課程描述INTRODUCTION
銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品培訓(xùn)
一. 講座背景與主題
小企業(yè)自身存在著管理相對欠規(guī)范、技術(shù)水平相對較低、總體抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏有效資產(chǎn)保證等問題。自2015年以來,隨著我國經(jīng)濟(jì)形勢持續(xù)下行和互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊,小企業(yè)爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件顯著增多,如何在新常態(tài)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融環(huán)境下,實(shí)現(xiàn)針對小企業(yè)客戶的銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶營銷與風(fēng)險(xiǎn)防范,是當(dāng)前商業(yè)銀行亟待重點(diǎn)考慮的問題。
本講座主題設(shè)計(jì)為“面向小企業(yè)客戶的銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品之創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控”,以我國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景,以我國商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn),重點(diǎn)分析商業(yè)銀行針對小企業(yè)客戶的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷與風(fēng)控中所存在的“獲客難”、“引流難”、“畫像難”、“營銷難”、“創(chuàng)新難”和“風(fēng)控難”等“六難”問題,深度剖析我國小企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)、融資需求特點(diǎn)、授信信貸特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)成因等現(xiàn)狀。
本講座從互聯(lián)網(wǎng)思維應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)模式、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控等視角,為商業(yè)銀行提出面向小企業(yè)客戶的多維度“產(chǎn)品畫像”和“客戶畫像”、構(gòu)建小企業(yè)客戶的“供應(yīng)鏈”和“價(jià)值鏈”、實(shí)施基于大數(shù)據(jù)的“精準(zhǔn)營銷”和“動(dòng)態(tài)風(fēng)控”等相關(guān)建議與具體措施,以期為商業(yè)銀行在新金融態(tài)勢下獲取競爭優(yōu)勢和發(fā)展致勝提供重要參考。
講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、會(huì)計(jì)核算、市場營銷和產(chǎn)品營銷等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。
培訓(xùn)人數(shù)建議控制在40人左右,便于團(tuán)隊(duì)分組和互動(dòng)。
二. 講座思路與特點(diǎn)
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家政策法規(guī)、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及監(jiān)管現(xiàn)狀、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)如何應(yīng)對經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和新金融發(fā)展等客觀形勢,應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)技術(shù)、客戶管理、金融風(fēng)險(xiǎn)管理,以及風(fēng)險(xiǎn)案例剖析等方法,使商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)能夠清晰認(rèn)知小企業(yè)客戶的特點(diǎn)、銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的依據(jù)、小企業(yè)客戶的客戶畫像與精準(zhǔn)營銷方式以及小企業(yè)客戶的風(fēng)控要求,借鑒和應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)手段來實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的營銷和客戶定位,提升商業(yè)銀行對于互聯(lián)網(wǎng)金融的深度認(rèn)知以及互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品體系的風(fēng)險(xiǎn)管控能力,為其經(jīng)營和發(fā)展保駕護(hù)航。
講座主要特點(diǎn)為:
.現(xiàn)代金融理論與互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐、銀行金融營銷實(shí)戰(zhàn)、CRM客戶管理、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)相結(jié)合;
.緊密結(jié)合商業(yè)銀行企業(yè)客戶的維護(hù)及運(yùn)營特點(diǎn),具有很強(qiáng)的針對性和實(shí)踐指導(dǎo)性;
.剖析商業(yè)銀行同業(yè)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在小企業(yè)客戶方面的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶營銷、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn);
.案例解析與情景設(shè)計(jì)相結(jié)合,培訓(xùn)參與性、代入性強(qiáng)。
三. 講座方案與設(shè)計(jì)
本講座設(shè)計(jì)時(shí)長為6小時(shí)(上午3小時(shí),下午3小時(shí))。
講座高度注重培訓(xùn)老師與培訓(xùn)學(xué)員之間的互動(dòng)性,在授課過程中將會(huì)對參訓(xùn)人員進(jìn)行隨機(jī)團(tuán)隊(duì)分組,以團(tuán)隊(duì)形式完成相關(guān)授課中的主題等任務(wù),講座還將安排團(tuán)隊(duì)進(jìn)行認(rèn)知分享、角色飾演等環(huán)節(jié),使每個(gè)參訓(xùn)人員均能充分參與其中。
第一時(shí)段(上半場):時(shí)長為3小時(shí)。分析互聯(lián)網(wǎng)金融新形勢下我國小企業(yè)客戶在業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理、資金需求及企業(yè)數(shù)據(jù)等方面的變化,以及小企業(yè)客戶自身的主要風(fēng)險(xiǎn)和面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。介紹國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等同業(yè)銀行機(jī)構(gòu)在小企業(yè)客戶服務(wù)、信貸、營銷及風(fēng)控等方面的相關(guān)案例,分析其策略的經(jīng)驗(yàn)與不足,為商業(yè)銀行提出相關(guān)借鑒建議。
