課程描述INTRODUCTION
銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升培訓(xùn)
課程背景:
銀行的競爭越來越激烈,產(chǎn)品同質(zhì)化也越來越嚴(yán)重,所以,提升理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)技能及核心競爭力,是每個(gè)銀行提升零售業(yè)績的關(guān)鍵和重中之重。想要成為一名專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理首先要清晰自己的崗位職責(zé)和工作內(nèi)容,其次掌握專業(yè)的金融理財(cái)知識(shí),及運(yùn)用嫻熟的營銷技巧。
作為銀行的理財(cái)經(jīng)理,我們需要高效識(shí)別客戶投資心態(tài),快速拉近與客戶的距離;需要學(xué)會(huì)掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息,分析挖掘客戶潛在需求;需要把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷,協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)。
課程收益:
● 了解理財(cái)經(jīng)理自身的定位和價(jià)值及具體工作內(nèi)容
● 掌握理財(cái)經(jīng)理必備的金融知識(shí)和正確的理財(cái)觀念
● 了解你的客戶(KYC)和你的產(chǎn)品(KYP)
● 掌握理財(cái)經(jīng)理溝通技巧,展現(xiàn)專業(yè),打開金融產(chǎn)品銷售新模式
● 學(xué)會(huì)制作喜聞樂見的規(guī)劃方案
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對象:銀行理財(cái)經(jīng)理
課程方式:講授60%、案例20%、小組演練10%、實(shí)操練習(xí)10%
課程大綱
第一講:服務(wù)新中產(chǎn),新時(shí)代的利潤來源
一、客戶的分類
1. 新中產(chǎn)的特征和理財(cái)需求
2. 泛80、90
3. 辣媽和酷爸
4. 富爺爺潮奶奶
二、新時(shí)代的利潤來源
1. 清晰的溝通語言
2. 簡單的配置呈現(xiàn)
3.看得見的福利管理構(gòu)成
4. 貼心的交易服務(wù)
5. 與你交往的快樂很重要
案例:寶媽們的“自由之路”
案例:富爺爺?shù)睦碡?cái)需求
第二講:銀行理財(cái)業(yè)務(wù)核心內(nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)
1. 理財(cái)是一種生活方式和行為習(xí)慣
2. 金錢會(huì)帶來改變
1)金錢能提升你的生活品質(zhì)
2)金錢可以讓你獲得自由
3)金錢能改變你的人際關(guān)系
4)金錢會(huì)給你帶來社會(huì)屬性的變化
5)金錢讓你留下人文和物質(zhì)遺產(chǎn)
3. 幸福的智慧
案例:收藏夢想的儲(chǔ)存罐
二、理財(cái)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容
1. 個(gè)人理財(cái)?shù)陌舜笠?guī)劃
1)現(xiàn)金規(guī)劃
2)保險(xiǎn)規(guī)劃
3)教育規(guī)劃
4)養(yǎng)老規(guī)劃
5)消費(fèi)規(guī)劃
6)投資規(guī)劃
7)稅務(wù)籌劃
8)傳承規(guī)劃
2. 制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程與步驟
1)建立關(guān)系
2)收集資料
3)財(cái)務(wù)診斷
4)制定方案
5)實(shí)施方案
6)修正調(diào)整
第三講:客戶的三大剛性理財(cái)需求
一、科學(xué)配置保險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)無憂人生
1. 風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理
2. 家庭五大類風(fēng)險(xiǎn)
3. 保險(xiǎn)需求分析
4. 保險(xiǎn)產(chǎn)品分類和配置
案例:雙薪三口之家的保險(xiǎn)配置方案
二、子女教育規(guī)劃,助力孩子成長
1. 現(xiàn)代孩子的培養(yǎng)與過去大有不同
2. 各國教育水平大比拼
3. 教育金需求分析
4. 子女教育的產(chǎn)品分類和配置
小組討論:你想把孩子培養(yǎng)什么樣的人?
三、退休養(yǎng)老規(guī)劃,金色晚年生活
1. 國內(nèi)養(yǎng)老現(xiàn)狀分析
2. 有錢有閑的養(yǎng)老生活
3. 18句話輕松做養(yǎng)老需求分析
4. 退休養(yǎng)老的產(chǎn)品分類和配置
5. “333”法則
案例:30年后誰養(yǎng)你?
第四講:個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃建議書
一、建議書的結(jié)構(gòu)
1. 封面
2. 目錄
3. 理財(cái)目標(biāo)的重新排序
4. 各大規(guī)劃的需求分析及理財(cái)策略
5. 結(jié)語
6. 附件
二、個(gè)性化建議書的排版及形式
1. WORD版本
2. PPT版本
3. 小視頻版本
三、建議書的行文表達(dá)
1. 圖表與文字
2. 邏輯與結(jié)構(gòu)
3. 內(nèi)容與情感
案例:樸實(shí)的曾老板的理財(cái)建議書
小組實(shí)操:個(gè)性化綜合建議書的制作
銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/43151.html
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客戶服務(wù)內(nèi)訓(xùn)
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