保險高端客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)必修技能
講師:周術(shù)鋒 瀏覽次數(shù):2540
課程描述INTRODUCTION
高端客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)
· 營銷總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
培訓(xùn)講師:周術(shù)鋒
課程價格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高端客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)
【課程背景】
“保險姓保”——壽險正處在轉(zhuǎn)型中,保險公司傳統(tǒng)的銷售模式在發(fā)生革命。人海戰(zhàn)術(shù)、“開門紅”、人情單這些過去的招術(shù)已經(jīng)不能適應(yīng)高凈值人群的需求,客戶需要提供有含金量的服務(wù),能夠真正解決他們的財務(wù)需求。同時,僅僅購買保險也不能滿足全方位的投資理財需求,這就給我們的壽險代理人帶來了新的挑戰(zhàn)。隨著保險科技的迅猛發(fā)展,人工智能將成為保險業(yè)的趨勢,如果我們的營銷模式仍然停留在推銷員的階段未來將有出局的可能。只有讓我們更加專業(yè),成為真正的理財顧問才是*的出路。
【課程收益】
1、 了解保險業(yè)未來的發(fā)展趨勢以及賦予我們的新使命
2、 掌握高端客戶的財務(wù)需求
3、 掌握資產(chǎn)配置的方法,懂得為客戶做財務(wù)規(guī)劃
4、 掌握法商思維銷售保險的技能
【課程對象】
所有營銷人員
【課程綱要】
第一單元 角色的轉(zhuǎn)變
(一)保險業(yè)的現(xiàn)狀、困境與發(fā)展趨勢
1、數(shù)據(jù)看保險業(yè)現(xiàn)狀
2、分組討論:保險營銷的困境、瓶頸
3、科技改變保險業(yè)未來
(二)高端客戶的財務(wù)需求分析
1、分組討論——“2019中國私人財富報告”的解讀
2、理財?shù)暮诵氖琴Y產(chǎn)配置
(三)不轉(zhuǎn)型,今后無產(chǎn)品可賣
1、分組討論——我們的角色轉(zhuǎn)型
2、財務(wù)顧問必備的“18般武藝”
第二單元 資產(chǎn)配置的原理與運(yùn)用
(一)資本市場是不可預(yù)測的
互動游戲:看大盤,預(yù)測后天的行情(第三天揭曉)
1、跳樓的期貨大佬
2.“美林時鐘”在中國變“美林風(fēng)扇”
3、案例分析:本月11日伊朗油輪被炸引起的市場波動
4、案例分析:本月12日*貿(mào)易談判出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)對市場的影響
(二)資產(chǎn)配置是投資的*“免費(fèi)午餐”——解讀“耶魯大學(xué)基金”
(三)資產(chǎn)配置的基本要素
1、設(shè)立理財目標(biāo)
2、有多少財可“理“?——家庭資產(chǎn)“盤點(diǎn)“
3、能承受多大的虧損?——風(fēng)險容忍度
4、分散投資
5、荔枝配山竹——負(fù)相關(guān)
6、資產(chǎn)再平衡
(四)可操作性強(qiáng)的2個資產(chǎn)配置模型
1、60%股+40%債
2、*投資組合模型
(五)壽險在資產(chǎn)配置中的作用
1、提供流動性
2、*的固定收益產(chǎn)品
3、*對沖風(fēng)險的工具
4、自帶融資功能
第三單元 主要理財工具優(yōu)劣分析
(一)股票
(二)基金
(三)黃金
(四)現(xiàn)金
(五)債券
(六)銀行理財產(chǎn)品
第四單元 法商思維銷售保險
(一)討論:什么情況下財富會“大出血”?
(二)法商思維——逃離痛苦
(三)債務(wù)隔離籌劃
1、債務(wù)隔離≠避債
2、壽險債務(wù)隔離的法律依據(jù)
i、防止“代位權(quán)”
ii、防凍結(jié)
iii、防強(qiáng)制執(zhí)行
iv、解讀“父債子還”
討論:老胡留下的債小胡該還嗎?
3、保單設(shè)計(jì)
i、投保人設(shè)計(jì)
ii、受益人設(shè)計(jì)
iii、險種的設(shè)計(jì)
iv、保單貸款設(shè)計(jì)
v、用對保單貸款,投保不花錢
4、演練:企業(yè)主鄭老板的債務(wù)隔離籌劃
(四)婚姻財務(wù)籌劃
1、案例解讀——默多克的離婚
2、麻煩的根源——財產(chǎn)混同
案例討論:錢到底歸誰?
3、法院對于保險金分割的態(tài)度
4、保單設(shè)計(jì)
5、關(guān)于財產(chǎn)公證
6、演練——大家來設(shè)計(jì),幫林總保住女兒的財富
(五)稅務(wù)籌劃
1、通過籌劃可以少交甚至免交的稅
2、晚點(diǎn)交也是種方法
3、關(guān)于遺產(chǎn)稅
4、全球征稅,我們怎么辦?
(六)傳承籌劃
1、案例分析:分家不公,兄弟成仇
傳承有方,堪稱典范
2、子女繼承房產(chǎn),不是想象的那么簡單
3、遺囑的運(yùn)用
4、信托+保險,威力無邊
5、案例分析:BAT的家族信托
第五單元 綜合理財規(guī)劃案例分析
(一)養(yǎng)老規(guī)劃案例分析
(二)子女留學(xué)規(guī)劃案例分析
(三)移民規(guī)劃案例分析
高端客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/263395.html
已開課時間Have start time
- 周術(shù)鋒
[僅限會員]
客戶服務(wù)內(nèi)訓(xùn)
- 《全面提升客戶服務(wù)能力》 劉暢(
- 現(xiàn)代服務(wù)體系下營銷服務(wù)人員 于男
- 國網(wǎng)供電優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升訓(xùn)練 于男
- 95598客服中心人員服務(wù) 于男
- 有溫度的客戶服務(wù) 林濤
- 重視服務(wù),提升業(yè)主滿意度 李芳
- 溝通的力量 ——電力員工優(yōu) 于男
- 全運(yùn)會期間供電優(yōu)質(zhì)服務(wù) 于男
- 置業(yè)顧問銷售禮儀---好的 李芳
- 星服務(wù)、心溝通—綜合柜員服 于男
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