2020人民銀行監(jiān)管上主抓的重點業(yè)務
4、回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)
（2017年-2020年監(jiān)管處罰具體業(yè)務對銀行業(yè)后續(xù)工作措施啟示）
5、2020年監(jiān)管脈絡梳理
解讀：銀保監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》對金融業(yè)員工影響
6、建立金融從業(yè)人員黑名單制度對員工后續(xù)影響
7、銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響
解讀：部分監(jiān)管相關新政解讀
8、商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略
9、銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景
10、銀保監(jiān)持續(xù)推動重點領域問題整治
11、銀保監(jiān)會在防范化解金融風險方面的重點工作
研討：預防銀行業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪防控案件風險，銀行業(yè)要關注什么？
12、嚴監(jiān)管重點和近期熱門話題——銀行業(yè)聲譽風險管理水平需迫切提高
解析：中國銀行業(yè)協(xié)會出臺的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》
13、2021民法典對銀行業(yè)務合規(guī)管理的直接影響
14、2021年強監(jiān)管下人民銀行和銀保監(jiān)的工作重點
小結：縷清監(jiān)管脈絡 聚焦行為規(guī)范

課程模塊二：認識合規(guī)內(nèi)涵、合規(guī)風險與員工行為規(guī)范管理
1、合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
2、合規(guī)“四不讓”
3、合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示與思考：工匠精神
小結：
1）敬業(yè)、責任、危機和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范
2）消費信貸流程
3）基層業(yè)務流程
4）聚焦、精準的核心
4、合規(guī)風險的內(nèi)涵
5、案例啟示與思考
案例：責任的帶來的啟示
案例：批量擴展業(yè)務后的思考
案例：銀行員工“飛單”卷走上億元
案例：某行30億“飛天”假理財案
6、整治銀行業(yè)市場亂象工作之一：對違規(guī)開展理財業(yè)務進行整治
解析：中國銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（2018.09.28）
分析：從銀行理財業(yè)務領域處罰分析銀行理財所面臨的合規(guī)風險
7、銀保監(jiān)新規(guī)對未來銀行理財業(yè)務的影響
8、銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議
9、銀保監(jiān)新規(guī)理財客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的8大風險
10、規(guī)范金融營銷宣傳行為
小結：做好風險管理  聚焦行為規(guī)范

模塊三：員工行為排查及風險案例——詮釋客戶經(jīng)理行為管理的重要性
1、能力風險與道德風險
2、違規(guī)和風險是什么關系？
3、銀行信貸風險案件三個80%的特點
4、信貸業(yè)務面臨的法律風險
5、信貸業(yè)務面臨的操作風險
6、法律風險與操作風險的關系
案例：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”
案例：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示
案例：雙人調(diào)查的制約作用
案例：某縣銀行行長違法放貸罪
案例：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案
案例：我們?yōu)樯兑袚淌仑熑危?br /> 案例：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡
案例：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅
案例：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案
案例：一名銀行中層風險管理者的心聲
7、商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責和特殊情形下的問責要求
8、全面認識貸款業(yè)務的“三個沒有”
9、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)
10、認定違法發(fā)放貸款罪的主要理由
11、客戶經(jīng)理員工行為三大準則
12、信貸經(jīng)營行為準則和規(guī)律
13、銀行客戶經(jīng)理最簡單的職業(yè)標準
14、客戶經(jīng)理行為排查十大項
小結：喚醒合規(guī)經(jīng)營 聚焦行為規(guī)范

模塊四：基層網(wǎng)點不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析——剖析基層員工行為管理迫切性
1、全面認識商業(yè)銀行基層機構風險管理
2、常見基層機構發(fā)案的特點
視頻啟示：人性的思考
案例：一個真實的案例
案例：某市銀行發(fā)生持*搶劫案
案例：銀行客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結案
案例：一位過失者的“懺悔”
案例：行為識別判斷案例
3、有效防范柜面業(yè)務操作風險的要求
4、會計及臨柜業(yè)務行為排查四十項
5、員工行為排查十大重點
小結：喚醒合規(guī)經(jīng)營 聚焦行為規(guī)范

模塊五：商業(yè)銀行合規(guī)風險文化構建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法
一、合規(guī)文化
二、合規(guī)文化建設
1、公司治理
2、合規(guī)文化三觀
3、合規(guī)文化作用
三、風險文化構建
1、至上而下的工程
2、風險管理制度
3、制度與執(zhí)行
4、嵌入每個業(yè)務部門
1）人員管理、培訓、制度
2）領導支持
3）風險識別
4）風險控制
5、合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界
6、融入
7、構建
8、回歸
9、培育銀行人“四心”
小結：金融機構合規(guī)1.0到合規(guī)4.0的思考

商業(yè)銀行員工行為管理