解讀商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略
講師:王海 瀏覽次數(shù):2532
課程描述INTRODUCTION
數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略
· 總經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師:王海
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略
課程背景:
從憑票購買糧油到刷手機(jī)買菜,改變的不只是支付方式,而是人的命運(yùn)——2018年總書記新年元旦講話。
中國金融改革與發(fā)展宜早不宜遲,宜快不宜慢——2018年博鰲 總書記講話
近年來,國際和國內(nèi)的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入數(shù)字化轉(zhuǎn)型。截至2019年,中國互聯(lián)網(wǎng)金融的市場滲透率已達(dá)62%,移動(dòng)支付用戶超過7億人。IDC去年報(bào)告說,全球1000大企業(yè)里面,67%已經(jīng)把數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為企業(yè)級戰(zhàn)略。從全球來看,國際領(lǐng)先的外資銀行平均每年投入稅前利潤的17%~20%用于數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。
思考:新冠疫情之后,商業(yè)銀行受到了哪些挑戰(zhàn)?
國內(nèi)商業(yè)銀行目前仍然習(xí)慣服務(wù)于高端的企業(yè)客戶(2:8法則), 但數(shù)字化時(shí)代打破了客戶邊界,可以通過數(shù)字化渠道觸達(dá)所有客戶群體(長尾法則)。長尾客群需要更加精細(xì)化地?cái)?shù)字化運(yùn)營能力:數(shù)字渠道獲客、精準(zhǔn)客戶洞察、千人千面的營銷、智能化的客戶體驗(yàn)……. 而傳統(tǒng)商業(yè)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)本身存在大量的局限性,地理位置、營業(yè)窗口期、服務(wù)人員覆蓋面,客戶體驗(yàn)差。相比而言,移動(dòng)化數(shù)字化的線上渠道可以提供無限觸達(dá)能力、全時(shí)化服務(wù)、豐富的產(chǎn)品服務(wù)、良好的客戶體驗(yàn)?zāi)芰Α?/div>
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/266001.html
隨著新冠疫情結(jié)束,世界經(jīng)濟(jì)金融格局將發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變,商業(yè)銀行正面臨一個(gè)難得的轉(zhuǎn)型、融合和發(fā)展的機(jī)遇。這個(gè)機(jī)遇就是數(shù)字化,即將把人類帶到智能時(shí)代的四項(xiàng)技術(shù):A(Artificial Intelligence,人工智能),B(Blockchain,區(qū)塊鏈),C(Cloud computing,云計(jì)算),D(Big Data,大數(shù)據(jù))?,F(xiàn)在越來越多的銀行客戶都將把數(shù)字化作為首要的接入方式,或者*方式,不再通過網(wǎng)點(diǎn)使用金融服務(wù)。商業(yè)銀行從單一的網(wǎng)點(diǎn)渠道服務(wù)到如今的多渠道和全渠道業(yè)務(wù)。但是銀行的中心仍然是基于網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì),與其他服務(wù)平臺一樣,銀行來到了一個(gè)需要不斷改變以適應(yīng)后疫情時(shí)代,以及客戶需求多變的時(shí)代。如果一家商業(yè)銀行還不開始考慮數(shù)字化變革——沒有找到合適的業(yè)務(wù)創(chuàng)新,那商業(yè)銀行更大的危機(jī)即將來臨。
課程特點(diǎn):
1、解讀數(shù)字化銀行的相關(guān)概念和應(yīng)用,將給傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來價(jià)值和改變。
2、分析數(shù)字化銀行的思維模式、經(jīng)營模式、產(chǎn)品模式、風(fēng)控模式、組織架構(gòu)以及系統(tǒng)架構(gòu)。
3、數(shù)字化銀行如何利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等特點(diǎn),進(jìn)行業(yè)務(wù)深度挖掘,提升金融服務(wù)的能力,發(fā)現(xiàn)新需求和增長點(diǎn)。
4、通過成功案例分析,講解商業(yè)銀行如何將數(shù)字化進(jìn)行落地實(shí)施。
課程大綱:
引言:什么是數(shù)字化浪潮
一、數(shù)字化浪潮洶涌而來
1) 你沒做錯(cuò)什么,是時(shí)代變了——門口的野蠻人
2) “摩爾定律”帶來指數(shù)級發(fā)展
3) 新冠疫情加速銀行轉(zhuǎn)型
二、網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
1) 數(shù)據(jù)智能邏輯
2) 深度滲透邏輯
三、數(shù)字化為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式
1) 超級平臺現(xiàn)象
2) 非對稱發(fā)展
3) 商業(yè)新物種
4) 金融新生態(tài)
四、新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型
1) 從銀行1.0到4.0的演進(jìn)和改造
2) “移動(dòng)支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務(wù)場景
3) 垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對銀行業(yè)務(wù)的深度融合
第一講:銀行的心聲與數(shù)字革命
一、破題:銀行面臨迫切的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
二、探究:銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵?
