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銀行發(fā)展模式創(chuàng)新課程培訓

第一篇   近年來銀行業(yè)經(jīng)營回顧
1、近年來銀行業(yè)發(fā)展成果回顧
*1.1盈利能力
*1.2.業(yè)務結構
*1.3表外業(yè)務：銀信銀證銀保銀基
*1.4資產(chǎn)質(zhì)量
2、近年來銀行業(yè)運行不足分析
*2.1不良貸款余額上升
變動情況、反彈原因、需高度防范潛在行業(yè)風險
*2.2業(yè)務同質(zhì)化
過度依賴存貸差、零售業(yè)務、發(fā)展布局
*2.3內(nèi)部管理與風險管理能力
*2.4服務意識與能力

第二篇當前宏觀金融形勢分析
1、國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢
*1.1國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行
*1.2國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展
金融形勢回顧、今年銀行業(yè)經(jīng)營新變化、機遇與挑戰(zhàn)、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
2、國際經(jīng)濟金融形勢
*2.1全球經(jīng)濟形勢概覽
*2.2國際金融業(yè)
國際格局變化、新版巴塞爾協(xié)議

第三篇銀行經(jīng)營的四大影響因素
1、城鎮(zhèn)化
*1.1我國城鎮(zhèn)化建設的進程和方向
*1.2城鎮(zhèn)化進程中銀行業(yè)面臨的發(fā)展機遇
聚集效應、銀行業(yè)機遇、基礎公共設施建設、城市土地經(jīng)營管理及城鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)、中小企業(yè)、個人消費信貸、金融業(yè)務創(chuàng)新（咨詢、評估、經(jīng)營城市）
*1.3金融風險防范
項目風險、房地產(chǎn)行業(yè)風險、中小企業(yè)信貸政策、消費信貸風險
2、利率市場化
*2.1利率市場化改革的國際經(jīng)驗
*2.2我國利率市場化改革歷程回顧
*2.3利率市場化對中國銀行業(yè)短期影響
利差收窄、銀行資產(chǎn)負債結構、盈利、風險偏好、定價與風險管理
*2.4利率市場化對中國銀行業(yè)長期影響
*2.5如何應對
安全墊建設、業(yè)務調(diào)整
3、融資多元化
*3.1債券市場總體情況
*3.2影子銀行情況
特征：監(jiān)管、杠桿、錯配、透明度低
銀行理財產(chǎn)品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財
*3.3多元化融資對銀行業(yè)的影響
*3.4脫媒背景下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的要求
*3.4.1經(jīng)營模式和客戶結構：信用增級、資產(chǎn)證券化
*3.4.2同業(yè)業(yè)務和支付結算業(yè)務：券商
*3.4.3主動負債和融資能力：年金管理
*3.4.4風險管理手段：貸款轉(zhuǎn)讓、貸款互換
*4、金融科技化
*4.1科技在現(xiàn)代金融的應用
第三方支付組織、電信運營商、電商企業(yè)
Wi-fi、3G、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)技術
*4.2給金融業(yè)帶來新趨勢
交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷
*4.3互聯(lián)網(wǎng)金融下的產(chǎn)業(yè)鏈合作
*4.4銀行業(yè)的跨界電商服務浪潮案例
招商、興業(yè)、建行、交行、中行

第四篇中小金融機構業(yè)務發(fā)展的著力點
1、生存現(xiàn)狀描述
*1.1看清自己：中小銀行業(yè)金融機構制度特征比較
*1.2看清環(huán)境：市場需求環(huán)境、產(chǎn)業(yè)組織環(huán)境
*1.3看清對手：現(xiàn)存競爭對手、潛在進入者、替代威脅者
*1.4中國各類商業(yè)銀行優(yōu)勢與劣勢比較
2、中小金融機構未來業(yè)務潛在著力點
*2.1財富管理
挑戰(zhàn)、優(yōu)勢、戰(zhàn)略重點
*2.2小微金融
融資現(xiàn)狀、如何加強、互聯(lián)網(wǎng)金融
*2.3電子銀行
溢出影響、與第三方支付平臺的競爭合作關系
*2.4多元化經(jīng)營
全方位混業(yè)、經(jīng)營模式選擇與具體實施

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