創(chuàng)業(yè)者必須懂一些基本的財務知識,因為離開資金企業(yè)就無法運營,而產品、銷售、人力等企業(yè)運營的方方面面都與財務緊密相關,可以說是“處處離不開錢”。創(chuàng)造利潤是企業(yè)存在最重要的目標,而利潤的實現,離不開財務工作的指導和保駕護航。財務方面的工作在企業(yè)中是很重要,包括基本的記賬、會計、各種收入和支出的處理、銀行和現金、票據、工商稅務、投資融資等等,如果創(chuàng)業(yè)者不懂這些方面的知識和技巧,那么會感覺到處處被動。
老板不必親自從事財務工作,但必須成為財務管理的重要決策人物。了解點財務、會計、稅務知識,懂點財務管理,能使企業(yè)的管理水平更上一層樓。
那么老板應該了解和掌握哪些財務重點:
一、現金流
對創(chuàng)始人來說,創(chuàng)業(yè)公司里最最重要的財務工作是管理、預測現金流?,F金流是創(chuàng)業(yè)公司的命脈,它掌握著創(chuàng)業(yè)公司的生死大權。一個創(chuàng)業(yè)公司無論有多好的idea,有多么出色的團隊,要是現金流斷了,必死無疑。創(chuàng)始人必須清楚自己公司現金流里的每一個數字。
小編在多個場合聽到不同的“過來人”和投資人提醒第一次創(chuàng)業(yè)的創(chuàng)業(yè)者:在任何時候都要保證公司的帳上有不少于6個月的現金儲備。因為:
1.創(chuàng)業(yè)公司只要賬上還有錢,有現金在繼續(xù)流,就死不掉的;
2.完成一輪融資,通常需要6個月時間,創(chuàng)業(yè)公司需要有足夠的現金儲備,讓公司能堅持到投資人的錢進來的那一天。
二、財務預測
請注意這里所說的財務預測不是財務預算。創(chuàng)業(yè)公司財務預測的關鍵,是對公司未來收入做比較現實的假設。
創(chuàng)業(yè)公司大多數是短命的,能活上三年都算是命大的了。創(chuàng)業(yè)公司的財務預測最忌諱按“年”來計算,這樣往往容易信口開河瞎報數字。創(chuàng)業(yè)公司的財務預測必須要用“月”來計算。
按月來做預測,相對會精準很多,因為30天以內能做多少事情,還是比較容易測算出來的。按“月”做出來的財務預測不僅可以拿出來和投資人討論細節(jié),令人信服,更重要的是,還可以用它來對照和指導企業(yè)的日常運營,如果每個月都能達到預測的數字,到了年底,完成整年計劃就不在話下了。
三、日常的財務工作
在企業(yè)初期運營階段,沒有專門的財務人員時:
知乎網友@張鼎分享的他的經驗::
1.日常例行性支出:由行政統一整理票據(每個月大約會花1天時間),交給兼職財務做帳。
2.日常小額支付:設一個箱子,產生公司費用之后,由成員墊付,同時填一張付款申請單,并粘發(fā)票上去扔進箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢付給墊付的人。
3.工資發(fā)放:通過銀行劃賬。
4.社保:通過網銀轉賬。
5.大額資金支付:通過網銀支付,由行政在網銀上提交匯款項目,創(chuàng)業(yè)者做最后審核。
6.賬務:由兼職的財務來做,然后自己核對,像損益表多看幾次,大部分內容都能明白了。
7.報稅:由財務代理報稅。
8.收入:在網銀上直接查看。
9.開發(fā)票:由行政開發(fā)票。(備注:行政還沒招到之前,由創(chuàng)始人代理行政的工作)
在企業(yè)有專職的財務人員后:
創(chuàng)始人如果不懂財務,就要聘用一個值得信任的會計,再就是要掌握幾個關鍵數字:
1、每期費用的大致情況。一個是報銷你要簽字,再就是每月要會計列出費用明細表。企業(yè)的財務報表就像汽車上的儀表一樣,它能夠提供企業(yè)是否安全運行的基本信息。
2、每期利潤。如果能看懂每月的利潤表最好,看不懂就讓會計用最簡單的列示讓你明白這個月的毛利、凈利等。
3、資產控制。主要是現金和庫存商品,庫存控制不好漏洞會很大。
4、加強管理,加強內部牽制制度。如果有一個你放心的會計最好,如果沒有,最好聘一個關系密切的好會計定期查一下帳,這樣會對所有的人員有一種牽制。另外做為老板也應該偶爾參與一下財務活動,可以起到一定的作用。
5、疑人不用,用人不疑。
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