1) 業(yè)務(wù)的變遷:對公業(yè)務(wù)萎縮、零售業(yè)務(wù)高速發(fā)展
2) 渠道變遷:物理網(wǎng)點(diǎn)萎縮、移動(dòng)化渠道發(fā)展
3) 用戶變遷:長尾客群經(jīng)營
4) 產(chǎn)品特點(diǎn)變遷:多維、高頻、線上場景
三、分析:銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的細(xì)分差異?
1) 數(shù)字化1.0=*客戶連接、業(yè)務(wù)線上化、移動(dòng)化
2) 數(shù)字化2.0=共享化能力中心、業(yè)務(wù)敏捷能力
3) 數(shù)字化3.0=開放生態(tài)、場景金融
四、挖掘:數(shù)字化生產(chǎn)力的潛在價(jià)值
1) 解密全球金融科技的十大趨勢
2) 攻守之道:贏得無邊界經(jīng)濟(jì)競爭的勝利
3) 他山之石:十大領(lǐng)先銀行數(shù)字化創(chuàng)新實(shí)踐
4) 打造未來銀行
第二講:數(shù)字化銀行的核心技術(shù)——大數(shù)據(jù)、算法、機(jī)器學(xué)習(xí)
一、大數(shù)據(jù)技術(shù)
1) 大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)概念
2) 大數(shù)據(jù)和人工智能的關(guān)系
3) 大數(shù)據(jù)解決的主要問題
4) 大數(shù)據(jù)將“精準(zhǔn)”出并控制一切
實(shí)戰(zhàn)案例分析:通過數(shù)據(jù)和算法預(yù)測客戶行為
5) 如何通過在線化收集、處理海量數(shù)據(jù)
6) 數(shù)據(jù)挖掘結(jié)果如何展現(xiàn)——從"人找信息"到"信息找人"
實(shí)戰(zhàn)案例分析:螞蟻金服數(shù)字化風(fēng)控模型
二、機(jī)器學(xué)習(xí)與算法技術(shù)
1) 機(jī)器學(xué)習(xí)基本概念——深度學(xué)習(xí)與非深度學(xué)習(xí)
2) 什么是算法:即企業(yè)經(jīng)營的策略
3) 機(jī)器學(xué)習(xí)與算法的結(jié)合應(yīng)用
4) 金融征信風(fēng)控算法應(yīng)用
實(shí)戰(zhàn)案例分析:為什么螞蟻金服征信效率非常高
第三講:銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑與實(shí)踐
一、傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行有哪些區(qū)別?
二、數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑
1) 體驗(yàn)創(chuàng)新導(dǎo)入
2) 科技創(chuàng)新導(dǎo)入
3) 生態(tài)創(chuàng)新導(dǎo)入
4) 組織創(chuàng)新導(dǎo)入
三、數(shù)字化銀行目標(biāo)架構(gòu)
1) 分布式微服務(wù)的架構(gòu)
2) 異地多活的數(shù)據(jù)中心
3) 大數(shù)據(jù)+AI智能中心
四、 數(shù)字化銀行的核心:全數(shù)字化業(yè)務(wù)敏捷模型
案例分析: 螞蟻金服敏捷能力搭建:業(yè)務(wù)敏捷中心 +?技術(shù)敏捷中心?+?數(shù)據(jù)智能中心?+ *實(shí)踐+規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)
第四講:數(shù)字化銀行的終局——跨越數(shù)字鴻溝
一、數(shù)字化更是一種企業(yè)文化與思維的升級
1) 樹立第一性原理思維
2) 樹立互聯(lián)網(wǎng)思維
3) 樹立數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)理念
4) 樹立大數(shù)據(jù)思維
二、數(shù)字化嵌入式商業(yè)銀行服務(wù)
1) 適者生存——體驗(yàn),不是產(chǎn)品
2) 生存從頂層開始——技術(shù)第一,銀行第二
三、銀行數(shù)字化和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略
1) 策略一:建設(shè)全新商業(yè)模式
2) 策略二:以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3) 策略三:全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會
4) 一套全新的基礎(chǔ)IT 能力
數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略
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