第二時(shí)段(下半場):時(shí)長為3個(gè)小時(shí)?;谏虡I(yè)銀行小企業(yè)客戶的案例,系統(tǒng)性闡述銀行類互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路、設(shè)計(jì)原則與設(shè)計(jì)流程等,并就互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析。重點(diǎn)講解如何針對小企業(yè)客戶的特點(diǎn),基于內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)來實(shí)施互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的畫像與小企業(yè)客戶的畫像,以及互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品與小企業(yè)客戶二者之間的有效對接,從而實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷的目標(biāo)。另外,分析小企業(yè)客戶在接受和使用互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品過程中,商業(yè)銀行可能會(huì)面臨的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等,進(jìn)而提出全流程、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管控建議。
最后,為商業(yè)銀行提出“雙銀行 雙平臺(tái)”——雙銀行指“社區(qū)銀行 智能銀行”,雙平臺(tái)指“金融服務(wù)云平臺(tái) 客戶大數(shù)據(jù)平臺(tái)”等多項(xiàng)具體發(fā)展戰(zhàn)略。具體內(nèi)容見講座提綱。
四. 講座提綱
(一) 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代小企業(yè)客戶的變化與發(fā)展趨勢
新經(jīng)濟(jì)與新金融下的企業(yè)環(huán)境與經(jīng)營模式變化
.企業(yè)環(huán)境變化分析
.企業(yè)經(jīng)營模式變化分析
.企業(yè)融資渠道變化分析
銀行小企業(yè)客戶的發(fā)展變化與風(fēng)險(xiǎn)分析
.業(yè)務(wù)經(jīng)營變化分析(經(jīng)營模式)
.企業(yè)數(shù)據(jù)變化分析(三表數(shù)據(jù) 外部數(shù)據(jù))
.資金需求變化分析(包含融資渠道、授信變化等)
.網(wǎng)絡(luò)使用習(xí)慣變化分析(包含企業(yè)網(wǎng)銀、互聯(lián)網(wǎng)支付等)
.主要風(fēng)險(xiǎn)特征分析(內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、外部風(fēng)險(xiǎn)等)
(二) 商業(yè)銀行同業(yè)的小企業(yè)客戶策略借鑒
典型國有商業(yè)銀行的小企業(yè)客戶策略
.工商銀行互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略-融易聯(lián) 融易購 融易行
.工商銀行網(wǎng)貸通-網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品
.農(nóng)業(yè)銀行e商管家-企業(yè)供應(yīng)鏈;保捷貸-銀保產(chǎn)品
.建設(shè)銀行e商貿(mào)通-電商平臺(tái);善融商城(企業(yè)商城);e貸款系統(tǒng)(含針對小企業(yè)的e棉通;e保通;e銷通等)
股份制商業(yè)銀行的小企業(yè)服務(wù)策略
.招商銀行“小企業(yè)e家”-小企業(yè)客戶融資平臺(tái);朝朝盈(個(gè)人理財(cái),打破銀行賬戶屬性的理財(cái)方式)
.光大銀行的“一扇門 兩朵云 三個(gè)E”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略(面對小微企業(yè)的微商城)
.平安銀行“橙e網(wǎng)”-云電商系統(tǒng)
郵儲(chǔ)及城市商業(yè)銀行的小企業(yè)服務(wù)策略分析
.郵政儲(chǔ)蓄銀行郵e貸;電商貸;eBay小貸;郵掌柜
.江蘇銀行“稅e融”與“享e融”-線上信用貸款服務(wù)
.長沙銀行“秒貸” “稅e融”-線上互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品
.南京銀行POS貸-POS流水?dāng)?shù)據(jù),線上申請貸款
其他金融機(jī)構(gòu)及電商企業(yè)的小企業(yè)服務(wù)模式
.阿里小貸的小企業(yè)服務(wù)(花唄等)
.京東商城的小企業(yè)服務(wù)(京東白條;金條;金庫等)
.騰訊的微 粒 貸
(三) 銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與創(chuàng)新
互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的借鑒與思考(余 額 寶、理財(cái)、消費(fèi)貸、現(xiàn)金貸、P2P、眾籌、互聯(lián)網(wǎng)信用卡等)
銀行類互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品類型(企業(yè)理財(cái)、企業(yè)消費(fèi)、企業(yè)融資類)
產(chǎn)品設(shè)計(jì)的原則、流程與思想
以客戶為中心 客戶體驗(yàn)
(四) 小企業(yè)客戶的畫像與精準(zhǔn)營銷
小企業(yè)客戶的數(shù)據(jù)類型與數(shù)據(jù)源
小企業(yè)客戶的產(chǎn)品畫像與客戶畫像
.畫像變量指標(biāo)的確定
.產(chǎn)品畫像流程
.客戶畫像流程
.產(chǎn)品與客戶的相互映射
小企業(yè)客戶的營銷策略與精準(zhǔn)營銷
(五) 小企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管控建議
小企業(yè)客戶的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與外部風(fēng)險(xiǎn)
小企業(yè)客戶的征信特點(diǎn)與征信評估
小企業(yè)客戶的準(zhǔn)入機(jī)制與交易監(jiān)控
小企業(yè)客戶的客群分類與限額管理
(六) 商業(yè)銀行面向小企業(yè)客戶的“變”與“不變”
服務(wù)模式的創(chuàng)新求變-“雙銀行(社區(qū)銀行 智能銀行) 雙平臺(tái)(金融服務(wù)云平臺(tái) 客戶大數(shù)據(jù)平臺(tái))
營業(yè)物理網(wǎng)點(diǎn)與服務(wù)終端的創(chuàng)新求變(VTM機(jī)等智能設(shè)備、移動(dòng)終端、虛擬遠(yuǎn)程及視頻終端、電視終端等)
不同小企業(yè)客群的多元服務(wù)、個(gè)性化服務(wù)(物流、電商、涉農(nóng)等小企業(yè)客群;三農(nóng)小企業(yè)客戶等)
金融服務(wù)的場景切入與細(xì)致化、顆?;蛡€(gè)性化
金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與推出的標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化緊密結(jié)合,形成金融產(chǎn)品的品質(zhì)分級、風(fēng)險(xiǎn)分類等
多維客戶數(shù)據(jù)的來源整合、貫通及多種系統(tǒng)的打通
逐步增加線上金融服務(wù)場景,線下客戶向線上的漸推
銀行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/65230.html
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