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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)情況下的財(cái)富管理及財(cái)富傳承
 
講師:萬(wàn)元 瀏覽次數(shù):2552

課程描述INTRODUCTION

· 財(cái)務(wù)總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:萬(wàn)元    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

財(cái)富管理及財(cái)富傳承

課程背景:
進(jìn)入2020年以來(lái),黑天鵝事件頻繁發(fā)生,利率曲線不斷下移。存款利率從2012年最高接近4%,下降到目前的1、5%左右,使得理財(cái)產(chǎn)品的收益率直線下滑。受此影響,債市調(diào)整影響,固定收益類理財(cái)產(chǎn)品所投資的債券等資產(chǎn)價(jià)格下降,導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品凈值回撤。此外,房地產(chǎn)企業(yè)暴雷事件頻發(fā),理財(cái)產(chǎn)品甚至有可能暴雷。在剛性兌付可能被取消的情況以及中國(guó)經(jīng)濟(jì)下行的背景下,高凈值客戶可能更愿意出走海外。與此同時(shí),股市震蕩頻率加強(qiáng),2015年、2019年和2022年都曾經(jīng)發(fā)生過(guò)暴跌的事件,導(dǎo)致許多高位買入的理財(cái)投資者受到了大額的虧損。
因此,投資者對(duì)于財(cái)富的保值和增值提出了更高的要求。稅法和財(cái)富繼承相關(guān)的法律法規(guī)不斷完善,也對(duì)高凈值客戶的財(cái)富繼承造成了更大的挑戰(zhàn)。作為主營(yíng)財(cái)富管理的金融機(jī)構(gòu),如銀行、券商等,必須在為高凈值客戶提供更多針對(duì)性產(chǎn)品設(shè)計(jì)的同時(shí),必須考慮到高凈值客戶的核心需求及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避需要,從而更好的進(jìn)行服務(wù)。
本課程基于講師長(zhǎng)期海外財(cái)富管理(英國(guó)&新加坡&中國(guó)香港&*等)的工作經(jīng)驗(yàn)以及注冊(cè)金融分析師(CFA)的專業(yè)背景,結(jié)合中國(guó)國(guó)情,為高凈值客戶在今后財(cái)富管理及財(cái)富傳承的規(guī)劃上,提供相應(yīng)的高價(jià)值和前瞻性的參考建議。通過(guò)拆解收益和風(fēng)險(xiǎn),以及為客戶規(guī)劃現(xiàn)金流等方法,幫助客戶少走彎路,多走順路,實(shí)現(xiàn)人生財(cái)富和人生幸福的雙增值。

課程收益:
● 認(rèn)識(shí)到高凈值客戶的自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿
● 認(rèn)識(shí)到財(cái)富管理的收益來(lái)源情況及風(fēng)險(xiǎn)分布
● 幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員掌握現(xiàn)金流運(yùn)算的基本法則
● 掌握目前主流高凈值客戶的需求與風(fēng)險(xiǎn)提示
● 掌握預(yù)測(cè)客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)的能力,從而更好打擊客戶的潛在痛點(diǎn)
● 增強(qiáng)客戶的黏性,讓你成為客戶心中的KOL(關(guān)鍵意見(jiàn)領(lǐng)袖)

課程對(duì)象:高凈值客戶,財(cái)富經(jīng)理等

課程大綱
導(dǎo)入:新加坡到底哪里好,這么多富人趨之若鶩
第一講:認(rèn)識(shí)財(cái)富管理(RRTTLLU原則)
一、RR:回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)
1、低利率下如何提高回報(bào)
1)股票資產(chǎn)
——高波動(dòng)下的配置法則
2)保險(xiǎn)資產(chǎn)
——如何才能享受到時(shí)代的紅利
3)高收益?zhèn)?br /> ——是毒藥,還是佳肴?
4)信托產(chǎn)品
——還能繼續(xù)剛性兌付么?
討論:風(fēng)險(xiǎn)到底是什么?
2、市場(chǎng)回報(bào)來(lái)源的剖析
1)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率和通脹溢價(jià)
2)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)解析(流動(dòng)性溢價(jià)、違約溢價(jià)、到期風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià),以及行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等)
討論:保險(xiǎn),為什么被人認(rèn)為是最好的
案例:保險(xiǎn)公司的年金,到底好在哪里?
案例:保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷策略參考
二、TT:時(shí)間和稅收
1、為什么投資期限很重要(“時(shí)間”的重要性)
案例:62歲的客戶適合購(gòu)買PE/VC么
案例:45歲的高凈值客戶
2、稅收潛在的陷阱
1)投資PE/VC(分紅與增值部分)
2)投資股票(分紅與增值部分)
3)投資房產(chǎn)的稅收解析(租金+房產(chǎn)增值)
4)投資海外資產(chǎn)的資本利得/損失,以及分紅的稅務(wù)解析
三、LL:流動(dòng)性和法規(guī)
1、注意投資的鎖定期和退出條件
2、投資可能會(huì)牽涉到的非法情形
案例:15億跨國(guó)非法集資案
案例:虛擬貨幣案件
四、U:投資的獨(dú)特性考慮
1、文化因素
2、風(fēng)水因素
3、地緣政治因素
案例:*的家族投資辦公室如何操作?
案例:諾貝爾獎(jiǎng)如何長(zhǎng)久不衰,獎(jiǎng)金還這么多?
討論:為小張的投資規(guī)劃是不是合適

第二講:財(cái)富管理的收益來(lái)源以及風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、金融工具解析
1、固定收益類
2、股權(quán)收益率
3、其他類
4、歷史金融工具的投資回報(bào)及適配性
二、風(fēng)險(xiǎn)揭示提醒
討論:哪些雷不能踩?
討論:時(shí)間的玫瑰,還是時(shí)間的陷阱?

第三講:財(cái)富的繼承
一、我國(guó)與國(guó)外相關(guān)財(cái)富繼承法律的異同比較
1、順位
2、房地產(chǎn)
3、保險(xiǎn)
4、大額信托
二、繼承方式解析
1、遺囑方式
2、設(shè)立信托
3、公證方式
4、簽訂遺贈(zèng)撫養(yǎng)
5、法定繼承
6、約定協(xié)議傳承等
7、其他方式

第四講:財(cái)富管理的營(yíng)銷策略研究
案例:家族辦公室的研究體系
一、九型人格在理財(cái)客戶中的表現(xiàn)
1、家庭理財(cái)型
2、財(cái)務(wù)恐懼型
3、獨(dú)立型
4、匿名型
5、大人物型
6、貴賓級(jí)型
7、儲(chǔ)蓄型
8、賭徒型
9、創(chuàng)新型
二、RRTTLLU的應(yīng)用
案例分析:養(yǎng)老型客戶的精準(zhǔn)營(yíng)銷
案例分析:互聯(lián)網(wǎng)人員
案例分析:體制內(nèi)客戶
案例分析:企事業(yè)單位
三、情感需求在精準(zhǔn)營(yíng)銷的作用(4R模型)
1、關(guān)聯(lián)(Relevancy/Relevance)
2、反應(yīng)(Reaction)
3、關(guān)系(Relationship/Relation)
4、報(bào)酬(Reward/Retribution)
案例分析:
1)高凈值客戶王總
2)富二代小張
3)拆遷戶小樂(lè)
總結(jié)

財(cái)富管理及財(cái)富傳承


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/283301.html

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    參加課程:當(dāng)前經(jīng)濟(jì)情況下的財(cái)富管理及財(cái)富傳承

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萬(wàn)元
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